סיכום לאחר שנתיים וחודשיים - נובמבר 2017

המגמה השלילית בחשבון המשיכה גם החודש.
איתות ראשון בחשבון האמריקאי הסתיים בהפסד. אבל ספציפית, השרות הנ"ל מצריך המון סבלנות.
החשבון הסולידי הפסיד החודש בגדול, ושוב בשל טעויות שעשיתי...אני מתפלא על עצמי, כי אלה טעויות של טירון, שחשבתי שכבר נגמלתי מהם.
החשבון האגרסיבי הרוויח מעט.
חשבון ה-IRA ממשיך לדשדש, ולמעשה אין בו כמעט פוזיציות.

להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-1.12.16 בבוקר:

חשבון ה-IRA

כרגע יש רק פוזיציה אחרונה בחשבון שהשארתי מימי שרות איתותי המניות של בטא בורסה. 

במקביל קניתי דולרים, כי אני מעוניין לנסות את שרות האיתותים של השוק האמריקאי בחשבון זה.

ייתכן שהדולר ירד מעט מאז שקניתי אותו, ולכן התיק ירד מעט. גם הנייר אותו אני מחזיק (תעודת סל על מדד הנאסד"ק ביו) ירד מעט בשבוע האחרון.

רשמית, הקרן השתלמות בה אני סוחר, נהפכה החודש לנזילה. 

כרגע אני לא נוגע בה.

את החודש פתחתי עם 109,277 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 259 ש"ח, המהווים הפסד של 0.23%.

הצד החיובי: הפסד מינורי.

הצד השלילי: חודש שלישי רצוף של הפסדים בתיק הזה.

להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.12.16:

חשבון מסחר "אגרסיבי"

גם החודש זהו החשבון היחיד שהרוויח (חודש שני ברציפות).

קניתי פוט בסוף החודש הקודם (לאחר הפקיעה), ואז מכרתי אותו במחיר גבוה, כשהשוק החל לרדת לקראת הבחירות בארה"ב.

אפשר להגיד שזה מזל, כי יום אחרי הבחירות השוק עלה בחדות, אבל מראש מימשתי ברווח, כדי לא להיות מושפע מתוצאות הבחירות בארה"ב.

לאחר הפקיעה של נובמבר, מכרתי פוט, אבל כרגע יש ירידה קטנה בשווי התיק, כי השוק יורד, ולכן החשבון קצת יורד, אבל עדיין רווחי יחסית לחודש קודם.

את החודש פתחתי עם 40,727 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 680 ש"ח, המהווים רווח של 1.67%.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.12.16:

חשבון מסחר אמריקאי

כאמור, החודש קיבלתי איתות ראשון על נכסי תנודתיות. האיתות היה לרכישת תעודת סל VXX על ה-VIX. האיתות כשל. האיתות קצת מתמיה, כי הוא בא כמה ימים לפני הבחירות בארה"ב, שזהו ארוע בינארי, ויכול להשפיע לכאן או לכאן באופן תנודתי, 

כאמור, לאחר הבחירות השוק התחיל פתאום לעלות.

המשמעות:

שוק עולה => תנודתיות יורדת => מדד הפחד, ה-VIX יורד => תעודת סל שעוקבת אחרי ה-VIX יורדת (VXX).

מכיוון שפתחתי פוזיציה על כל התיק, ההפסד היה גדול יחסית, ונסגר ב-STOP LOSS.

בהמשך החודש פתחתי פוזיציית LONG על ה-SPY ופוזיצית שורט על ה-TLT (תעודת סל על אג"ח אמריקאי ל-20 שנה).

כרגע הם די מדשדשים, ואני שוקל לסגור את 2 הפוזיציות.

כרגע יש לי עוד 2 איתותים בקנה (מתוך 3 שקניתי), ואני מקווה שהם יכסו על ההפסד הנ"ל.

את החודש פתחתי עם 19,114$. החשבון הפסיד החודש 2307$, המהווים הפסד של 12.06%.

הפסד כבד ומרגיז...הדולר לעומת זאת, כמעט לא זז בסיכום החודשי.

התיק בשפל של כל הזמנים!

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.12.16:

חשבון מסחר "סולידי"

החודש מיטב ד"ש השיקו מערכת מסחר חדשה. 

האמת, לוקח לי זמן להתרגל לשינויים, אבל בימים האחרונים גיליתי את המערכת כמאוד ידידותית, ועם פיצ'רים חדשים, כמו גרף מעודכן לפקיעה הקרובה...נראה מאוד נחמד.

הפוזיציה החודשית שלי הסתיימה בהפסד. אבל זה לא היה ההפסד העיקרי בתיק.

הבחירות בארה"ב, שהיטיבו עם התיק האגרסיבי, הם הם שגרמו למפלתו של התיק הסולידי (כמו זה האמריקאי).

וגם הפעם, 2 טעויות עיקריות גרמו להפסד: אחת קטנה (של תשומת לב) ואחת גדולה (של מנטליות).

הטעות הקטנה: בבוקר שלאחר הבחירות, קניתי פוטים. חשבתי שהם מורווחים, די מהר אח"כ, אך מסתבר שהסתכלתי על פוט אחר, אותו מכרתי בטעות, במקום לקנות את זה שקניתי (מה שבדיעבד היה לטובתי כי השוק טס למעלה מיד אח"כ). כך שבמקום למכור בחזרה את הפוט שקניתי, מכרתי פוט אחר. לקח לי יותר מיום לגלות את הטעות.

הטעות הגדולה יותר: מיד לאחר פתיחת הפוזיציה הנ"ל, מכרתי קולים, בציפיה לירידות בשוק. השוק טס למעלה, ובמקום לסגור את הפוזיציה, חיכיתי וקיוויתי לירידות חזרה (מה שלא קרה). השוק התהפך לי מול העיניים, ואני נשארתי עם התקוות וההפסד...

את הקולים קניתי למחרת במחיר יקר...ובהפסד עצום, כי השוק לא ירד לרמות שבהם פתחתי את הפוזיציות.

למחרת סגרתי את 3 הפוזיציות.

בהמשך החודש פתחתי פוזיציה חודשית נוספת, כשהבנתי שהשוק חזר לדשדוש שמאפיין אותו מזה תקופה.

הפוזיציה הסתיימה ברווח, שהקטין קצת את ההפסד החודשי.

לאחר הפקיעה של נובמבר, פתחתי פוזיציה חודשית, שכרגע מרוויחה, ועוד פוזיציה לטווח קצר, שגם אותה כבר סגרתי ברווח.

כך שההפסד שאתם רואים פה בתיק, הוא באחד החודשים היותר תנודתיים של התיק, וההפסד היה ממש לא מחוייב המציאות.

הלקח הוא אחד: לא לעשות פוזיציות בסמוך לארועים בינאריים כמו הברקזיט, בחירות בארה"ב, או כל ארוע גדול אחר שצפוי. על מה שלא צפוי אין לי שליטה, על מה שצפוי, יש. וגם אז, אין שום דרך לצפות את התוצאות:

השוק ציפה לבחירתה של קלינטון, וכל המומחים צפו ירידות במידה שטראמפ יבחר (מניח שאלה אותם אנשים שכנראה ניסו להשפיע על תוצאות הבחירות בהפחדות שלהם ממפולת בשווקים).

בפועל: טראמפ נבחר, והשוק טס למעלה (בדיוק הפוך ממה שצפו).

את החודש פתחתי עם 71,339$. החשבון הפסיד החודש 7104 ש"ח, המהווים הפסד של 9.95%.

שימו לב לטבלה החדשה, מהמערכת החדשה של מיטב ד"ש.

החיסרון היחיד שלה, שהיא לא מראה הפקדות ומשיכות.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.12.16:

סה"כ

נכון ל-1.12.16 שער הדולר עומד על 3.833 ש"ח, כמעט ללא שינוי מחודש קודם.

מצב התיק נכון ל-1.12.16:
109,018 ש"ח + 41,407 ש"ח + 16,807$ * 3.833 + 64,235 ש"ח = 279,081 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 294,569 ש"ח.
התיק הפסיד החודש 15,488 ש"ח המהווים הפסד של 5.25%.
חודש שלישי רצוף של הפסדים, ושפל חדש בתיק.
שרות האיתותים נדרש עדיין להוכיח את עצמו.
ואני נדרש להוכיח את הניהול שלי, כדי שהתיק הסולידי (שמשתווה פחות או יותר לתיק האמריקאי) יחזור לצמוח.
בחודשים הקרובים אני צפוי לקבל כספים נוספים.
אני חייב לבדוק את השיטות שלי מספיק זמן, כדי לדעת אם שווה לסכן עוד כסף, או להשקיע אותו במשהו אחר.
בהצלחה לכולם.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנתיים וחודש - אוקטובר 2016

החודש היה חודש שחור...
בחשבון האמריקאי מיעטתי לעשות פעולות, וההפסד הוא קטן. ארחיב בנושא שרות האיתותים החדש בהמשך (רמז: עדיין לא התחיל).
החשבון הסולידי הפסיד גם החודש, וגם החודש עשיתי טעות שפגעה בחשבון. איזה טעות ולמה היא נעשתה, על כך בהמשך.
החשבון האגרסיבי הסתיים ברווח קטן, למרות שהפוזיציה לפקיעה של אוקטובר הפסידה.
חשבון ה-IRA הפסיד גם הוא, בעיקר בגלל שהוא חשוף בעיקר לשוק הישראלי, שבינתיים רק יורד.

להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-1.11.16 בבוקר:

חשבון ה-IRA

החשבון הפסיד בגלל ירידת המניות בבורסה הישראלית (רוב התיק) וגם הירידות בארה"ב לא הוסיפו.

מכיוון ששרות האיתותים על התיק האמריקאי הוא על תעודות סל (אמנם של תנודתיות אבל עדיין תעודות סל), אני שוקל אם לממש את השרות גם בתיק הנ"ל. כרגע לא נשארו הרבה מניות בתיק, כי את חלקן כבר מכרתי בסטופ לוס (מכאן ההפסד).

את החודש פתחתי עם 112.837 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 3560 ש"ח, המהווים הפסד של 3.15%.

להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.11.16:

חשבון מסחר "אגרסיבי"

זה החשבון היחיד שהרוויח החודש.

אמנם הפוזיציה החודשית הסתיימה בהפסד קל, זאת לאחר שהפכתי אותה במהלך החודש, היא התחילה להרוויח, אך לא מספיק בשביל לכסות על ההפסד. לאחר הפקיעה האחרונה קניתי פוטים, שכרגע הם רווחיים, ומכאן הרווח בתיק בסופו של דבר.

את החודש פתחתי עם 39,263 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 1464 ש"ח, המהווים רווח של 3.72%.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.11.16:

חשבון מסחר אמריקאי

החודש החשבון הפסיד מעט. היתה עוד פוזיציה של סימפל טרייד שגררתי לתוך אוקטובר וניהלתי לבד. הפוזיציה נסגרה בהפסד קטן. בנוסף פתחתי פוזיציית שורט על מניית טבע, פוזיציה שנסגרה ברווח.
שרות האיתותים שהצטרפתי אליו, עדיין לא התחיל. הסיבה היא, שעל השרות הזה משלמים לפי מס' איתותים. השרות דורש סבלנות, כי הוא נותן איתות פעם ב...
יש לזה יתרונות וחסרונות: היתרון הגדול הוא, שלא מנסים לייצר איתותים בכח כל יום. החיסרון הוא, שכן יהיה איזה לחץ לייצר איתות פעם בכמה זמן, כי ככל שיהיו יותר איתותים, השרות מרוויח יותר כסף בתקופת זמן יותר קצרה (אם התשלום הוא פר איתות, יותר איתותים בתקופת זמן יותר קצרה = יותר כסף שהשרות מרוויח באותה תקופת זמן).
כרגע לא היה עדיין אף איתות, ואני מחכה בסבלנות וקורא את הסקירות השבועיות שלהם. רכשתי חבילת נסיון של 3 איתותים בסה"כ. זו גם החבילה הכי יקרה פר איתות, אבל מבחינת לסכן סכום כסף על השרות, מעדיף להיזהר ולשלם כמה שפחות על שרות לא מוכר, ובלי הרבה חוות דעת. אם יילך טוב, כמובן שארשם לחבילה יותר גדולה ויותר זולה פר איתות.

שער הדולר שממשיך לעלות, מאזן את ההפסד בתיק בסה"כ הכללי, ובהמרה לשקלים, התיק מורווח החודש.
את החודש פתחתי עם 19,243$. החשבון הפסיד החודש 129$, המהווים הפסד מזערי של 0.67%.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.11.16:

חשבון מסחר "סולידי"

זה החשבון שגרם להפסד הגדול ביותר בתיק החודש. גם מבחינה כספית וגם מבחינת אחוזים.
אחרי 5 חודשים רווחיים, הפסד הוא מתבקש. ההפסד יחסית גדול, שוב, בגלל טעות שעשיתי. אני רואה את זה כחבלי לידה של השיטה בה אני משתמש, מאז שהגדלתי את החשבון.
ניסיתי לשפר את השיטה שלי, מה שלא ממש צלח.
החלטתי לפתוח פוזיציה חלקית ולהשלים אותה בהמשך, אבל עשיתי טעות, כשהגעתי למצב שבו אין לי בטחונות להמשך בניית הפוזיציה, מה שאילץ אותי לסגור את הפוזיציה ולהתחיל אותה מאפס, מה שבנוסף לשערים הגרועים, גם עלה לי בהרבה עמלות יקרות (בקרוב אפנה למיטב ד"ש בדרישה להנחה בעמלות, כיוון שמחזור הפעילות שלי גדול יחסית לגובה החשבון, אני מניח שהם יתנו לי אותה. איום קל במעבר לחברה מתחרה יכול לעזור).
אז כאמור, פתחתי פוזיציה מחדש. הסטיות הנמוכות בשוק פועלות לרעתי במידה מסוימת, כי מחירי האופציות נמוכים, מה שגורם לי לפתוח פוזיציות עם טווח רווח קטן יותר (כשכותבים אופציות נכנס כסף לחשבון, כשמחירי האופציות נמוכים, נכנס פחות כסף לחשבון, מה שמקטין את טווח הרווח של הפוזיציה).
בשל כך, נאלצתי לסגור את הפוזיציה בהפסד אתמול לקראת סוף יום המסחר.
אני עדיין מחזיק בפוזיציה לטווח קצר שפתחתי בתחילת השבוע, בשאיפה שהשוק ימשיך לרדת עוד קצת, שאז אוכל לסגור אותה ברווח.

את החודש פתחתי עם 76,332 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 4993 ש"ח, המהווים הפסד של 6.54%.
אני צריך חודש אחד טוב (רצוי עם סטיות נורמליות) כדי לסגור את ההפסד הזה, וזה בהחלט אפשרי.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.11.16:

סה"כ

נכון ל-1.11.16 שער הדולר עומד על 3.831, עליה מחודש קודם.

מצב התיק נכון ל-1.11.16:
109,277 ש"ח + 40,727 ש"ח + 19,114$ * 3.831 + 71,339 ש"ח = 294,569 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 301,132 ש"ח.
התיק הפסיד החודש 6563 ש"ח, המהווים הפסד של 2.17%.
זה כבר חודש שני רצוף של הפסדים, ולמעשה נוצר שפל חדש בתיק :-(
אני מקווה שזה שפל זמני, ושבקרוב אתחיל להרגיש את השינויים שעשיתי בניהול התיקים (חלקם עוד לא נכנסו לתוקף, שכן אני שוקל לאחד את התיק האגרסיבי והסולידי, כאמור).
בנוסף השרות איתותים החדש עדיין לא התחיל לפעול, הלכה למעשה, מה שאמור גם לשפר את התיק.
אבל, כמאמר השיר: ימים יגידו...

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנתיים - ספטמבר 2016

החודש היה שלילי בכל המובנים, אבל לאחר 4 חודשי רווחים, טבעי שיהיה חודש מופסד.
החשבון האמריקאי הסתיים בהפסדים, ואיתו גם שרות האיתותים הכושל של סימפלטרייד...התחלתי להשתמש בשרות איתותים חדש, ועל כך בהמשך. החשבון הסולידי הסתיים ברווח, אך טעות שעשיתי בפתיחת הפוזיציה החודשית בסופ"ש האחרון, פגעה קשות ברווח. החשבון האגרסיבי הפסיד גם הוא, והרבה יחסית, בגלל הדשדוש המתמשך שלא טוב לשיטה. בכל מקרה, בעוד 3 חודשים אסגור את התיק הזה. חשבון ה-IRA, אותו ניהלתי בעצמי בהתאם להמלצות של בטא בורסה (חלק מהפוזיציות שלהם עדיין קיימות), הפסיד מעט החודש.

להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-2.10.16 בבוקר (מלבד החשבון האגרסיבי, שלא הצלחתי לקבל עליו תמונה עדכנית בתאריך הנ"ל, כנראה בשל ערב ראש השנה):

חשבון ה-IRA

החשבון הפסיד מעט כאמור. כשהסתיים שרות האיתותים של בטא בורסה בסוף החודש שעבר, הם שלחו ניתוח לכל המניות כולל ערכים לקטיעת הפסד ויעדי רווח אפשריים. שתיים מהמניות הגיעו לסטופ לוס ולכן נסגרו, השאר עדיין עובדות. ההפסד במהלך החודש היה גדול יותר, אך הצטמצם לקראת סוף החודש.

את החודש פתחתי עם 113,299 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 462 ש"ח בסה"כ, המהווים הפסד של 0.4%.

להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-2.10.16:

חשבון מסחר "אגרסיבי"

החודש היה חודש גרוע. מכירת אופציות פוט, ואז השוק הולך נגדך, וההפסד גדל בערך ב-3000 ש"ח. בהמשך החודש היו מספר שינויים באסטרטגיה, מה שפגע משמעותית בתיק. גם לאחר הפקיעה האחרונה, התיק הפסיד, ולאחר שפתחתי פוזיציה לפקיעה של אוקטובר, במהלך היום נאלצתי לשנות את הפוזיציה, מה שיכול לגרום להפסד נוסף גם החודש, אבל מוקדם להספיד את הפוזיציה...

ביום ראשון, עת לקחתי צילומי מסך של כל התיקים, משום מה, IBI, דרכם אני מנהל את החשבון הנ"ל, לא אפשרו להציג את מצב החשבון בתוכנת מסחר שלהם...קצת מעצבן...אז מה אם זה היה יום שאין בו מסחר? למה אני לא יכול לבדוק את מצב התיק שלי גם ביום שאין מסחר?

את החודש פתחתי עם 44,183 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 4920 ש"ח, המהווים הפסד של 11.13%...אכן הפסד כבד יחסית...

להלן תצלום החשבון נכון ל-5.10.16:

חשבון מסחר אמריקאי

החודש סיימתי עם שרות האיתותים הכושל של סימפלטרייד...נתתי צ'אנס אחרון במהלך החודש, אבל יום אחד של תנועה חזקה מטה, שסגרה כמעט את כל הפוזיציות או בהפסד, או ללא רווח. הם מתיימרים להיות שרות רווחי, אבל אכזבה זו מילה עדינה מידי. 

בסיכום שנה, 5 חודשים היו רווחיים ו-7 מופסדים (בהמרה לדולר, התיק הרוויח 4 חודשים והפסיד 8, אך מכיוון שאין להם שליטה על שער הדולר, עשיתי להם הנחה, למרות שאמורים לחפות על ירידה בשער הדולר, ע"י יצירת יותר תשואה בחודש שאחרי, לפחות תאורטית). אז נכון שבשלב מסויים הקטנתי את המינוף בתיק (מה שפגע בי, כי דוקא אז באו הרווחים), אבל עדיין...בוא נניח שחודשיים בהם הפסדתי, היו יכולים להיות רווחיים. גם מאזן של 7 חודשים מורווחים ו-5 מופסדים, הוא די גרוע לשרות איתותים. לא ייתכן שבשנה שרות יפסיד באזור ה-4000$, מתוך תיק של 23,000$, ולא רק זה, אלא שהתיק הגיע לשפל בסוף השנה הזו!!!

החודש גם לקחתי פוזיציה משל עצמי, שגם היא היתה כושלת והעמיקה את ההפסד (אך לא שינתה את המאזן השלילי של השרות החודש), אך גם לפוזיציה נוספת שכרגע רווחית.

כרגע, יש עוד פוזיציה אחת פתוחה של השרות, אותה אני מנהל לבד.

הצטרפתי החודש לשרות איתותים חדש, שמתמחה בנכסי תנודתיות. נכון לכתיבת שורות אלה, התיק כבר מורווח מעט, יחסית למה שרשום למטה. כמובן שאעדכן לגבי שרות זה.

את החודש פתחתי עם 20,707$. החשבון הפסיד החודש 1464$, המהווים הפסד של 7.07%.

למזלי, שער הדולר לא זז הרבה החודש יחסית לחודש קודם, ואפילו עלה מעט.

להלן תצלום החשבון נכון ל-2.10.16:

חשבון מסחר "סולידי"

החודש היה רווח נחמד, אך ביום חמישי האחרון, פתחתי פוזיציה חדשה. מכיוון שמבחינתי זה עדיין נסיון לאסטרטגיה חדשה, צריך להתייחס לתוצאות בערבון מוגבל. השתמשתי בסימולטור אופציות של האתר optionline. 

אני לא יודע אם האתר מציג את מחירי האופציות בזמן אמת, אך אני מניח שלא (בימים הקרובים אעשה בדיקה לזה), אך יוצא שהמחירים שאני מקבל כשאני פותח את הפוזיציה שונים ממחירי הסימולטור, ולפעמים משמעותית. די קל לבדוק זאת. בשל הסטיה הנמוכה, ומחזורי המסחר הנמוכים, גם הכמויות בהם אני מבצע את הפוזיציה הם גדולות לפעמים, מה שגורם לי לקבל מחירים פחות טובים בפתיחת הפוזיציה (על כך הרחבתי בחודש שעבר).

פתיחת פוזיציה ב-2 חלקים (מה שעשיתי שבוע שעבר, למעשה), גרמה לי לפתוח פוזיציה פחות טובה, מזו שהסימולטור הראה לי. לכן, לאחר שפתחתי את הפוזיציה, שמתי לב, שבנקודות מסוימות, בהם היא אמורה להיות רווחית, יכול להיווצר הפסד קטן, מה שיוצר מצב שלא שווה לי לפתוח את הפוזיציה! בעיה...

לכן, נאלצתי לסגור חלק מהעסקאות שעשיתי לצורך בניית האסטרטגיה, ולפתוח חדשות במקומן, עם טווח רווח יותר קטן, אך עם פוטנציאל לרווח יותר גבוה. 

אם נשקלל את הטעות הזאת לכסף, כולל קניה של אופציות ומכירתן בהפסד קל, ומכירה ולאחר מכן הפסד (נניח גם 10 ש"ח הפסד לאופציה, כפול 100 אופציות...תעשו את החישוב לבד...). תוסיפו לזה עמלות קניה ומכירה שמצטברות גם לכמה מאות שקלים, והנה הלך יותר מ1000 ש"ח רווח של ספטמבר לפח...

מה שאומר, שאת החודש אני פותח בהפסד (למרות הרווח יחסית לחודש קודם), מה שיצריך פתיחת פוזיציות לטווח קצר, כדי לפצות על ההפסד (יותר מסוכן, בהתחשב במס' הימים בהם הבורסה פועלת החודש, בשל החגים, יכולים להיווצר גאפים, שעלולים לעלות לי בהפסד). 

סה"כ יש בסה"כ 11 ימי מסחר החודש בבורסה (מתוכם חצאי ימים בחול המועד סוכות).

את החודש פתחתי עם 75,668 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 664 ש"ח בסה"כ, המהווים רווח של 0.87%.

לא משהו, אבל היי, זה כבר רצף של 5 חודשים רווחיים.

בימים הקרובים אריץ כמה בדיקות של האסטרטגיה שלי, שייתכן שבאמת פחות אפקטיביות בתיקים גדולים (אם אאחד כמה תיקים בחודשים הקרובים לתוך התיק הזה, זה כבר יהיה תיק של כמה מאות אלפים).

להלן תצלום החשבון נכון ל-2.10.16 בבוקר:

סה"כ

נכון ל-2.10.16 (למעשה שער הדולר היציג זהה לזה של ה-5.10 בשל ראש השנה), שער הדולר עומד על 3.778. כמעט ללא שינוי מחודש קודם.

מצב התיק נכון ל-5.10.16:
112,837 ש"ח + 39,263 ש"ח + 19,243$ * 3.778 + 76,332 ש"ח = 301,132 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 311,319 ש"ח.
התיק הפסיד החודש 10,187 ש"ח, המהווים הפסד של 3.27%.

התיק חזר למצבו לפני 4 חודשים...די עצוב, שנמחקו להם 4 חודשי רווח.
הצד החיובי והאופטימי של העניין הוא זה:
התיק הסולידי, אליו ארכז את רוב הכספים שלי, מרוויח.
נקודה חיובית נוספת, היא שהתנתקתי מהשרות המגעיל והנוראי של סימפלטרייד, שלא רק שהוא יקר, הוא גם מפסיד (ואני לא היחיד שחושב ככה, אגב). אולי היתה להם שנה גרועה יחסית לשנים עברו (ואני מדבר על אוקטובר 2015 עד ספטמבר 2016, לא בהכרח שנה קלנדרית, שייתכן והיא חיובית מעט), אבל לי זה מספיק. מספיק להשוות לשרות כמו בטא בורסה, שמציג תשואות חיוביות לאורך מס' שנים במצטבר (שחבל שהוא נסגר), בשביל להבין שאני מצפה לקצת יותר מ-5 חודשי רווח בשנה.
מכיוון שהתיק האמריקאי הוא הכי גדול שלי, הפסדים בתיק הזה, משפיעים הכי הרבה על התיק.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנה ו-11 חודשים - אוגוסט 2016

החודש היה חודש חיובי מאוד. אם אני מחשיב את התיק האמריקאי מבחינת ביצועים בדולרים בלבד, זה חודש ראשון מזה הרבה זמן, שכל 4 התיקים הרוויחו, גם אם בחלקם הרווח הוא קטן. החשבון האמריקאי ממשיך לדשדש. במהלך החודש יש לפעמים רווחים יפים, אבל בסה"כ התיק נשאר במקום וגם הרוויח קצת בדולרים (שער הדולר המתדרדר פגע ברווח ולמעשה הפך אותו להפסד). החשבון הסולידי הסתיים ברווח קטן יחסית, בגלל טעות שעשיתי, אבל בסופו של דבר מדובר בחודש רביעי רצוף של רווחים בתיק הזה. החשבון האגרסיבי סיים את החודש גם הוא ברווח. הרווח הגדול החודש היה בחשבון ה-IRA, אך התבשרתי במפתיע על סיום שרות האיתותים בתיק הזה בסוף חודש אוגוסט.

להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-1.9.16 בשעות הבוקר:

חשבון ה-IRA

החשבון הרוויח החודש יפה. בעיקר בגלל מניית חלל תקשורת שמומשה ברווח של 21% (וצוללת מחדש בעקבות פיצוץ בלווין עמוס, בזמן כתיבת שורות אלה), אבל לא רק. שאר הפוזיציות גם רווחיות ונראות טוב להמשך. לצערי, בטא בורסה החליטו לסגור גם את השרות הזה (לאחר שלפני שנה סגרו את שרות איתותי האופציות). לכן, אני שוקל כיצד להמשיך לנהל את תיק ה-IRA. קרן ההשתלמות משתחררת עוד כחודשיים, מה שמגדיל את הדילמה. כרגע אמשיך לנהל את הפוזיציות בתיק בעצמי, על פי הניתוחים שבטא בורסה שלחו עם תום השרות. יש כרגע 7 פוזיציות פתוחות בתיק. אני שוקל כיצד להמשיך לאחר שאממש אותן...כמובן שאעדכן בבלוג. 

במהלך החודש התקבלו מס' איתותים שאילצו אותי לחלק את התיק למנות מחדש. למעשה לפי שרות האיתותים, צריכות להיות לי 8 פוזיציות, אך לא היה לי מספיק מזומן בתיק לבצע את כולן, ולכן יש לי רק 7 פוזיציות.

הבעיה העיקרית שלי היא להתחיל לנתח ולעקוב אחרי כמה מניות כל יום. זה נוגד את הרעיון המרכזי שלי, של הכנסה כמה שיותר פסיבית, ושצריך לשרוף כמה שפחות זמן בלנהל את החשבון (בעיקר כשאתה עובד במשרה מלאה בהייטק).

את החודש פתחתי עם 108,296 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 5003 ש"ח המהווים 4.62%.

להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.9.16:

חשבון מסחר "אגרסיבי"

החשבון סיים את החודש ברווח מינימלי. הפקיעה הסוערת אילצה אותי להיפרד מרוב הרווח שלי ביום הפקיעה. ועדיין סיימתי את החודש ברווח קטן. כאמור, בסוף השנה אאחד את התיק עם התיק הסולידי.
את החודש פתחתי עם 43,695 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 488 ש"ח, המהווים רווח של 1.11%.
להלן תצלום החשבון נכון ל-1.9.16:

חשבון מסחר אמריקאי

בתיק יש מס' פוזיציות שפתוחות כבר כחודשיים. הפוזיציות האלה הם כרגע עם סטופ לוס בשער הכניסה, למרות ששער המניות כבר די רחוק משער הכניסה, ואפשר לקדם Stop Loss, סימפלטרייד משאירים את ה-SL בשער הכניסה. אישית לא מצליח להבין, למה לא לקדם SL כשהפוזיציה רווחית, ובטוח יש נק' שמבחינה טכנית יכולות לשמש כסטופ לוס חדש. נוצר מצב, שחלק מהמניות עלו והתרחקו מה-SL, ואז חזרו והתקרבו אליו. כלומר, ייתכן שכל הרווח במניות האלה הוא תאורטי בלבד, ובסופו של דבר הם יסגרו בנק' הכניסה, ללא רווח, או עם רווח קטן. החודש הקרוב הוא החודש האחרון בשרות. כמו שזה נראה, השנה שלי איתם הולכת להסתיים בהפסד (הם לא יצליחו לאושש את התיק שלי תוך חודש). מניח שבקצב הזה גם 2016 תסתיים בהפסד של השרות. הייתי שמח לראות אם הם יפרסמו את העובדה שיפסידו, ואם לא יפרסמו, איך יצניעו את זה בדיוק? עם כל הצער שבהפסד, אני אהיה הראשון שישמח לפרסם את ההפסד שלהם...כדי להזהיר אחרים, לא מתוך שמחה לאיד, חלילה.

את החודש פתחתי עם 20,595$. החשבון הרוויח החודש 112$, המהווים רווח של 0.54%. אך כאמור, אם ממירים את שווי התיק לשקלים, הוא הפסיד החודש.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.9.16:

חשבון מסחר "סולידי"

החודש היה מאכזב. לא בגלל שלא הלך טוב. פתחתי פוזיציה שהתבררה כרווחית, אבל עשיתי טעות קטנה ברישום, שגרמה לרווח להיות קטן בהרבה מכפי שיכול היה להיות, ואני אסביר:
כשבניתי את הפוזיציה בסימולטור אופציות מעו"ף, לא שמתי לב שהרווח על הנייר היה קטן בהרבה ממה שרשמתי. את מחיר אחת האופציות שקניתי, רשמתי בטעות כ-17 ש"ח, במקום כ-76 ש"ח, שזה היה שוויו האמיתי, אמנם מדובר בטעות של 59 ש"ח, אך תכפילו את זה בכמה עשרות של אופציות...פשוט טעות של חוסר לב. כשמסתכלים על הסימולטור, הרווח במרכז האסטרטגיה שלי היה צריך להיות 5187 ש"ח, אך למעשה הוא היה 3417 ש"ח....1770 ש"ח פחות.

בנוסף לטעות הנ"ל (ששמתי לב אליה רק בימים האחרונים, אחרי שכבר סגרתי את הפוזיציה), סגרתי את הפוזיציה ברווח קטן יחסית, לפני סוף החודש. יש לכך מס' סיבות, שעיקרן בפחדנות, אבל אמנה אותן כאן:
א. המעו"ף דישדש בתחום צר, ומכיוון שהאסטרטגיה נבנתה על תחום צר יחסית, נורא פחדתי מתנועה חזקה לאחד הכיוונים ומפקיעה סוערת (שאכן היתה, אבל למעשה רק היתה מגדילה את הרווח)
ב. זה היה חודש ראשון בו אני סוחר בתיק של 75 אלף ש"ח, ורציתי לסיים אותו ברווח.
ג. הגעתי ליעד הרווח שהצבתי לעצמי (שבסופו של דבר היה קטן יותר, בגלל הטעות שעשיתי).
בגלל הסיבות הנ"ל סגרתי את הפוזיציה ברווח קטן יחסית.

תובנה נוספת שגיליתי החודש, ואני מתפלא על עצמי שלא צפיתי אותה קודם:
מכיוון שהגדלתי את התיק, הגדלתי גם את הכמויות אותם אני קונה, בהתאם.
כלומר אם למשל, בתיק של 50 אלף ש"ח, אני קונה 10 אופציות, בתיק של 75 אלף ש"ח, אני אקנה 15 אופציות (כי הגדלתי את התיק ב-50%, וכך גם את הכמויות). מה שלא וידאתי הוא, שכשקונים 15 אופציות ב-MARKET במקום לקנות 10 אופציות, אזי נקבל את התמורה במחירים הולכים ועולים, בהתאם להיצע (הדבר נכון גם למניות כמובן, אך באופציות מעו"ף, הכמויות ב-BID וב-ASK הרבה יותר קטנות). כנ"ל במכירת אופציות, רק הפוך: אם נמכור 30 אופציות במקום 20 למשל, נקבל את התמורה במחירים הולכים ויורדים. הדבר פוגע באסטרטגיה ומקטין את הרווח, מכיוון שהאסטרטגיה אותה אני בונה משתמשת בקניה ומכירה של המון אופציות. גם לזה חשבתי על פתרון, שהוא אולי לא אידיאלי, אבל אנסה אותו החל מהחודש הבא:
אבנה אסטרטגיה של 50 אלף ש"ח ואחרי נניח חצי שעה או שעה (כשהמחירים יתיצבו) אשלים את הכמות ל-25 אלף הנוספים. כלומר, אם לפי האסטרטגיה אני צריך לקנות 15 אופציות, אקנה 10 אופציות (וכך אפגע פגיעה מינימלית במחיר האופציה, שלפי חוקי השוק היעיל, אמור לחזור למחיר ההוגן שלו די מהר יחסית) ואז אקנה עוד 5 אופציות לאחר חצי שעה או שעה. כנ"ל במידה וארצה לסגור את הפוזיציה (מה שלפעמים בעייתי, בעיקר כשהשוק הולך נגדך בחדות, ואתה רוצה לסגור את הפוזיציה במהירות כדי להימנע מהפסד גדול יותר). זה גם מצריך קצת יותר התעסקות, וקצת יותר זמן וזמינות, אבל אנסה זאת החל מהאסטרטגיה של החודש הבא.

עדיין לא הצלחתי לפענח, למה הרווח בתיק קטן ממה שחשבתי, אבל כידוע, אני מסתכל על רווח מפקיעה לפקיעה ולא מה-1 לחודש עד ל-1 לחודש, וייתכן שלמרות שהפוזיציה הסתיימה ברווח, הפוזיציה החדשה מקטינה את הרווח על הנייר.
את החודש פתחתי עם 75,576 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 92 ש"ח, המהווים רווח של 0.12% בלבד.
ועדיין, לראשונה, אני עם רצף של 4 חודשים רווחיים בתיק הזה, בפעם הראשונה, מאז שהתחלתי לנהל אותו (גם לבד, וגם בעזרת שרות האיתותים).

להלן מצב החשבון נכון ל-1.9.16 בבוקר:

סה"כ

נכון ל-1.9.16, שער הדולר עומד על 3.775, והוא ממשיך לצנוח, ומדרדר את התיק האמריקאי להפסד...עוד סיבה אולי לסגור אותו...החשיפה לדולר הופכת את התיק לתנודתי.

מצב התיק נכון ל-1.9.16:
113,299 ש"ח + 44,183 ש"ח + 20,707$ * 3.775 ש"ח + 75,668 ש"ח = 311,319 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 306,619 ש"ח.
התיק הרוויח החודש 4700 ש"ח, המהווים רווח של 1.53%.
הרווח הוא בעיקר בזכות תיק ה-IRA, שכאמור, אצטרך לנהל אותו בעצמי מעכשיו, על כל היתרונות והחסרונות שבכך.
זה חודש רביעי רצוף של רווחים בתיק הכללי...מקום קטן לאופטימיות...

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנה ו-10 חודשים - יולי 2016

גם החודש היה חיובי. אמנם בקטנה, אבל מעדיף להתקדם בצעדים קטנים, מאשר שהחשבון יקפוץ בתנודתיות.
החשבון האמריקאי השיג רווחי שיא במהלך החודש, אבל סגר את החודש קרוב מאוד למה שהיה בסוף החודש הקודם, למרות שרוב הפוזיציות הפתוחות רווחיות. פירוט בהמשך. החשבון הסולידי ממשיך להרוויח, וזה כבר חודש שלישי רצוף. החשבון האגרסיבי סיים את החודש ברווח, בגלל הפוזיציה החדשה שפתחתי, אבל הפסיד בפוזיציה של יולי. חשבון ה-IRA, שמושקע רובו ככולו במניות, הרוויח החודש, בשל עליית הבורסות בארץ ובעולם.

להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-1.8.16 בשעות הבוקר:

חשבון ה-IRA

החשבון הרוויח החודש. למעשה החשבון בשיא, מאז שהתחלתי עם שרות האיתותים. נקווה שרק ימשיך כך. החשבון מושקע במניות ובתעודות סל.
כרגע חילקתי את התיק ל-6 מנות. כלומר, כל מניה/תעודת סל, נקנית במחיר שישית מהתיק.
את החודש פתחתי עם 106,405 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 1891 ש"ח, המהווים רווח של 1.78%. נחמד וסולידי.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.8.16:

חשבון מסחר "אגרסיבי"

החשבון הרוויח החודש, אבל זה רק בגלל שהפוזיציה שפתחתי עם הפקיעה, היא רווחית בשלב זה. בסה"כ יולי היה חודש לא טוב. זו הבעיה עם השיטה שבחרתי, שהיא מאוד תנודתית. תנועה חזקה בבורסה לכיוון מסויים יכולה להפוך את הפוזיציה מרווחית, למפסידה, ולפעמים גם בגדול. זו הסיבה שהחשבון נקרא "אגרסיבי". בכל מקרה, אם החשבון הסולידי ימשיך בקו החיובי שלו, אחסל את החשבון האגרסיבי בסוף השנה, ואאחד אותו עם הסולידי.

את החודש פתחתי עם 43,331 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 364 ש"ח, המהווים רווח של 0.8%. לא משהו, ורחוק מהציפיות שלי מהחשבון הנ"ל.

להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.8.16:

חשבון מסחר אמריקאי

החודש החשבון עבד יפה בהתחלה, והסתיים בקול ענות חלושה. וזאת למרות שפתחתי עצמאית 2 פוזיציות שהסתיימו ברווח קטן. כלומר שרות האיתותים הפסיד החודש. במהלך החודש, נוצר רווח שיא בחשבון, שנמחק כולו ע"י 2 פוזיציות מפסידות של שרות האיתותים. ושוב עולה פה נושא היחס סיכוי-סיכון. לא ייתכן ש-2 פוזיציות מפסידות מחסלות רווח של 5-6 פוזיציות מרוויחות. זה יחס סיכוי-סיכון גרוע, הנובע מניהול כספי כושל של השרות. אל תסתנוורו ממצגי שווא של שרות האיתותים הנ"ל. הם מציגים אחוזי רווח של מניה, לא של הפוזיציה. ולמה הכוונה?
לדוגמא, אם קניתי 300 מניות של חברה X, במחיר 100$ למניה. כלומר גודל הפוזיציה הוא 30,000$.
נניח והמניה עלתה ל-103$, יש לי רווח של 3$ למניה, כלומר 900$. נניח שהחלטתי לממש שליש מהפוזיציה, כלומר מכרתי 100 מניות, והרווחתי 300$. באחוזים הרווח שלי הוא 300$ לחלק ל-30,000$, כלומר 1%.
כשסימפלטרייד מפרסמים את העסקאות שלהם בניוזלטרים שלהם, הם רושמים רווח של 3$ למניה, כלומר רווח של 3% על העסקה. אבל כשיש לי פוזיציה פתוחה עם עוד 200 מניות, שיכולה פתאום גם לרדת חזרה ל-100$, הרווח שלי יהיה רק 1%. רווח על הנייר זה דבר יפה, אבל כל עוד לא מימשת את כל הפוזיציה, לא הייתי רץ לפרסם את זה. להגיד שיש רווח של 3% על המניה, זה די הטעייה...
בכל מקרה, אני כאמור לקוח שבוי. לפחות בחודשיים הקרובים, לאחריהם אפסיק את השרות ואתן אפשרות לשרות אחר, שעובד עם נכסי תנודתיות.

את החודש פתחתי עם 20,643$. החשבון הפסיד החודש 48$, המהווים הפסד זעום של 0.2%.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.8.16:

חשבון מסחר "סולידי"

החודש הפקדתי עוד 18,926 ש"ח לחשבון. החודש היה חודש טוב יחסית. את האסטרטגיה שבניתי החודש סגרתי ממש ברגע האחרון לפני שהפכה למפסידה, וגם את זה צריך לדעת לעשות לפעמים. האסטרטגיה נסגרה כבר בתחילת החודש, לאחר שהבורסה החלה לעלות, יום אחרי הירידות של ה-BREXIT, שנראה כמו איזה זיכרון רחוק, שלא דגדג את הבורסות, חוץ מיום אחד תנודתי...

מה שכן, פתחתי פוזיציות לטווח קצר, בהתאם לניתוח שלי את השוק. פתחתי 3 פוזיציות לטווח קצר, ואת כולן סגרתי ברווח.

בסופו של דבר, מדובר בחודש שליש רצוף של רווחים, שזה הרצף הכי גדול שהיה לי עד כה, בטח של מסחר עצמאי בתיק הנ"ל, שכאמור, עד אוקטובר 2015, התבסס על שרות איתותים.

את החודש פתחתי עם 55,607 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 1043 ש"ח, המהווים רווח של 1.87%. לא רע, גם לחודש בו האסטרטגיה לא עבדה.

לאחר ההפקדה, אגדיל קצת את גודל העסקאות בתיק.

להלן מצב החשבון נכון ל-1.8.16 בבוקר: 

סה"כ

נכון ל-1.8.16, שער הדולר עומד על 3.8384, ירידה נוספת בשער הדולר, שמכבידה קצת על ההפסד הקטן בתיק האמריקאי המדשדש. 

אחת הסיבות שבעטיין אני רוצה להעביר את התיק האמריקאי לארץ, היא גם ההשפעה של שער הדולר על התיק, והחשיפה שלו למט"ח. כשאתה מרוויח משכורת בשקלים, אתה לא רוצה להיות חשוף לשער הדולר. בתור מי שקיבל פעם משכורת בדולרים, אני מכיר זאת היטב.

מצב התיק נכון ל-1.8.16:

108,296 ש"ח + 43,695 ש"ח + 20,595$ * 3.8384 + 75,576 ש"ח = 306,619 ש"ח.

בסוף החודש הקודם התיק היה בשווי 284,695 ש"ח, אך בהתחשב בהפקדה שביצעתי החודש, שוויו למעשה:

18,926 ש"ח + 284,695 ש"ח = 303,621 ש"ח.

כך שלמעשה התיק הרוויח החודש 2998 ש"ח, המהווים רווח של 0.98%.

לאחרונה, הרווחים שלי בתיק הם רק 1% חודשי ואף פחות מזה, מצד אחד.

מצד שני, זה כבר חודש שלישי רצוף של רווחים בתיק...

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנה ו-9 חודשים - יוני 2016

ראשית אקדים ואומר, שהבלוג, כמו גם תיק ההשקעות שלי, מתקרבים לחגוג שנתיים בעוד 3 חודשים. זה זמן מצויין להסקת מסקנות, ולשינוי בתיקים (כי בינינו השיטה הנ"ל לא ממש עובדת, לפחות לא בכל התיקים). מי שרוצה, מוזמן לדלג לסעיף מסקנות למטה.

החודש הסתיים ברווחים. אפשר להגיד שהאופטימיות חזרה לחיי. ולאו דווקא בגלל הרווחים הספציפיים (לא שהיו גבוהים מידי, אבל בכל זאת...) אלא בגלל המסקנות הנ"ל. החשבון האמריקאי סיים את החודש ברווח לא רע, לשם שינוי. התנודתיות בתיק הזה היא לא משהו, נשארו לי עוד 3 חודשים לשרות האיתותים והמסקנות בהתאם, אלא אם כן משהו ישתנה באמת לטובה עד אז. החשבון הסולידי הרוויח החודש, נראה שהאסטרטגיה של בטא בורסה עובדת, ואני מיישם אותה בצורה טובה, גם כאן יש מסקנות כמובן. התיק האגרסיבי הפסיד החודש, ואף פתח את החודש עם הפסד נוסף...תנודתיות זה שם המשחק גם כאן. תיק ה-IRA גם הוא בהפסד קטן.

להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-3.7.16 בשעות הבוקר:

חשבון ה-IRA

החודש הסתיים בהפסדים. זה קצת מתעתע, כי תצלום החשבון מציג הפסדים, וכך זה אכן על הנייר, אבל אם תסכמו את העסקאות שנסגרו, הן נסגרו ברווח. יש 2 פוזיציות פתוחות שכרגע שתיהן מופסדות ומטות את המאזן לחובה. אני די בטוח שזה ישתנה בעתיד, אגב. רציתי לציין שקיבלתי החלטה להגדיל החל מהחודש את המנות שאקצה לכל מניה. נראה לי שבשלב ראשון אחלק את התיק ל-6 מנות במקום 7, ואולי בהמשך אף ל-5 מנות. רציתי לציין שקרן ההשתלמות תהפוך לנזילה בנובמבר השנה, במלאת לה 6 שנים. אני מודע לזה שאם מושכים את הקרן, מאבדים את ההטבות במיסוי, אבל לאור הביצועים הדלים של הקרן, שנובעים בין השאר מהגבלות באפיקי השקעה (מותר למשל רק לקנות אופציות, אסור לכתוב אופציות), וכן בסוגי הניירות ובחלוקה למנות (שכאמור, על זה פחות מקפידים בשוטף). על מה אני מייעד לעשות עם הקרן, ראו סעיף מסקנות למטה.

את החודש פתחתי עם 107,589 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 1184 ש"ח המהווים הפסד של 1.1%.

להלן תצלום החשבון העדכני ל-3.7.16 בבוקר:

חשבון מסחר "אגרסיבי"

החשבון הפסיד החודש, ונוסף על כך, הפוזיציה שפתחתי לאחר הפקיעה (חיכיתי ליום ראשון, במקום לפתוח פוזיציה יום לפני משאל העם בבריטניה, שזה היה בעצם סוג של הימור) גם היא בהפסד. נראה שאני לא מצליח לחזור לרמות בהם היה התיק כשהתחלתי לעבוד עם השיטה. בגלל זה קראתי לו תיק אגרסיבי, כי השיטה מאוד מסוכנת. מפלה כמו שהיתה לי באוגוסט שנה שעברה, ועדיין לא הצלחתי להתאושש ממנה, כמעט שנה אחרי, גורמת לתיק להיראות רע בסיכום הכללי.

את החודש פתחתי עם 46,358 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 3027 ש"ח, המהווים הפסד של 6.5%. כואב למדי.

להלן תצלום החשבון העדכני ל-3.7.16:

חשבון מסחר אמריקאי

החודש היה חודש חיובי. לא יודע אם זה מזל בבחירת עסקאות מוצלחות (אם הייתם רואים את מצב התיק שלי כרגע, יש בו מס' פוזיציות פתוחות, ונכון להיום כולן ירוקות :-), או פשוט ניתוח נכון של המניות. עדיין לפעמים אני מקבל את התחושה שהיחס רווח-הפסד בתיק, הוא לרוב לא לטובתי. כלומר, אם תהיה הצלחה של 50% בבחירת המניות, התיק יפסיד. לא בדקתי את זה, זאת רק תחושת בטן. השיטה שלהם עובדת כך, שכשמניה מתחילה להרוויח ולהתקדם בכיוון הנכון, הם מממשים שליש מהכמות ומקדמים סטופ לנק' הכניסה, כך שלמעשה נועלים רווח. עכשיו יש סיכוי תאורטי של 50% למניה לעלות ו-50% למניה לרדת ולפוזיציה להסגר בנק' הכניסה, עם רווח מזערי רק על שליש מהכמות (שלא נדבר על עמלות ששוחקות גם הן את הרווח). כלומר בוא נגיד שמבחינה סטטיסטית:

שליש מהעסקאות מפסידות ונסגרות בסטופ לוס, 

שליש מהעסקאות מגיעות לרווח קטן ונסגרות בנק' הכניסה, 

ושליש מהעסקאות ממשיכות להרוויח. 

יחס כזה יגרום לתיק להפסיד, מהסיבה הפשוטה, שבחלק מהעסקאות הסטופ היה מעט רחוק, וכשהמניה הפסידה, גובה ההפסד היה בגובה מס' עסקאות שנסגרו בנק' הכניסה וברווח קטן. מה שאומר שאם היחס הנ"ל הוא אכן שליש-שליש-שליש, התיק היה מפסיד לאורך זמן. ההצלחות של השרות נובעות רק מבחירת מניות מנצחות. אך כשהשוק מתעתע ותנודתי, בחירת מניות מנצחות היא דבר מאוד קשה. ניתן לזמן לעשות את שלו, כי גם כך אני מחוייב לשרות עד סוף ספטמבר. למה? על כך כתבתי בפוסט מחודש קודם.

את החודש פתחתי עם 19,769$. החשבון הרוויח החודש 874$, המהווים רווח של 4.4%. נדמה לי שזה החודש הכי מוצלח שלהם מאז שהצטרפתי לשרות.

להלן תצלום החשבון נכון ל-3.7.16:

חשבון מסחר "סולידי"

החודש היה חודש חיובי מאוד. את החודש סיימתי ברווח בפקיעה. הפקיעה היתה יום לפני משאל העם בבריטניה, כאמור, ה-Brexit. אני יודע שיש הרבה אנשים שעשו כסף מהתנודתיות באותו יום. אם תשאלו אותי, מזל לחלוטין והימור לשמו. מי שקנה פוטים או ביצע שורטים על המדדים ביום חמישי בציפיה לנפילות ביום שישי, היה יכול להפסיד המון כסף, אם בריטניה היתה מחליטה להישאר באיחוד. סביר להניח שהבורסות היו קופצות, בדיוק כשם שהן צללו באותו יום שישי. אף אחד לא באמת יכול היה לדעת מה יהיו תוצאות משאל העם. אז אם אתם קוראים בכל מיני פורומים של השקעות על אנשים שכותבים שעשו המון כסף, תחשבו על אותם אנשים שפתחו פוזיציות הפוכות והפסידו המון כסף באותו יום. הם מן הסתם לא יכתבו באותם פורומים אף מילה. אני חיכיתי ליום ראשון, וקניתי פוטים. מאז ה-Brexit השוק רק עולה, כך שלמזלי סגרתי גם את הפוזיציה הזו ברווח קטן, לפני שהיא התהפכה.
בזמנו ניסיתי לרדוף אחרי ארועים כאלה, אבל פה יכולתי בקלות ליפול. לכן ויתרתי מראש וחיכיתי ליום ראשון בבוקר.
את החודש הקודם פתחתי עם 52,985 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 2622 ש"ח, המהווים רווח של 4.94%.
להלן מצב החשבון נכון ל-3.7.16:

סה"כ

נכון ל-3.7.16, שער הדולר עומד על 3.844, ירידה קלה לעומת חודש קודם, מה שלא הפריע לתיק לסיים את החודש ברווח בסה"כ.
מצב התיק נכון ל-3.7.16:
106,405 ש"ח + 43,331 ש"ח + 20,643$ * 3.844 + 55,607 ש"ח = 284,695 ש"ח.
בסוף החודש הקודם התיק היה בשווי 283,062 ש"ח. התיק הרוויח החודש 1633 ש"ח, המהווים רווח של 0.57%.
רווח קטן בסופו של דבר, אבל זה גם משהו.
הכשלון היחסי של התיק הביא אותי כאמור, להסקת מסקנות.

השבוע גם הסתיימה המחצית הראשונה של 2016.
סיכום ביניים: כל התיקים רווחיים השנה מלבד תיק ה-IRA שגורר את כל התיק להפסד כללי.

גרף תוצאות מסחר

הסקת מסקנות

מבט על הגרף מראה את התוצאות העגומות, או כמו שאומרים בכדורגל: הטבלה לא משקרת!

אבל יש גם צד חיובי לענין: לא כל התיקים מופסדים. יש תיק אחד שאמנם לא עשה רווחים פנומנליים,

אבל הוא רווחי, אחרי עמלות ואחרי מס.

ואני מדבר על התיק הסולידי.

הרבה בזכות שרות האיתותים שהשתמשתי בו עד אוקטובר 2015. 

אבל גם מאז אוקטובר הצלחתי לשמור על איזון יפה, ולמדתי איך להשתמש באסטרטגיה בו השתמש שרות האיתותים.

נשאר לי למעשה לנתח מה היו הבעיות בשאר התיקים, ומה מונע ממני להצליח:

בתיק האמריקאי השתמשתי באסטרטגיה שפיתחתי באופציות על תעודת סל של ה-SPY.

האסטרטגיה עובדת מצוין בשוק עולה או יורד, אך עובדת גרוע בשוק תנודתי.

המעבר לשימוש בשרות האיתותים של סימפלטרייד, בינתיים לא מוכיח את עצמו, למרות התשואה היפה בחודש האחרון.

התיק האגרסיבי חטף מכה חזקה באוגוסט ואיבד רבע מערכו. למעשה עד היום לא התאוששתי מהמכה הזו. האסטרטגיה נחמדה, אבל היא די טיפשה במהותה, ללא יכולת להפעיל שיקול דעת, מה שגורם להפסדים גבוהים בשוק תנודתי. התחלתי לאחרונה כן להפעיל שיקול דעת, והתוצאות קצת יותר סולידיות.

האסטרטגיה עובדת מצוין בשוק עם מגמה יציבה לאורך זמן, מה שלא קורה כרגע במעו"ף.

תיק ה-IRA חשוף גם הוא לתנודתיות השוק. קשה לבחון את שרות האיתותים לאחר 3 חודשים בלבד, לכן צריך לתת לו צ'אנס, בעיקר מכיוון שאני מאמין מאוד באדם מאחורי השרות. בכל מקרה, מסחר באופציות לא בא בחשבון בתיק הזה, בגלל מגבלות ה-IRA. כפי שכתבתי למעלה, התיק יהיה נזיל בנובמבר, לכן גם פה נדרשת החלטה מה לעשות איתו.

העובדות הנ"ל מצריכות שינוי ורענון. דבקות בשיטות שעובדות לאורך זמן וויתור על שיטות תנודתיות, שיכולות להניב תשואות טובות במצב שוק מסוים, שיכול לקרות גם אחת לשנה-שנתיים במקרה הטוב... והפסדים או דשדוש בשאר הזמן.

לכן החלטתי את ההחלטות הבאות לגבי כל אחד מהתיקים:

א. תיק סולידי - אמשיך לדבוק בתוכנית המסחר, ולממש את האסטרטגיה של בטא בורסה, שמתאימה גם היא למצב שוק מסוים. גיבשתי אסטרטגיה נוספת למצב שוק שונה, ואבחן אותה על הנייר בחצי שנה הקרובה, למעשה עד סוף 2016, במידה והשוק יאפשר זאת, אבחן את השיטה הנוספת גם בתיק עצמו. כך שלמעשה גיבשתי אסטרטגיה כמעט לכל מצב שוק. כמובן שיש לבחון זאת, אך סטטיסטית השיטה טובה.

ב. תיק אגרסיבי - ניתן לו עוד צ'אנס עד סוף השנה. במידה ולא יצליח להתאושש ולחזור לרמות בהן היה בהתחלה, אשקול לאחד אותו עם התיק הסולידי, ולזנוח את השיטה בה אני עובד בתיק זה. אני נוטה לעשות את זה, אם בסוף השנה, אראה צמיחה בתיק הסולידי, לעומת המשך דשדוש בתיק האגרסיבי.

ג. תיק אמריקאי - שרות האיתותים אמור להסתיים בספטמבר. אני חושב ששנה זה מספיק זמן לבחון שרות איתותים. לאו דוקא שנה קלנדרית. אותי מעניין עקביות ברווחים, שבתקופה של שנה אמורה לבוא לידי ביטוי ולקחת בחשבון הקטנת מינוף במקרה של הפסדים, אחרת נוצר פה מצג שוא של רווחים על גודל תיק מסוים, כשלמעשה במהלך התקופה הוא קטן בהרבה.

כפי שידוע, מי שמפסיד 25% מהתיק, יצטרך להרוויח 33% כדי לכסות את ההפסד. מי שמפסיד 50% מהתיק יצטרך להרוויח 100% כדי לכסות את ההפסד וכו'... בשלב זה החלטתי לא לחדש את השרות. באוקטובר אני שוקל לנסות שרות אחר וחדש שסוחר בנכסי תנודתיות. התשלום על השרות הנ"ל הוא פר איתות ולא פר חודש. לכן נראה לי שמאוקטובר עד דצמבר יהיה תקופה טובה להירשם ל-3 איתותים (המינימום האפשרי בשרות). לאחר תום המבחן, אחליט מה לעשות. הנטיה היא, שאם התיק הסולידי ימשיך במגמה החיובית שהחל בה לאחרונה, אסגור גם את התיק האמריקאי, ואאחד אותו עם התיק הסולידי.

ד. תיק ה-IRA - התיק השתמש בשרות איתותים של ינון אריאלי ברוב התקופה. השרות לא הצליח לייצר תשואות משמעותיות. ינון מציג באתר שלו תשואות פנומנליות על פני תקופה של 12 שנה. קחו בחשבון שרוב התשואה היא ב-2009, אז עשה התיק מעל 100%. בשנים האחרונות הוא לא ממש מצליח לעבור את ה-10% לשנה. זה עדיין נחמד בתקופת ריבית 0% בעולם, אבל רחוק מהמטרות שלי, לכן נטשתי אותו ועברתי לשרות של בטא בורסה.

הסיבה שאני משתמש בשרותי איתותי מניות ולא סוחר באופציות בתיק הנ"ל, היא כי יש מגבלות על ה-IRA, שלא מאפשרות לכתוב אופציות. בתיק הזה, הדילמה היא גדולה, מכיוון שמשיכה של התיק, משמעותה לוותר על הקלות המיסוי. אבל בואו ואשאל אתכם שאלה כזו: אם תיק מייצר תשואה של 10% במסגרת הגבלות ה-IRA, אבל יכול לייצר 20% ע"י שימוש באופציות, ועליהם לשלם מס רווחי הון של 25%, כלומר, לייצר למעשה תשואה של 15%, במה תבחרו??? 10% או 15%??? כמובן שאף אחד לא מבטיח לי תשואה כזו, אבל שוב, המבחן הוא התיק הסולידי. בשלב זה, אמשיך את שרות האיתותים עד סוף השנה, ואז אבחן שוב, האם למשוך את הקרן השתלמות ולאחדה עם התיק הסולידי, או לא.

בהצלחה לכולם ותהנו ממה שנשאר מיורו 2016!!!

סיכום לאחר שנה ו-8 חודשים - מאי 2016

החודש הסתיים עם רווחים נאים בסה"כ. החודש נאלצתי למשוך מעט כסף מהחשבון הסולידי, לטובת ההשקעה שסיפרתי לכם עליה לפני מס' חודשים. בנוסף, החלטתי שמעכשיו יותר נכון לממן את שרותי האיתותים מהרווחים במסחר ולא מהעו"ש השוטף שלי, כמו כל עסק שיש לו הכנסות והוצאות. תוסיפו לזה סכום חד פעמי שהייתי צריך להחזיר כחוב קטן בעסקת נדל"ן בה אני שותף ותוסיפו לזה את העובדה שאשתי בחופשת לידה, ואנחנו צריכים קצת מזומן. לשם כך משכתי 3900 ש"ח. החשבון האמריקאי הוא היחיד שממשיך להפסיד כסף. על כך ועל החלטות שעשיתי בקשר לשרות האיתותים ודין ודברים שהיה לי איתם בהמשך הבלוג. החשבון הסולידי וגם האגרסיבי הרוויחו החודש. חשבון ה-IRA פתח את החודש עם רווחים נאים, שהתקזזו קצת בהמשך, אבל בסה"כ גם הוא רווחי במקצת.

להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-1.6.16 בשעות הבוקר:

א. חשבון ה-IRA - כאמור החודש היה חודש סביר. הירידות במעו"ף במהלך החודש, גרמו גם לכמה מהמניות בתיק לרדת. השרות איתותים בסה"כ משמש אותי כחודשיים. לא תקופה מספיקה בשביל לבחון אותו. בנוסף, החלטתי לחלק את התיק ל-7 מנות במקום ל-10 מנות, כי אני רואה שמספר הפוזיציות בתיק לא עולה על 4-5 במקביל. במידה ויהיה שינוי, אשנה זאת. זה קצת נוגד את הרעיון של ה-IRA, שמגביל אחזקת מניה בודדת בתיק ל-10% מהתיק, אבל כל עוד לא קיבלתי אימייל או טלפון מהברוקר, הכל בסדר. הם לא ממש מקפידים על חוקי ה-IRA, לפחות לא ברמה השוטפת.
את החודש פתחתי עם 107,228 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 361 ש"ח, המהווים רווח של 0.3%.
להלן תצלום החשבון העדכני ל-1.6.16 בבוקר:

ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - החשבון הרוויח החודש יפה. בשבוע האחרון, מיד לאחר הפקיעה פתחתי פוזיציה חדשה, שנאלצתי להפוך אותה בימים האחרונים, אך עדיין היא רווחית.
את החודש פתחתי עם 45,945 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 413 ש"ח, המהווים רווח של 0.9%.
להלן תצלום החשבון העדכני ל-1.6.16:

ג. חשבון מסחר אמריקאי - גם החודש שרות האיתותים ממשיך להפסיד. אני רוצה לחדד משהו בנושא השרות. בפרסומים של שרות האיתותים, 2016 היא שנה רווחית עד כה. החודש היו לי מס' שיחות טלפון עם נציגי המכירות של סימפלטרייד. בשיחה עלו מס' נושאים:

1. הסברתי להם שאני מפסיד כסף בגלל השרות שלהם, והרבה. הנציג אמר לי שזה לא יכול להיות והשרות שלהם רווחי. בהסתכלות על העסקאות שלהם ב-2016, הם אכן מעט רווחיים. אבל, וזה אבל גדול: אני נכנסתי לשרות בתחילת אוקטובר 2015, ואם בודקים בארכיון האיתותים באתר שלהם, גם השרות שלהם מפסיד. כך שהתזמון הוא הכל. ועדיין אני מצפה ששרות איתותים יהיה רווחי, לפחות ברוב החודשים. מה שעוד הסברתי להם, הוא שבגלל אותם הפסדים, נאלצתי להקטין את הסכום שאני מקצה לכל עסקה. בהמשך, כשהגיעו הרווחים, הם היו יותר קטנים, כי העסקאות היו יותר קטנות, אז בסופו של דבר, התיק שלי הפסיד באחוזים, הרבה יותר ממה שהם מציגים באתר שלהם. הם לא לוקחים בחשבון שהפסדים גוררים הקטנת התיק, והקטנת התיק גוררת הקטנת גודל המנה לכל עסקה, אחרת אין אפשרות לבצע את כל העסקאות בתיק. זה משהו שהם לא מציגים באתר שלהם. בארכיון העסקאות שלהם לא תראו שינוי בגודל העסקאות.
2. החודש הבנתי שהשרות שלהם הוא בהתחייבות לשנה. מה שלא ידעתי. לא רק זה שיש התחייבות לשנה, יש קנס למי שיוצא לפני תום השרות. זה די הזוי. בהתחשב בזה, שלפני כמה שנים עוד היינו מחוייבים לחברות הסלולר בהתחייבויות כובלות של 3 שנים, המחוקק מצא לנכון לבטל את ההתחייבויות האלה, כך גם למכוני כושר וקאנטרי קלאב, לא מבין למה אני צריך להתחייב לשנה. כך שאני מסונדל לשרות הזה עד ספטמבר. אתן לו צ'אנס לאושש לי את התיק עד אז, אך אני בספק אם אצליח לחזור לגודל התיק שהיה לי לפני שהצטרפתי לשרות. די מעצבן שעוד קיימים דברים כאלה.

המסקנה שלי היא לבדוק טוב טוב את טיב השרות כשאתם מצטרפים לשרותי איתותים כלשהן, לקרוא את החוזה טוב, כולל האותיות הקטנות. מלבד החוזה לא נאמר לי בשום צורה (לרבות בע"פ) שהשרות הוא בהתחייבות. כמו כן, תנאי הכניסה לכל עסקה והיציאה ממנו הם מעט מסובכים (במקרה של סימפלטרייד, ובימים הראשונים של השרות קצת פספסתי את הקטע הזה). למשל: לשים סטופ לוס רק אחרי רבע שעה מפתיחת המסחר, או אם המניה פתחה מתחת לסטופ לוס, להזיז את הסטופ לוס (פקודה לקטיעת הפסד) מתחת לתחתית ברבע השעה הראשונה של המסחר וכו').

את החודש פתחתי עם 20,496$. החשבון הפסיד החודש 727$, המהווים הפסד של 3.54%.

התיק נמצא בשפל של כל הזמנים.


להלן תצלום חשבון עדכני נכון ל-1.6.16:

ד. חשבון מסחר "סולידי" - כאמור משכתי החודש מהחשבון 3900 ש"ח. הכסף הוא על חשבון ההשקעה שלי ב-TRAVELOR (להזמנת מלונות במחירים הנמוכים ביותר בארץ ובעולם: טרוולאור ), ועל חשבון שרותי האיתותים וחוב קטן שהיה לי לחברת הנדל"ן בה אני שותף. בקרוב אמור להיכנס לי סכום מסויים מפרויקט נדל"ן אחר בו אני שותף, ואז אכסה חלק מהסכום שמשכתי (ואת העודף גם אחלק בין התיקים). הסכום שמשכתי אמור לכסות על תשלומי האיתותים ב-3 החודשים הקרובים. המשיכה הבאה שאבצע תהיה בעוד 3 חודשים, אך הסכום יהיה נמוך יותר. האסטרטגיה שביצעתי החודש היתה רווחית, והאסטרטגיה מתאימה לסטיות הנמוכות שחזרו לשלוט בשוק המעו"ף. האסטרטגיה דומה לאסטרטגיות שהייתי מקבל משירות איתותי המעו"ף של בטא בורסה בשנה שעברה.
את החודש הקודם פתחתי עם 54,358 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 2527 ש"ח, המהווים רווח של 4.65%.
לאחר המשיכה נותרו בחשבון 52,985 ש"ח, המהווים סכום מספק למסחר מבחינתי, שכן האסטרטגיות בהם אני משתמש מצריכות מינימום של 50 אלף ש"ח.
להלן מצב החשבון נכון ל-1.6.16 בבוקר:

סה"כ

נכון ל-1.6.16, שער הדולר עומד על 3.851, וזו עליה לעומת חודש קודם, מה שמפצה קצת על ההפסד בתיק האמריקאי.
מצב התיק נכון ל-1.6.16:
107,589 ש"ח + 46,358 ש"ח + 19,769$ * 3.851 + 52,985 ש"ח = 283,062 ש"ח.
בסוף החודש הקודם התיק היה בשווי 284,227 ש"ח, אך בהתחשב במשיכה שביצעתי החודש שוויו למעשה:
3900 ש"ח - 284,227 ש"ח = 280,327 ש"ח.
כך שלמעשה, התיק הרוויח החודש 2735 ש"ח, המהווים רווח של 0.97%.
ושוב, זהו התיק האמריקאי שמכביד על התשואה, ורק ממשיך להפסיד, ובשל משקלו הגדול בתיק הכללי, הוא מקטין את התשואה משמעותית (שאר התיקים החודש היו רווחיים).
אני ממשיך לתת קרדיט לשרות האיתותים של סימפלטרייד בשלב זה, רק בגלל שאני משלם עליו, ולא רוצה לשלם קנס יציאה, כי ברור לי שיש לו חודשים טובים יותר וטובים פחות, אך זהו כבר חודש שני רצוף של הפסדים בתיק האמריקאי, וחודש שלישי של הפסדים מתוך 5 חודשים השנה.
נקווה לטוב.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנה ו-7 חודשים - אפריל 2016

החודש הסתיים עם הפסד, בעיקר בגלל התיק האמריקאי וירידת הדולר. חשבון ה-IRA ירד מעט בשל הירידות האחרונות במעו"ף. התיק ב-IRA מושקע רק במניות במעו"ף. חשבון המסחר האגרסיבי הסתיים ברווח קטן, רק בשל הפוזיציה הנוכחית שנפתחה ביום רביעי האחרון וכרגע ריווחית. בחשבון הסולידי ההפסד קטן, ולצערי אף יכל היה להסתיים ברווח.

להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-1.5.16 בשעות הצהריים:

א. חשבון ה-IRA - החודש הסתיים בהפסד קטן. כאמור הצטרפתי לשרות האיתותים של בטא בורסה. פוזיציה ראשונה נסגרה ברווח. כרגע חילקתי את התיק ל-10 מנות, כאשר כל מנה תושקע במניה או נייר בודד בהתאם לאיתותים. אני חושב להקטין את מס' המנות, כי כרגע מס' האיתותים הוא נמוך יחסית, ואני מחזיק רק ב-3 ניירות בו זמנית, אבל אתן לשרות קצת זמן ואז אחליט. טעות של IBI שלא מכרו לי את הדולרים בתיק בזמן, גרמה לי להפסד קטן. ביקשתי מהם למכור את הדולרים, ורק כעבור מס' ימים גיליתי שלא ביצעו את הפקודה. טלפון נזעם לשרות הלקוחות שלהם פתר את הענין, אבל גרם לי להפסד קטן של כמעל מאה ש"ח.
את החודש פתחתי עם 107,438 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 210 ש"ח, המהווים הפסד של 0.2%.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.5.16 בצהריים:

ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - החודש הסתיים ברווח, למרות שהפוזיציה האחרונה שפתחתי הסתיימה בהפסד, כרגע החשבון מורווח, מפני שהפוזיציה האחרונה שפתחתי מייד לאחר הפקיעה האחרונה, מורווחת כרגע על הנייר. ייתכן ואם השוק ישנה כיוון ויתחיל לעלות, אסגור את הפוזיציה ואנעל רווח.
את החודש פתחתי עם 44,789 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 1156 ש"ח, המהווים רווח של 2.6%.
להלן תצלום החשבון העדכני ל-1.5.16 בצהריים:

ג. חשבון מסחר אמריקאי - החודש שרות האיתותים איכזב ובגדול. למרות שהארכתי את השרות (בעקבות מבצע פסח), אני לא מרוצה מהתוצאות האחרונות של השרות. סימפלטרייד גם נתנו לי חודש חינם בחדר המסחר שלהם. היום היחיד בו נכנסתי לסחור לפי חדר המסחר, לא היה ממש רווחי, למרות שהיה הפסד קטן, זה עדיין הפסד. אני מקווה שהחשבון יתחיל להרוויח, כי אני שוקל להפסיק את השרות, להעביר את הכסף לאחד מהחשבונות בארץ ולסגור את החשבון.
את החודש פתחתי עם 22,079$. החשבון הפסיד החודש 1583$ המהווים הפסד של 7.2%.
להלן תצלום חשבון עדכני ל-1.5.16 בצהריים (מתנצל על התמונה של קצב, אך זו הכותרת היום):

ד. חשבון מסחר "סולידי" - החשבון הפסיד מעט החודש, לאחר שההפסד היה גדול יותר במשך החודש. יום לפני הפקיעה, פתחתי פוזיציה נגדית שהרוויחה יפה. את הפוזיציה סגרתי ברווח לפני פתיחת המסחר ופקיעת האופציות, מה שגרם לכיסוי רוב ההפסד, אבל אם הייתי מחכה לפתיחת המסחר הנמוכה ואז סוגר את הפוזיציה, כנראה שהייתי אפילו מסיים את החודש ברווח...אבל זה לא משהו שאפשר לצפות אותו, אקראי לחלוטין בשלב הזה של המסחר.
את החודש הקודם פתחתי עם 54,531 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 173 ש"ח, המהווים הפסד של 0.3%.
להלן מצב החשבון נכון ל-1.5.16 בצהריים:

סה"כ

נכון ל-1.5.16 שער הדולר עומד על 3.742, והוא בשפל של מעל שנה לדעתי. מה שממשיך לפגוע בתיק שלי.
מצב התיק נכון ל-1.5.16:
107,228 ש"ח + 45,945 ש"ח + 20,496$ * 3.742 + 54,358 ש"ח = 284,227 ש"ח.
בסוף החודש הקודם התיק היה בשווי 291,458 ש"ח. התיק הפסיד החודש 7231 ש"ח המהווים 2.48%.
התיק בשפל של כל הזמנים, והכל בגלל התיק האמריקאי והירידה בשער הדולר...המסקנות ברורות...אם תוך חודש חודשיים לא יהיה שיפור משמעותי בתיק האמריקאי, אשקול לסגור אותו, כי שאר התיקים יחסית יציבים ואף עולים מעט בחודשים האחרונים.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנה ו6 חודשים - מרץ 2016

החודש הסתיים ברווח קטן. מה שתרם לרווח זה בעיקר חשבון ה-IRA. החודש היה החודש האחרון שלי בשרות. עברתי לשרות איתותי המניות של בטא בורסה. על כך בהמשך. חשבון המסחר האגרסיבי הסתיים ברווח קטן החודש, אך מכיוון שפתחתי פוזיציה חדשה, כרגע הוא בהפסד. בחשבון הסולידי סגרתי את הפוזיציה בהפסד קטן. ופתחתי פוזיציה חדשה אחרי הפקיעה לפני שבוע. החשבון האמריקאי הסתיים ברווח. עקב ריבוי איתותים נאלצתי להקטין את המינוף בתיק, מה שמנע ממני רווחים גבוהים יותר בחשבון.

להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-3.4.16 בשעות הבוקר:

א. חשבון ה-IRA - כאמור החודש עזבתי את שרות האיתותים של ינון אריאלי. שנה וחצי אני מנוי על השרות הזה, וזה נכון שהשוק ידע עליות ומורדות בזמן הזה, אך אין לי סבלנות לחכות לתוצאות. נותן צ'אנס לשרות האיתותים של בטא בורסה (זה שהייתי מנוי על שרות איתותי האופציות שלו). החודש נפגשתי עם יניב, שהוא הבעלים של בטא בורסה. עסק מצליח של אדם אחד. התרשמתי עמוקות מהבנאדם, ובעיקר מהצניעות שלו, למרות שמנהל שרות איתותים מצליח כבר מס' שנים. שמו פשוט הולך לפניו.
למרות הכל, החשבון הרוויח החודש, עדיין בשרות של ינון אריאלי. איכשהו נראה שהתיק שלו מתנהג ביחס ישיר לשוק. אם יש תקופה של ירידות, התיק בכללותו יורד, אם יש תקופה של עליות, הוא עולה. השרות של בטא בורסה תלוי פחות בביצועי השוק, לכן החלטתי לתת לו צ'אנס. הוא טיפה יותר יקר מהשרות של ינון אריאלי, אך אני מקווה שיעקוף אותו בתשואות, מה שיחפה על עלות השרות.
את החודש פתחתי עם 105,592 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 2955 ש"ח, המהווים רווח של 2.79%.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-3.4.16 בבוקר:

ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - החודש הרוויח רווח קטן...כ-300 ש"ח. אך מכיוון שאחרי הפקיעה פתחתי פוזיציה חדשה, שנאלצתי לשנות בשבוע שעבר, התיק כרגע בהפסד. מעריך שדברים ישתנו בהמשך החודש לכאן או לכאן.
את החודש פתחתי עם 46,158 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 1369 ש"ח, המהווים הפסד של 2.9%.
להלן תצלום החשבון העדכני ל-3.4.16 בבוקר:

ג. חשבון מסחר אמריקאי - החודש היה חודש טוב בשרות. נתתי את הבמה לשרות האיתותים, ונמנעתי מלעשות פוזיציות בעצמי. השרות הוכיח את עצמו החודש. עקב ריבוי איתותים בשלב מסוים, נאלצתי להקטין את גודל הפוזיציות בתיק, כי מערכת המסחר לא נתנה לי לפתוח יותר מידי הוראות, לכן הרווחים נפגעו. במידה מסוימת השרות מפר את המדיניות שלו...או שפשוט אני צריך לחלק את התיק למנות יותר קטנות. מדובר היה ביום ספציפי אחד. אחת המניות עשתה רווח די גדול.
את החודש פתחתי עם 21,407$. החשבון הרוויח החודש 672$, המהווים רווח של 3.1%.
להלן תצלום החשבון העדכני ל-3.4.16 בבוקר:

ד. חשבון מסחר "סולידי" - כאמור, החשבון הפסיד החודש מעט. פתחתי מרווח עולה, וסגרתי אותו ברווח קטן של 460 ש"ח. אם הייתי משאיר את הפוזיציה לפקיעה, ייתכן והייתי מרוויח יותר. אבל להשאיר פוזיציה פתוחה לפקיעה כשהרווח לא ברור, זה הימור נטו. בהמשך החודש עשיתי פוזיציה, וכבר נאלצתי לשנות אותה מאז. כרגע היא בהפסד, אבל כידוע, סופרים את הכסף בפקיעה, והבלוג הזה נכתב בין פקיעה לפקיעה (בהתחשב שהפקיעה היתה ב-23.3, עבר כבר כמעט חצי חודש מאז).
את החודש פתחתי עם 55,121 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 590 ש"ח, המהווים הפסד של 1%.
להלן מצב החשבון נכון ל-3.4.16 בבוקר:

סה"כ

נכון ל-3.4.16 שער הדולר עומד על 3.786, והוא ממשיך לצלול. זוהי ירידה רצינית מחודש קודם, מה שפוגע ברווחי התיק.
מצב התיק נכון ל-3.4.16:
108,547 ש"ח + 44,789 ש"ח + 22,079$ * 3.786 + 54,531 ש"ח = 291,458 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 290,230 ש"ח. התיק הרוויח החודש 1228 ש"ח, המהווים רווח קטן של 0.42%.
זה חודש שני של רווחים, אם כי בשניהם היו רווחים קטנים. מקווה שזה התחלה של שינוי כיוון בתיק.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנה ו-5 חודשים - פברואר 2016

החודש היה סה"כ חודש מאוזן. חשבון ה-IRA, בו מכרתי חלק מהמניות עקב הירידות, וקניתי מחדש לאחרונה, הפסיד גם החודש. רוב ההפסד הוא דווקא מהמניות שהמשיכו לרדת, למרות שהשוק עלה. חשבון המסחר האגרסיבי הרוויח החודש. כך גם החשבון הסולידי שהרוויח בגדול, אך נאלצתי למשוך ממנו מעט, לטובת מיזם חדש שאני נכנס אליו (על כך בהמשך). החשבון האמריקאי ממשיך להפסיד, ושוב אני שוקל איך להמשיך לגביו.

להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-1.3.16 בשעות הבוקר:

א. חשבון ה-IRA - החודש לא עשיתי כמעט פעולות בתיק על דעת עצמי. למעשה, כשהשוק החל לאותת שמצא תחתית והתחיל לשנות כיוון כלפי מעלה, קניתי בחזרה את המניות שמכרתי בחודש שעבר. המניות המשיכו להפסיד למרות שהשוק עלה החודש. בסה"כ שרות האיתותים די מאכזב. זה נכון שלתזמון יש פה תפקיד, ו-2015 לא היתה משהו בשוק האמריקאי, שם נסחרות רוב המניות, וכך גם 2016 עד כה...אבל אם ימשך הדבר גם בהמשך השנה, אשקול האם להמשיך בשרות. שנתיים רצופות של הפסדים, זה משהו שאני לא מוכן לסבול בשרות איתותים, אפילו אם היו לו הצלחות בעבר. התיק נמצא בשפל של כל הזמנים.
את החודש פתחתי עם 110,253 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 4661 ש"ח, המהווים הפסד של 4.22%.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.3.16 בבוקר:

ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - גם החודש קניתי פוטים. הקריסות בשוק המשיכו גם החודש. לאחר שזיהיתי כי השוק מתחיל לעלות, וכנראה לא יחזור לרמות האלה החודש, מכרתי את הפוזיציה ברווח. זה היה סוג של אסטרטגיה זהה בחשבון האגרסיבי והסולידי במקביל, כאשר למעשה סגרתי את הפוזיציה בהדרגה. על כך בהמשך. אני די מרוצה מהשיטה, שלמרות חודש אחד בו ספגתי הפסד כבד (חלקו למי שזוכר, בגלל טעות טכנית שעשיתי), השיטה עובדת לטווח הרחוק. אני מאמין ומקווה שתוך כמה חודשים אמחוק את ההפסדים מאז.
את החודש פתחתי עם 44,176 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 1982 ש"ח, המהווים רווח של 4.48%.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.3.16 בבוקר:

ג. חשבון מסחר אמריקאי - החודש היה הפסד קטן בשרות האיתותים. גם החודש חיזקתי את התיק באופציות SPY, שהספקתי למכור ברווח, לפני שהשוק התהפך חזרה למעלה. אלה עדיין ימים תנודתיים, ולכן נדרשת זהירות רבה בתיק. עדיף לממש רווח קטן, לעומת סיכוי לרווח גדול יותר, אך סיכון להפסד כל הפוזיציה. כרגע שרות האיתותים הוא עם חודשיים רווח ושלושה חודשים עם הפסד, כשהסה"כ הכללי הוא הפסד. ושוב אני מתלבט לגבי השרות. אני מאמין ורוצה לקוות שהחודשיים הקרובים בשרות יהיו רווחיים, וגם אם רק חודש אחד יהיה רווחי, אז שבסיכום הכללי החודשיים הקרובים יסתיימו ברווח יחסית להיום. במידה ולא, כנראה אצטרך להפסיק את השרות ולחשוב על אסטרטגיה אחרת.
את החודש פתחתי עם 22,188$. החודש הפסדתי 781$, המהווים הפסד של 3.5%.
להלן תצלום החשבון, נכון לתאריך 1.3.16:

ד. חשבון מסחר "סולידי" - החודש זה היה החשבון הרווחי ביותר. הוא כיסה על רוב ההפסדים מהחודש שעבר. כפי שניתן לראות מתצלום החשבון, משכתי סכום מסוים מהחשבון. הסיבה למשיכה היא בעצם 2 סיבות: א. כניסה למיזם חדש בתחום התיירות בשם טרבלאור. ב. החלטתי שמעתה אממן את שרותי האיתותים עליהם אני מנוי מחשבונות המסחר שלי, ולא מהעו"ש. לכן משכתי סכום שווה ערך להוצאות ב-3 החודשים הקרובים.
כשהמיזם יתחיל להכניס כסף (עדיין בחיתולים, ולכן דורש השקעה מסויימת, כי כידוע, אין סיכוי בלי סיכון....תמצאו לי השקעה כזאת, וישר אני רץ לשם).

פרטים על המיזם שנכנסתי אליו אפשר למצוא בלינק הזה:
https://www.travelor.me/he/about
לינק להצטרפות (נשאר מקום לעוד 190 זכייינים בשעת כתיבת הבלוג הנ"ל, והמספר הזה הולך ומצטמצם מיום ליום):
https://www.travelor.me/he/landing/6?fid=1407

החודש קניתי פוטים על המעו"ף. אחד מכרתי קרוב לשיא הרווח, השני קצת אח"כ. קצת אחרי שעשיתי את זה השוק התהפך, והתחיל לעלות. כך שהעיתוי היה מושלם, או במילים אחרות, אפשר להגיד שהניתוח הטכני היה מושלם.
בסה"כ החשבון הרוויח החודש 8537 ש"ח, המהווים רווח של 16.06% (!!!) כפי שניתן לראות בתצלום חשבון.
לאחר המשיכה נותרו בחשבון 55,121 ש"ח.
להלן מצב החשבון נכון ל-1.3.16 בשעות הבוקר:

סה"כ

נכון ל-1.3.16 שער הדולר עומד על 3.894. ירידה מחודש קודם, מה שפגע עוד בחשבון האמריקאי.
מצב התיק נכון ל-1.3.16:
105,592 ש"ח + 46,158 ש"ח + 21,407$ * 3.894 + 55,121 ש"ח = 290,230 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 295,359 ש"ח, אך אם נשקלל את המשיכה שביצעתי מהחשבון,
שוויו הוא למעשה 6572 ש"ח - 295,359 ש"ח = 288,787 ש"ח.
כך שלמעשה, התיק הרוויח החודש 1443 ש"ח, המהווים רווח של 0.5%.
החלטתי לבצע אסטרטגיה משתנה בתיק הסולידי, בהתאם לקריאה שלי את מצב השוק. זה התיק היחיד בו אני לא מפעיל שרות איתותים, או מפעיל אסטרטגיה קבועה.
בהצלחה לכולם!!!

גרף תוצאות מסחר