החודש היה חודש לא טוב מבחינתי. חשבון ה-IRA התחיל טוב, אבל ספג מכה קשה בגלל הירידות בשלושה הימים האחרונים של החודש בשל אי הוודאות סביב יוון. התיק האמריקאי הפסיד עוד קצת, למרות שאת השבוע האחרון בחודש דוקא סיימתי ברווח, על כך בהמשך. המכה החזקה ביותר באה דוקא בתיק שהביא רווחים יפים בחודשים האחרונים וזה התיק האגרסיבי. זו גם הסיבה שקראתי לו אגרסיבי. פירוט למטה. לגבי ההרצה של הרעיון החדש שלי, החלטתי כרגע להשהות את העניין, וייתכן שכבר החודש אחזיר את הסכום שמשכתי (בניכוי של 1500 ש"ח לערך) בחזרה לאחד התיקים. כנראה שזה יהיה לתיק האגרסיבי.
להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-1.7.15 בשעות הבוקר:
א. חשבון ה-IRA - כאמור החודש התחיל טוב, ואפילו הגיע לשיא חדש. התנודתיות בשבוע האחרון, בעיקר בגלל אי הוודאות בכל מה שקשור למצב ביוון (פשיטת הרגל, למי שלא בקיא), גרמה גם לירידות חזקות בארה"ב וכך גם למניות שם. מעבר לכך אני הוספתי מספר פוזיציות משל עצמי, בנוסף לשרות האיתותים. כולי תקווה שהשווקים יתאוששו בקרוב. את החודש פתחתי עם 123,595 ש"ח. החשבון הפסיד 994 ש"ח, המהווים הפסד של 0.8%.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.7.15:
ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - החודש התחיל טוב מאוד. העליות במעו"ף המשיכו, והרווחתי כסף בפקיעה. הצרות התחילו בתחילת השבוע כשהמעו"ף פתח את המסחר במינוס 2%. הסטיות עלו, ולכן נאלצתי לשנות את הפוזיציה ולהפסיד. הכל יכול להשתנות בהמשך החודש לכאן ולכאן. מה שאני צריך עכשיו זה או עליות בחזרה, או ירידה חזקה. ככל הנראה החודש הבא יסתיים בהפסד, אבל קטן מכפי שהוא עכשיו. אבל החשבון הזה, הוא שהביא את רוב ההפסדים החודש. את החודש פתחתי עם 61,195 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 4686 ש"ח, המהווים הפסד של 7.6%. אחרי הרווח הגדול של החודש שעבר, זה איכשהו מאזן את העניינים.
להלן תצלום חשבון עדכני נכון ל:1.7.15 בבוקר:
ג. חשבון מסחר אמריקאי - גם החודש הזה התחיל בהפסדים, לאחריו עשיתי סטופ. ניסיתי כל מיני דברים בסיכון נמוך, ובתחילת השבוע האחרון עשיתי עוד עסקה, שהסתיימה ברווח קטן. אני מתחיל לעשות חושבים לגבי השיטה בה אני עובד. נראה שהשוק האמריקאי מדשדש כחצי שנה, ויש איזה ציפיה למהלך חד לאחד הכיוונים (מתישהו נצא מהדשדוש האינסופי הזה). עוד מוקדם לדעת, אבל התנודתיות של התיק הזה בכלל, קצת בעייתית מבחינת התוכניות שלי. בתקופות בהן הבורסה טובה, הוא עושה כסף טוב, גם בשנים בהן הבורסה רעה. הבעיה היא בדשדוש, מה שגורם לתיק שלי להיות מאוד תנודתי. לכן, אני עושה חושבים האם לסגור את התיק, ולפזרו בין תיקים אחרים, או לחילופין לשנות את השיטה, עד יעבור זעם.
בכל מקרה, עוד מוקדם מידי להחליט, ואני מעדיף לחכות שתעבור שנה מאז תחילת המסחר שלי, כדי להחליט לאן מועדות פניי. את החודש פתחתי עם 28,903$, וסיימתי עם הפסד של 979$, המהווים הפסד של 3.4%.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 1.7.15:
ד. חשבון מסחר "סולידי" - החודש הסתיים ברווחים נאים. נראה שהשרות איתותים בו אני משתמש עלה על דרך המלך, ולראשונה, התיק נמצא ברווח. כרגע אם ננכה את העלות הגבוהה של השרות, הוא פחות או יותר מאוזן, אבל מכיוון שאת עלות השרות אני סופג בעו"ש בשלב זה, הוא יוצג כאן כרווחי. ההיסטוריה של התיק מאוד חיובית, ומלבד פה ושם מעידות קלות, הוא עולה מכאן על דרך המלך. את החודש הקודם פתחתי עם 51,920 ש"ח. החודש הרווחתי 3398 ש"ח, המהווים רווח של 6.5%.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 1.7.15:
להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-1.7.15 בשעות הבוקר:
א. חשבון ה-IRA - כאמור החודש התחיל טוב, ואפילו הגיע לשיא חדש. התנודתיות בשבוע האחרון, בעיקר בגלל אי הוודאות בכל מה שקשור למצב ביוון (פשיטת הרגל, למי שלא בקיא), גרמה גם לירידות חזקות בארה"ב וכך גם למניות שם. מעבר לכך אני הוספתי מספר פוזיציות משל עצמי, בנוסף לשרות האיתותים. כולי תקווה שהשווקים יתאוששו בקרוב. את החודש פתחתי עם 123,595 ש"ח. החשבון הפסיד 994 ש"ח, המהווים הפסד של 0.8%.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.7.15:
ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - החודש התחיל טוב מאוד. העליות במעו"ף המשיכו, והרווחתי כסף בפקיעה. הצרות התחילו בתחילת השבוע כשהמעו"ף פתח את המסחר במינוס 2%. הסטיות עלו, ולכן נאלצתי לשנות את הפוזיציה ולהפסיד. הכל יכול להשתנות בהמשך החודש לכאן ולכאן. מה שאני צריך עכשיו זה או עליות בחזרה, או ירידה חזקה. ככל הנראה החודש הבא יסתיים בהפסד, אבל קטן מכפי שהוא עכשיו. אבל החשבון הזה, הוא שהביא את רוב ההפסדים החודש. את החודש פתחתי עם 61,195 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 4686 ש"ח, המהווים הפסד של 7.6%. אחרי הרווח הגדול של החודש שעבר, זה איכשהו מאזן את העניינים.
להלן תצלום חשבון עדכני נכון ל:1.7.15 בבוקר:
בכל מקרה, עוד מוקדם מידי להחליט, ואני מעדיף לחכות שתעבור שנה מאז תחילת המסחר שלי, כדי להחליט לאן מועדות פניי. את החודש פתחתי עם 28,903$, וסיימתי עם הפסד של 979$, המהווים הפסד של 3.4%.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 1.7.15:
ד. חשבון מסחר "סולידי" - החודש הסתיים ברווחים נאים. נראה שהשרות איתותים בו אני משתמש עלה על דרך המלך, ולראשונה, התיק נמצא ברווח. כרגע אם ננכה את העלות הגבוהה של השרות, הוא פחות או יותר מאוזן, אבל מכיוון שאת עלות השרות אני סופג בעו"ש בשלב זה, הוא יוצג כאן כרווחי. ההיסטוריה של התיק מאוד חיובית, ומלבד פה ושם מעידות קלות, הוא עולה מכאן על דרך המלך. את החודש הקודם פתחתי עם 51,920 ש"ח. החודש הרווחתי 3398 ש"ח, המהווים רווח של 6.5%.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 1.7.15:
סה"כ
נכון ל-1.7.15, שער הדולר עומד על 3.777 ש"ח לדולר. ירידה של 10 אג' מהחודש הקודם, מה שלא ממש מיטיב עם התיק, שרכיב משמעותי ממנו מוחזק בדולרים.
מצב התיק נכון ל-1.7.15:
122,601 ש"ח + 56,509 ש"ח + 27,924$ * 3.777 + 55,318 ש"ח = 339,897 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 348,622 ש"ח.
סה"כ הפסד חודשי של 8725 ש"ח, המהווה הפסד של 2.5%.
מתחילת המסחר (סה"כ השקעתי 335,022 ש"ח מאז) הרווח הוא של 4875 ש"ח בלבד, המהווים רווח של 1.45% ב-9 חודשים.
האמת, אני די מאוכזב. גרף תוצאות המסחר מראה בברור, שכל התיקים במגמת עליה כללית בסה"כ, ורק התיק האמריקאי מאוד תנודתי, ומראה על ירידה בסה"כ הכללי, לאחר שפתחתי את המסחר עם רווחים גבוהים, התיק האמריקאי כבר בהפסד, אמנם קטן, אבל הפסד זה הפסד.
לכן, אני חושב לעשות בדק בית, כאמור, בכל הקשור לשיטת המסחר שלי בתיק האמריקאי.
נשאר לי לצבור עוד 460,103 ש"ח למטרה שלי של 800,000 ש"ח.
הערה לגבי תשלום המס: לאחר שהתייעצתי עם הרואה חשבון שלי, העלות של הגשת הדו"חות שלי למס הכנסה, על שלושת השנים האחרונות (בהם קיזזתי הפסדים בשוק ההון מ-2012 ו-2013 עם הרווחים מ-2014) היא 2400 ש"ח. המס שעליי יהיה לשלם הוא בסביבות ה-6000 ש"ח. את הסכומים האלה אמשוך ככל הנראה מאחד התיקים שברשותי, אבל על כך בהמשך.
מצב התיק נכון ל-1.7.15:
122,601 ש"ח + 56,509 ש"ח + 27,924$ * 3.777 + 55,318 ש"ח = 339,897 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 348,622 ש"ח.
סה"כ הפסד חודשי של 8725 ש"ח, המהווה הפסד של 2.5%.
מתחילת המסחר (סה"כ השקעתי 335,022 ש"ח מאז) הרווח הוא של 4875 ש"ח בלבד, המהווים רווח של 1.45% ב-9 חודשים.
האמת, אני די מאוכזב. גרף תוצאות המסחר מראה בברור, שכל התיקים במגמת עליה כללית בסה"כ, ורק התיק האמריקאי מאוד תנודתי, ומראה על ירידה בסה"כ הכללי, לאחר שפתחתי את המסחר עם רווחים גבוהים, התיק האמריקאי כבר בהפסד, אמנם קטן, אבל הפסד זה הפסד.
לכן, אני חושב לעשות בדק בית, כאמור, בכל הקשור לשיטת המסחר שלי בתיק האמריקאי.
נשאר לי לצבור עוד 460,103 ש"ח למטרה שלי של 800,000 ש"ח.
הערה לגבי תשלום המס: לאחר שהתייעצתי עם הרואה חשבון שלי, העלות של הגשת הדו"חות שלי למס הכנסה, על שלושת השנים האחרונות (בהם קיזזתי הפסדים בשוק ההון מ-2012 ו-2013 עם הרווחים מ-2014) היא 2400 ש"ח. המס שעליי יהיה לשלם הוא בסביבות ה-6000 ש"ח. את הסכומים האלה אמשוך ככל הנראה מאחד התיקים שברשותי, אבל על כך בהמשך.
גרף תוצאות מסחר
