סיכום לאחר שנה וחודשיים - נובמבר 2015

החודש היה חודש מצוין. למעשה, החודש הכי טוב שהיה לי ב-2015. חשבון ה-IRA עלה משמעותית וחזר לרמות שלו מתחילת השנה. בחשבון המסחר ה"אגרסיבי" עשיתי כמה מהלכים מוצלחים שהניבו רווח יפה. היתה לי גם טעות, שבסופו של דבר גרמה לרווח בחשבון, על כך בהמשך. החשבון האמריקאי עלה במקצת, אבל עדיין מדשדש מעט, אבל חלק מהסיבות זה הבנה לא נכונה שלי של אחד מהתנאים בשרות האיתותים, וזה עומד להשתנות מעכשיו, כך אני מקווה. בחשבון הסולידי, שבו כבר אין שרות איתותים, לקחתי חודש הפסקה, אבל בפקיעה האחרונה של המעו"ף ביום חמישי, החלטתי לנסות את אותן שיטות בהן השתמשו בשרות האיתותים, ולנסות לנהל אותו בעצמי, כך שכרגע אין שם עוד רווח, מקווה שיהיה בסוף החודש.

להלן מצב החשבון העדכני, נכון ל-1.12.15 בשעות הבוקר:

א. חשבון ה-IRA - החודש היו רווחים משמעותיים בתיק, בעיקר בזכות העליות בשווקים בחודש האחרון. פתחתי בשבוע האחרון 2 פוזיציות, אחת שורט על הנפט, והשניה שורט על היורו. אם הנפט ימשיך להיחלש, הדולר יתחזק, והיורו ייחלש לעומתו, מה שיגדיל גם את הפוזיציה השניה. בסוף השבוע הקרוב יהיו כמה הודעות והחלטות שישפיעו על 2 הפוזיציות.
את החודש פתחתי עם 116,372 ש"ח (נכון ל-4.11.15). החשבון הרוויח החודש 3651 ש"ח, המהווים רווח של 3.13%.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.12:15 בבוקר:

ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - החודש היה הכי טוב לדעתי ב-2015. קניתי אופציות פוט על המעו"ף. במהלך החודש היתה תנודה חדה כלפי מטה, שהעלתה גם את הסטייה במדד המעו"ף. ניצלתי את המצב, ומכרתי ברווח. מסתבר שאם הייתי מחכה עוד יום אחד, כבר הייתי מרוויח פחות, ואם הייתי מחכה עוד, אולי גם הייתי מפסיד. פשוט מכרתי בשיא השפל החודשי, וזה בעיקר מזל, אבל לא רק. עוד דבר ששיחק לטובתי, היה טעות שעשיתי בתחילת החודש, כאשר במקום למכור אופציית פוט, קניתי אופציית פוט בטעות, מה שהגדיל עוד יותר את הרווח. לפעמים טעויות עובדים גם לטובתנו, לא רק נגדנו, אבל חשוב לא לחזור על טעויות.
את החודש פתחתי עם 33,965 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 8418 ש"ח, המהווים רווח של 24.78% (!!!).
התיק מתקרב לרמות של תחילת השנה, אבל עדיין מספיק רחוק משם.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.12.15 בבוקר:

ג. חשבון מסחר אמריקאי - החודש היה רווח קטן בתיק. בשרות האיתותים נוהגים לשים את הפקודה לקטיעת הפסד (stop loss) כרבע שעה מפתיחת המסחר. אי ציות שלי לכלל הזה, הביאה לסגירת פוזיציות רווחיות בטרם מיצו את כל פוטנציאל הרווח שלהן. כך שהרווח בחודשיים האחרונים היה יכול להיות קצת יותר גדול (בסה"כ מדובר על 2-3 פוזיציות כאלו). אבל לא בוכים על חלב שנשפך. החשבון הרוויח מעט ומתקרב למצב של לפני חודשיים, עת התחלתי את השרות. בכל מקרה, חודשיים הם לא זמן מספיק טוב לבחון את השרות הנ"ל.
את החודש פתחתי עם 22,524$, וסיימתי עם רווח של 586$, המהווים רווח של 2.6%.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 1.12.15:

ד. חשבון מסחר "סולידי"- כאמור, החודש לא עשיתי אף פעילות בחשבון, חוץ מבימים האחרונים של החודש, אז התחלתי פוזיציה של אופציות מעו"ף לחודש דצמבר. המטרה היא לממש את השיטות של שרות האיתותים שהסתיים באוקטובר. בקרוב גם אפגש עם בעל שרות האיתותים, כדי ללמוד ממנו עוד על השיטות. תמיד כדאי ללמוד מאנשים מצליחים. החודש הסתיים בהפסד קטן, שנבע ממימוש האסטרטגיה.
את החודש פתחתי עם 66,843 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 70 ש"ח, המהווים הפסד של 0.1%.
להלן תצלום החשבון נכון ל-1.12.15:

סה"כ

נכון ל-1.12.15, שער הדולר עומד על 3.878 ש"ח לדולר. כמעט ללא שינוי מחודש קודם.
מצב התיק נכון ל-1.12.15:
120,023 ש"ח + 42,383 ש"ח + 23,110$ * 3.878 + 66,773 ש"ח = 318,800 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 304,506 ש"ח.
סה"כ רווח חודשי של 14,294 ש"ח, המהווים רווח של 4.69%.
התיק חזר למצבו מלפני חודשיים ואף יותר.
מתחילת המסחר (סה"כ השקעתי 344,262 ש"ח) הפסדתי 25,462 ש"ח, המהווים הפסד של 7.39% ב-14 חודשים.
נשאר לי לצבור עוד 481,200 ש"ח עד למטרה שלי של 800,000 ש"ח.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנה וחודש - אוקטובר 2015

החודש היה חודש שלילי. חשבון ה-IRA חזר להרוויח עם העליות בבורסה האמריקאית. התיק ה"אגרסיבי" ממשיך לתעתע בי בשל התנודתיות בשוק ההון. התיק ה"אגרסיבי" הפסיד החודש, למרות שהתחיל אותו מורווח...הסיבות בהמשך. בתיק האמריקאי התחלתי להשתמש בשרות האיתותים של דודו רוז. החודש התחיל טוב, אבל המשיך פחות טוב. מקווה שזו נפילה רגעית. התיק ה"סולידי" ממשיך לא לאכזב, אך לצערי השרות מסתיים החודש, ולא יימשך יותר, לכן אני שוקל מה לעשות עם התיק הנ"ל.

להלן מצב החשבון העדכני, נכון ל-4.11.15 בשעות הבוקר (בגלל שהייתי בחו"ל, רק היום היה לי זמן לארגן צילומי מסך ולכתוב את הבלוג):

א. חשבון ה-IRA -החודש התיק הרוויח מעט, כאמור. הוא עוד לא חזר לרווחים שלו מלפני חצי שנה, אך נראה שהוא בכיוון הנכון, ובכלל כדאי לשפוט ספציפית את התיק הזה בהיבט רב שנתי. עקב העליות של החודשיים האחרונים, התיק חזר להרוויח. רק ב-3 ימים הראשונים של נובמבר הוא עשה 1.25%. את החודש פתחתי עם 112,892 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 3480 ש"ח, המהווים רווח של 3.08%.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-4.11.15 בבוקר:

ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - החודש התחיל מצוין. החשבון היה ברווח של בערך 8000 ש"ח. לצערי, הירידות במעו"ף לא נמשכו, והשוק התהפך וטס כלפי מעלה, מה שגרם לתיק להפסיד החודש. זהו מחירה של התנודתיות. נראה שנובמבר התחיל ברגל ימין, אך עוד מוקדם לדעת. החשבון ה"אגרסיבי" הוא החשבון עם ההפסד הכי משמעותי החודש. למעשה התיק הגיע לשפל חדש, מה שגרר את כל התיק להפסד בסה"כ.
את החודש פתחתי עם 42,063 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 8098 ש"ח, המהווים הפסד של 19.25%.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-4.11.15 בבוקר:

ג. חשבון מסחר אמריקאי - החודש היה חודש ראשון לשרות האיתותים של דודו רוז....מה נאמר ומה נגיד? ציפיתי ליותר. החודש התחיל לא רע, אך בהמשך הסתיים בהפסד קל. אם זאת, אני לא שופט שרות איתותים על סמך חודש אחד בלבד, ובטוח שבטווח הארוך השרות עובד, אם להסתמך על תוצאות העבר. הכיוון הכללי בשוק המניות האמריקאי הוא למעלה, והוא קרוב לשיא כל הזמנים. משבר בסין? חלף עבר לו, לפחות בטווח הקרוב.
את החודש פתחתי עם 23,873$, וסיימתי עם הפסד של 1349$, המהווים הפסד של 5.65%.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 4.11.15:

ד. חשבון מסחר "סולידי"- החודש התחיל מצויין, המשיך קצת פחות טוב, אך לבסוף הסתיים ברווח קל. הבשורה הכי רעה מבחינתי החודש היתה שהשרות הולך להסתיים בסוף אוקטובר. ההודעה הגיעה כמה ימים לפני סוף החודש, מה שהפתיע אותי, כי חשבתי שהשרות יימשך לפחות עד יולי בשנה הבאה. כרגע אני לא נוגע בכסף בחשבון, ומתלבט האם לנסות לנהל אותו בעצמי, או אולי להעביר את הכסף לאחד מחשבונות המסחר האחרים. מתוך הנחה ריאלית שזה החשבון הכי רווחי עד כה, זו די מכה לתיק שלי ולתוכנית העבודה. השאיפה שלי היא להיות עצמאי ולהסתמך כמה שפחות על שרות איתותים זה או אחר. העובדה שהסתמכתי על 2 שרותי איתותים ובהמשך על 3, קצת חורגת מהשאיפה הזו, אז לפחות מהבחינה הזו, זה אולי ידרבן אותי לסחור בעצמי...ההחלטה תתקבל בקרוב, אבל הנטייה היא להישאר עם החשבון ולנסות לסחור באופציות בכוחות עצמי, בהתאם לאותן שיטות שבהם השתמש שרות האיתותים הנ"ל.
את החודש פתחתי עם 66,246 ש"ח, וסיימתי עם רווח של 597 ש"ח, המהווים רווח של 0.9%.
להלן תצלום החשבון נכון ל-4.11.15 בבוקר:

סה"כ

נכון ל-4.11.15, שער הדולר עומד על 3.877 ש"ח לדולר. ירידה קלה מחודש קודם.
מצב התיק נכון ל-4.11.15:
116,372 ש"ח + 33,965 ש"ח + 22,524$ * 3.877 + 66,843 ש"ח = 304,506 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 314,735 ש"ח.
סה"כ הפסד חודשי של 10,229 ש"ח, המהווים הפסד של 3.25%.
זה אמנם הפסד קטן, אבל שווי התיק הוא בשפל הכי נמוך מאז שהתחלתי עם המסחר.
האם אני מתייאש? לא! האם אני עדיין אופטימי? כן!
נכון שהשנה הראשונה היתה גרועה, ונכון שאת 2015 אסיים כנראה בהפסד, אבל עדיין אני אופטימי וחושב שהתמדה תביא אותי להצלחה.
מתחילת המסחר (סה"כ השקעתי 344,262 ש"ח) הפסדתי 39,756 ש"ח, המהווים הפסד של 11.55% ב-13 חודשים.
נשאר לי לצבור עוד 495,494 ש"ח עד למטרה שלי של 800,000 ש"ח.
לגבי עסקת הנדל"ן שרשמתי עליה בחודש הקודם, החלטתי לוותר עליה ולרדת מזה.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנה - ספטמבר 2015

החודש היה חודש חיובי מאוד אחרי 3 חודשים שליליים. מרבית התיקים הרוויחו. הסקתי מסקנות בתיק האמריקאי, ושיניתי את השיטה. כרגע אני נסמך על מקור שמספק לי איתותים על מניות. בשלב זה עדיין בחינם, ייתכן שאעבור בהמשך למסלול בתשלום, שיניב לי יותר רווחים. התיק היחיד שהפסיד החודש היה ה-IRA, כי הוא מבוסס ברובו על מניות, שירדו החודש ברובן, כמו כל השוק.

להלן מצב החשבון העדכני, נכון ל-1.10.15 בשעות הבוקר:

א. חשבון ה-IRA - כאמור החודש היו הפסדים של כמעט 5% בתיק. אם לא יקרה משהו חיובי מאוד עד סוף השנה, התיק יסיים את השנה בהפסד. אני די מאוכזב משרות האיתותים, אך בכל זאת מבין שאחרי 6 שנים בהן השרות היה רווחי למנויים שלו, יכולה לבוא שנה פחות טובה, ומה לעשות, שדוקא אני נפלתי עליה. לכן, אני נותן עוד צ'אנס לשרות, וממשיך איתו ככל הנראה גם לתוך 2016.
את החודש פתחתי עם 118,695 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 5803 ש"ח, המהווים הפסד של 4.89%.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.10.15:

ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - אחרי חודש קשה באוגוסט, ספטמבר האיר פנים לתיק שלי. הרווח אפילו היה יותר גדול בתחילת השבוע, בשל הירידות האחרונות בשוק, ש"זרמתי" איתם. אני צופה שהשוק ימשיך לרדת בתקופה הקרובה, מה שאמור להגדיל את הרווחים שלי בהמשך החודש.
את החודש פתחתי עם 36,587 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 5476 ש"ח, המהווים רווח של 14.96%.
אין ספק שזה סוג של פיצוי על החודש הגרוע שעברתי באוגוסט...נקווה שרק יימשך כך.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.10.15 בבוקר:

ג. חשבון מסחר אמריקאי - החודש התחלתי להסתמך על האיתותים של דודו רוז ב"גלובס". דודו רוז הוא גורו מסחר במניות שאני מכיר באופן אישי. למדתי אצלו בעבר, כשהיה חייל משוחרר ואנליסט בבי"ס למסחר במניות. לפני כמה שנים הוא פתח בי"ס משל עצמו. אין מה לדבר, הבנאדם מוכשר. בשלב זה, נטשתי את המסחר באופציות, למרות שבשבועיים האחרונים, הן כנראה היו מניבות לי רווח, הן עדיין מאוד תנודתיות, והיה קשה לצפות זאת. השוק ככלל, מאוד תנודתי בימים אלה, מה שלא בהכרח נכון לגבי מניות ספציפיות.
את החודש פתחתי עם 22,502$, וסיימתי עם רווח של 1371$, המהווים רווח של 6.09%.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 1.10.15:

ד. חשבון מסחר "סולידי"- החודש היה חודש מצויין בשרות האיתותים. השרות מתחיל להוכיח את עצמו. הבשורה הרעה היא, שבעלי השרות הולך לסגור את השרות בעוד פחות משנה. במקרה נתקלתי בבעלי השרות, איש יקר, שהוא גם במקרה שכן שלי, כך שפגשתי אותו בשכונה. הוא סיפר לי שהוא הולך לסגור את השרות. לא כל כך הבנתי, למה לסגור שרות כל כך מצליח. הוא אמר שיש בעיה חוקית עם שרות איתותים, שכביכול משמש כייעוץ, ואין לו רישיון ייעוץ. אמרתי לו, שאין בעיה, מה הבעיה מבחינתו להוציא רשיון ייעוץ? אבל הוא הסביר לי, שיועץ השקעות, לא יכול לנהל לעצמו תיק במקביל, כי יש פה ניגוד אינטרסים מבחינת החוק. התעצבתי לשמוע, כי השרות מספק איתותים איכותיים ורווחיים בסה"כ. זה גם גוזר על שינוי באסטרטגיה של התיק הזה. ייתכן ואצטרך לחשוב על לנהל אותו בעצמי החל משנה הבאה, השאלה איך ובאיזו אסטרטגיה אנקוט...
את החודש פתחתי עם 64,896 ש"ח, וסיימתי עם רווח של 1350 ש"ח, המהווים רווח של 2.08%.
להלן תצלום חשבון נכון לתאריך 1.10.15 בבוקר:

סה"כ

נכון ל-1.10.15, שער הדולר עומד על 3.918 ש"ח לדולר. ירידה קלה מחודש שעבר, אבל בכללי הדולר במגמת עלייה.
מצב התיק נכון ל-1.10.15:
112,892 ש"ח + 42,063 ש"ח + 23,873$ * 3.918 + 66,246 ש"ח = 314,735 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 308,453 ש"ח.
סה"כ רווח חודשי של 6282 ש"ח, המהווים רווח של 2.03%.
מתחילת המסחר (סה"כ השקעתי 344,262 ש"ח) הפסדתי 29,527 ש"ח, המהווים הפסד של 8.5% בשנה.
נשאר לי לצבור עוד 485,265 ש"ח עד למטרה שלי של 800,000 ש"ח.
בימים אלה, אני בודק אפשרות להיכנס לעסקת נדל"ן שאמורה להימשך בערך שנתיים. העסקה צפויה להניב רווח של 52% ברוטו בשנתיים. הבעיה היא שאצטרך להקצות חלק מהכספים בתיק שלי, לטובת העניין, במידה ואחליט ללכת על זה.
אני עדיין בודק את הנושא, וכמובן שאעדכן פה בבלוג.
בברכת חג שמח לקוראי הבלוג.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר חודש 11 - אוגוסט 2015

גם החודש היה חודש לא טוב. השווקים תנודתיים בחודשים האחרונים וזה לא עושה טוב לתיק שלי. ההפסד ממשיך להצטבר בתיק האמריקאי, שם אני מנסה לבחון כיוונים חדשים, מה שעולה לי בשכר לימוד. בתיק ה"סולידי" הרווחים דווקא ממשיכים להצטבר, לאט ובעקביות, וזה מה שחשוב. בחשבון ה-IRA היו קצת הפסדים שנגרמו כתוצאה מהנפילות בשבוע האחרון של אוגוסט, אבל הם התקזזו מעט, על כך בהמשך. בתיק ה"אגרסיבי" שם היו ההפסדים הכי גדולים, וחלקם נבעו מטעות טכנית שעשיתי, או שפשוט לא שמתי אליה לב, מה שהגדיל את ההפסד.

להלן מצב החשבון העדכני, נכון ל-1.9.15 בשעות הבוקר:

א. חשבון ה-IRA - החודש כאמור הסתיים בהפסדים, זה כבר 3 חודשים רצופים שהתיק מפסיד. גם פה אני מתחיל לחשוב לאלטרנטיבות לשרות האיתותים, למרות שכרגע, החלטתי להישאר איתו ולבחון אותו מס' חודשים נוספים. המניות בתיק הפסידו מעט, אבל מצד שני פתחתי פוזיציות על דעת עצמי, בתעודות סל בחסר על 2 מדדים: הבורסה של ברזיל והנפט. הנפט עשה מהלך אגרסיבי של ירידות, לכן קניתי תעודת סל בחסר על הנפט. הבורסה בברזיל בצלילה חדה כבר מס' חודשים. בגלל שכלכלת ברזיל לא ממש משפיעה על הכלכלה שלנו או של אירופה, לא כל כך תשמעו על זה בחדשות, אבל היא צנחה כמעט 20% בחודש. תעודת סל בחסר היא מכשיר אופטימלי מבחינתי לסחור בו בתיק ה-IRA, כי לא ניתן לעשות SHORT על מניות או תעודות סל בחשבון הנ"ל.
את החודש פתחתי עם 121,104 ש"ח. החשבון הפסיד 2409 ש"ח, המהווים הפסד של 2%.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.9.15:

ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - כאמור, זה החשבון שחטף הכי הרבה החודש. עד לפני שבוע וחצי החשבון הראה רווח חודשי, ואז באה הקריסה בשל המשבר בסין. מזה מספר חודשים אני טוען שסין זה הברבור השחור הבא, ולאו דוקא יוון. בתחילת שבוע שעבר המעוף פתח ביומיים של ירידות חזקות. באותו יום א' של שבוע שעבר הייתי במקרה בבית (חופש גדול של הגנים, אתם יודעים). לקראת סוף היום החלטתי לסגור את הפוזיציה המפסידה שכללה פוטים שכתבתי, ופוטים שקניתי להגנה. תכננתי לסגור את הפוטים הכתובים (שבעצם הפסידו די הרבה כסף) ולהשאיר את הפוטים להגנה, כדי שיצמצמו את ההפסד, בתקוה שאפילו ימחקו את ההפסד. כשניסיתי לקנות בחזרה את הפוטים הכתובים, מערכת המסחר נתנה לי הודעה שאין לי מספיק מזומן לקנות אותם. עד שהבנתי מה קורה ולמה, זה כבר היה מאוחר מידי. הסתבר שבזמנו כדי לנצל את המזומן שיש לי בחשבון, קניתי מק"מים ברוב הכסף. מק"מים נותנים בטחונות למסחר באופציות בשיעור די גבוה, משהו כמו 99%. מק"מ זו קרן שבנק ישראל מנפיק לכמה שנים, והן נותנות תשואה בטוחה (שמאוד נמוכה היום בשל הריבית הנמוכה במשק) של 0.01%-0.02%. זו תשואה כמעט אפסית, אבל עדיפה על כסף מזומן שישב בחשבון ויעשה 0%. הבעיה היא, שלא היה לי מספיק מזומן בחשבון לקנות בחזרה את האופציות הכתובות, ולכן היה עליי למכור את המק"מים שברשותי לשם כך. עד שהבנתי זאת, היה כבר מאוחר מידי, והמסחר נסגר לפני שהספקתי למכור את המק"מ. לכן הייתי חייב למכור את האופציות להגנה שהיו ברשותי, כדי שיהיה לי מזומן בחשבון, בשביל שאוכל לקנות את האופציות שכתבתי. את המק"מים מכרתי רק למחרת בבוקר, ואז קניתי אופציות להגנה, אך מכיוון שהמדד פתח בגאפ כלפי מטה, גם ביום שלמחרת, האופציות שקניתי היו במחיר מימוש נמוך מאלה שמכרתי ביום הקודם. לרוע מזלי המדד עלה בימים עד הפקיעה, והאופציות שקניתי לא היו שוות כלום בפקיעה. אם הייתי מחזיק באופציות להגנה שנאלצתי למכור, הייתי מצמצם את ההפסד החודש הזה בצורה משמעותית. לא היתי מוחק את ההפסד כנראה, אבל הוא היה קטן בהרבה. המסקנה המתבקשת היא שמעכשיו אני לא מחזיק יותר מק"מים כבטחונות בחשבון, אלא רק מזומן. מעדיף לוותר על 0.2% בשנה, בשביל הסיכוי לא להפסיד כל כך הרבה.
את החודש פתחתי עם 50,076 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 13,489 ש"ח. מכה חזקה, המהווה הפסד של 26.9%. קצת יותר מרבע מהתיק. מה שיצריך הקטנת המינוף של החשבון בשלב זה. אני שוקל להעביר כסף מהחשבון הסולידי לחשבון הזה. עדיין לא החלטתי, אך מובן שאעדכן פה בבלוג במידה ואעשה זאת.
להלן תצלום החשבון עדכני נכון ל-1.9.15 בבוקר:

ג. חשבון מסחר אמריקאי - החודש ניסיתי משהו אחר, שעבד טוב עד יום לפני הפקיעה, ואז התחילו הירידות בגלל המשבר בסין. מה שאילץ אותי לסגור את הפוזיציה בהפסד, מינימלי יחסית. ניסיתי גם כאן לקחת פוזיציה עם כיוון השוק בשבוע לאחר מכן, והתמתנות הירידות פעלה כנגדי. אני שוקל להתמקד רק במסחר "סווינג" במניות בתיק הזה, ולעוב את האופציות, או לחילופין לעבור מאופציות שבועיות לאופציות חודשיות, אך עדיין לא החלטתי.
את החודש פתחתי עם 24,593$, וסיימתי עם הפסד של 2091$, המהווים הפסד של 8.5%.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 1.9.15:

ד. חשבון מסחר "סולידי" - החודש היה חודש טוב בחשבון הנ"ל, וגם בשעה שאני כותב את הבלוג, אני רואה שגם ספטמבר נפתח לא רע בכלל. החודש שרות האיתותים התרכז באיתותים קצרי טווח, בשל התנודתיות הגבוהה, לא היתה פוזיציה חודשית החודש. את החודש סיימתי ברווח של 1568 ש"ח, המהווים רווח של 2.5%.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 1.9.15 בבוקר:

סה"כ

נכון ל-1.9.15, שער הדולר עומד על 3.923 ש"ח לדולר. הדולר ממשיך לעלות, מה שמצמצם קצת את ההפסד בתיק האמריקאי.

מצב התיק נכון ל-1.9.15:

118,695 ש"ח + 36,587 ש"ח + 22,502$ * 3.923 + 64896 ש"ח = 308,453 ש"ח.

בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 327,543 ש"ח.

סה"כ הפסד חודשי של 19,000 ש"ח, המהווים הפסד של 5.8%.

מתחילת המסחר (סה"כ השקעתי 344,262 ש"ח מאז) הפסדתי 35,809 ש"ח, המהווים הפסד של 10.4% ב-11 חודשים.

נשאר לי לצבור עוד 491,547 ש"ח עד למטרה שלי של 800,000 ש"ח.

אני מתקרב לסיכום השנה הראשונה, והמצב ממש ממש לא משהו אחרי שנה ראשונה.

אני די מאוכזב, יש לומר, אבל עדיין אופטימי.

מצד שני, זה המצב, וצריך להשלים איתו ולהשתפר. אחד הרעיונות של הבלוג הזה, הוא שאני מציג פה את המצב האמיתי של התיק, לא מתרברב שאני משקיע מוצלח, ושעשיתי מלא כסף בשוק ההון. זה המצב האמיתי של החשבון שלי, ואני מציג אותו בלי כחל וסרק. כמה פעמים שמעתם על גורואים למיניהם שמתרברבים שהם עושים מלא כסף בשוק ההון??? אני לא אומר שאין כאלה, אבל להרוויח לאורך שנים זה קשה מאוד. מספיק לראות מה עשה השוק האמריקאי בשנה האחרונה (רמז: לא רחוק מהתשואות שלי), כדי להבין שזה בעיה להכות את השוק לאורך זמן.

מה שכן, אני משתדל להסיק מסקנות, ולשנות ולבחון מחדש מה שלא עובד, וללמוד מהטעויות.

אני מאמין בשיטות מסחר שלי ובשרותי האיתותים שבחרתי (ותאמינו לי שיש הרבה שרותים כאלה שמאכזבים), ולפעמים יש גם חודשים פחות טובים (כמו שהיו חודשים יותר טובים בתחילת השנה). זה לא הזמן לסיכומים אבל זה המצב.

כמו כן, בשנה הקרובה יכנסו לי עוד סכומים שאותם אוכל להשקיע, ושיאוששו קצת את מצב החשבון באופן כללי ויקרבו אותי למטרה.

בהזדמנות זאת, אני רוצה לאחל שנה טובה לקוראי הבלוג, ושנה של השקעות משגשגות.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר חודש עשירי - יולי 2015

החודש היה אחד החודשים הגרועים. ויש לכך כמה סיבות. העיקרית שבהן היא המיזם החדש שניסיתי להוציא לפועל. המיזם דרש כסף, ונכשל. זה פגע בתיק האמריקאי בעיקר. סיבה נוספת היא הטלטלה ביוון שגרמה לזעזועים בבורסה המקומית בתחילת החודש, מה שפגע בעיקר בתיק האגרסיבי. תוסיפו לזה הפסדים בחשבון ה-IRA (מאותה סיבה בדיוק), וחודש בינוני בחשבון הסולידי, והנה לכם חודש גרוע במיוחד, שמכניס את התיק להפסד. הבשורה הטובה היא, שנגמרו הניסויים, וגם הסיפור של יוון נמוג ברקע. הניסויים שעשיתי גם גרמו לי להחזיר סכום נמוך ממה שחשבתי לחשבון הסולידי (מזה גם ניכיתי את ה-2400 ש"ח ששילמתי לרו"ח שלי על הגשת דו"ח שנתי ל-2014).

להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-2.8.15 בשעות הבוקר:

א. חשבון ה-IRA - החודש התחיל טוב, אפילו טוב מאוד. מספר פעולות עצמאיות שעשיתי הניבו תשואה טובה, ואז הגיע הסיפור ביוון ובסין, שהוריד את רוב המניות האמריקאיות בתיק (ואלה הרוב). בהמשך החודש היתה התאוששות קלה, וסה"כ התיק לא נפגע בהרבה. אבל מה שכן, זהו חודש שני ברציפות של הפסדים. את החודש פתחתי עם 122,601 ש"ח. החשבון הפסיד 1497 ש"ח, המהווים הפסד של 1.2%.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-2.8.15:

ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - החודש התחיל גרוע מאוד בשל הזעזועים ביוון ובסין. תנודות חזקות ופתאומיות לא טובות לתיק שלי, בעיקר לא בשוק עולה. בהמשך ההפסד צומצם, ואף צומצם עוד יותר ביום חמישי האחרון, באסטרטגיה שלאחר הפקיעה במעו"ף. אני לא מתרגש יתר על המידה, למרות חודש שני של הפסדים, מאמין שבסופו של דבר השיטה עובדת לטווח הארוך. את החודש פתחתי עם 56,509 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 6433 ש"ח, המהווים הפסד של 11.3%.
להלן תצלום חשבון עדכני נכון ל-2.8.15 בבוקר:

ג. חשבון מסחר אמריקאי - כאמור, פה היה ההפסד הגדול של החודש. הניסויים שעשיתי לא ממש עבדו, והחלטתי להפסיק אותם. בנוסף גם החלטתי לשנות שיטה, שתצריך ממני גם פחות ניהול שוטף, וגם תגרום לתיק להיות פחות תנודתי. עברתי לאסטרטגיות חודשיות במקום שבועיות, וכן לעבודה עם מסחר סווינג במניות. מכיוון שזהו חודש ראשון שאני עושה זאת, עוד מוקדם לדעת. בארה"ב הפקיעה החודשית היא ביום ו' השלישי בחודש, כך שיש עוד 3 שבועות.
את החודש פתחתי עם 27,924$, וסיימתי עם הפסד של 3331$, המהווים הפסד של 11.9%. ולחשוב שבתחילת המסחר שלי הייתי מורווח 20%, ועכשיו עברתי להפסד....דורש הסקת מסקנות, ועל כך בסוף הפוסט.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 2.8.15:

ד. חשבון מסחר "סולידי" - החודש הסתיים בהפסד קל. בימים האחרונים הפקדתי 9240 ש"ח שנשארו לי אחרי הניסויים שעשיתי, ואחרי התשלום לרואה החשבון שלי ע"ס 2400 ש"ח. סה"כ החשבון עדיין מורווח בטוטאל. לצורך חישוב התשואה החודשית, נניח שההפקדה שלי הופקדה בסוף חודש קודם, כך שלמעשה החשבון היה 55,318 ש"ח, ובתוספת ההפקדה, זה יוצא 64,558 ש"ח. את החודש סיימתי בהפסד של 1230 ש"ח, המהווים הפסד של 1.9%.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 2.8.15 בבוקר:

סה"כ

נכון ל-2.8.15, שער הדולר עומד על 3.783 ש"ח לדולר. עליה קלה מהחודש הקודם.
מצב התיק נכון ל-2.8.15:
121,104 ש"ח + 50,076 ש"ח + 24,593$ * 3.783 + 63,328 ש"ח = 327,543 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 339,897 ש"ח. אם נוסיף לזה את ההפקדה של ה-9240 ש"ח שביצעתי החודש, שוויו היה למעשה 339,897 ש"ח + 9240 ש"ח = 349,137 ש"ח.
סה"כ הפסד חודשי של 21,594 ש"ח, המהווים הפסד של 6.18%.
מתחילת המסחר (סה"כ השקעתי 344,262 ש"ח מאז) הפסדתי 16,719 ש"ח, המהווים הפסד של 4.85% ב-10 חודשים.
זה בעצם הפעם הראשונה בה כל התיק עובר להפסד, לא רק זה, אלא שזו פעם ראשונה שיש לי הפסדים בכל 4 התיקים בעת ובעונה אחת. מצריך חשבון נפש. זו אמנם שנה ראשונה, אבל המסקנות מתבקשות.
למעשה, אני כמעט סוגר שנה אבודה, בהנחה שאסיים אותה פחות או יותר BREAK EVEN, ולא בהפסד.
מה שגורם לי לדחות את תוכניות הפרישה שלי לפחות בשנה. מה שבטוח, שעם תשואות כאלה, לפרוש בטוח לא אוכל.
אבל זה חלק מהעניין....בהשקעות מסוכנות יש גם הפסדים, וגם אם אעשה כמה שנים תשואה פנומנלית של 30% ויותר, יכולה לבוא שנה כזו. כדי שתהיה לי הכנסה קבועה, אצטרך לשים כסף בצד לביטחון, בו לא אסחור, והוא יהיה מעין כרית בטחון.
המטרה שלי נשארת בעינה...אם אצטרך לשנות אסטרטגיה בהמשך, כמו ששיניתי בתיק האמריקאי, אעשה זאת. כרגע אני דבק באסטרטגיות שבחרתי.
טו באב שמח לכולם וקיץ נעים.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר חודש תשיעי - יוני 2015

החודש היה חודש לא טוב מבחינתי. חשבון ה-IRA התחיל טוב, אבל ספג מכה קשה בגלל הירידות בשלושה הימים האחרונים של החודש בשל אי הוודאות סביב יוון. התיק האמריקאי הפסיד עוד קצת, למרות שאת השבוע האחרון בחודש דוקא סיימתי ברווח, על כך בהמשך. המכה החזקה ביותר באה דוקא בתיק שהביא רווחים יפים בחודשים האחרונים וזה התיק האגרסיבי. זו גם הסיבה שקראתי לו אגרסיבי. פירוט למטה. לגבי ההרצה של הרעיון החדש שלי, החלטתי כרגע להשהות את העניין, וייתכן שכבר החודש אחזיר את הסכום שמשכתי (בניכוי של 1500 ש"ח לערך) בחזרה לאחד התיקים. כנראה שזה יהיה לתיק האגרסיבי.

להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-1.7.15 בשעות הבוקר:

א. חשבון ה-IRA - כאמור החודש התחיל טוב, ואפילו הגיע לשיא חדש. התנודתיות בשבוע האחרון, בעיקר בגלל אי הוודאות בכל מה שקשור למצב ביוון (פשיטת הרגל, למי שלא בקיא), גרמה גם לירידות חזקות בארה"ב וכך גם למניות שם. מעבר לכך אני הוספתי מספר פוזיציות משל עצמי, בנוסף לשרות האיתותים. כולי תקווה שהשווקים יתאוששו בקרוב. את החודש פתחתי עם 123,595 ש"ח. החשבון הפסיד 994 ש"ח, המהווים הפסד של 0.8%.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.7.15:

ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - החודש התחיל טוב מאוד. העליות במעו"ף המשיכו, והרווחתי כסף בפקיעה. הצרות התחילו בתחילת השבוע כשהמעו"ף פתח את המסחר במינוס 2%. הסטיות עלו, ולכן נאלצתי לשנות את הפוזיציה ולהפסיד. הכל יכול להשתנות בהמשך החודש לכאן ולכאן. מה שאני צריך עכשיו זה או עליות בחזרה, או ירידה חזקה. ככל הנראה החודש הבא יסתיים בהפסד, אבל קטן מכפי שהוא עכשיו. אבל החשבון הזה, הוא שהביא את רוב ההפסדים החודש. את החודש פתחתי עם 61,195 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 4686 ש"ח, המהווים הפסד של 7.6%. אחרי הרווח הגדול של החודש שעבר, זה איכשהו מאזן את העניינים.
להלן תצלום חשבון עדכני נכון ל:1.7.15 בבוקר:

ג. חשבון מסחר אמריקאי - גם החודש הזה התחיל בהפסדים, לאחריו עשיתי סטופ. ניסיתי כל מיני דברים בסיכון נמוך, ובתחילת השבוע האחרון עשיתי עוד עסקה, שהסתיימה ברווח קטן. אני מתחיל לעשות חושבים לגבי השיטה בה אני עובד. נראה שהשוק האמריקאי מדשדש כחצי שנה, ויש איזה ציפיה למהלך חד לאחד הכיוונים (מתישהו נצא מהדשדוש האינסופי הזה). עוד מוקדם לדעת, אבל התנודתיות של התיק הזה בכלל, קצת בעייתית מבחינת התוכניות שלי. בתקופות בהן הבורסה טובה, הוא עושה כסף טוב, גם בשנים בהן הבורסה רעה. הבעיה היא בדשדוש, מה שגורם לתיק שלי להיות מאוד תנודתי. לכן, אני עושה חושבים האם לסגור את התיק, ולפזרו בין תיקים אחרים, או לחילופין לשנות את השיטה, עד יעבור זעם.
בכל מקרה, עוד מוקדם מידי להחליט, ואני מעדיף לחכות שתעבור שנה מאז תחילת המסחר שלי, כדי להחליט לאן מועדות פניי. את החודש פתחתי עם 28,903$, וסיימתי עם הפסד של 979$, המהווים הפסד של 3.4%.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 1.7.15:

ד. חשבון מסחר "סולידי" - החודש הסתיים ברווחים נאים. נראה שהשרות איתותים בו אני משתמש עלה על דרך המלך, ולראשונה, התיק נמצא ברווח. כרגע אם ננכה את העלות הגבוהה של השרות, הוא פחות או יותר מאוזן, אבל מכיוון שאת עלות השרות אני סופג בעו"ש בשלב זה, הוא יוצג כאן כרווחי. ההיסטוריה של התיק מאוד חיובית, ומלבד פה ושם מעידות קלות, הוא עולה מכאן על דרך המלך. את החודש הקודם פתחתי עם 51,920 ש"ח. החודש הרווחתי 3398 ש"ח, המהווים רווח של 6.5%.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 1.7.15:

סה"כ

נכון ל-1.7.15, שער הדולר עומד על 3.777 ש"ח לדולר. ירידה של 10 אג' מהחודש הקודם, מה שלא ממש מיטיב עם התיק, שרכיב משמעותי ממנו מוחזק בדולרים.
מצב התיק נכון ל-1.7.15:
122,601 ש"ח + 56,509 ש"ח + 27,924$ * 3.777 + 55,318 ש"ח = 339,897 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 348,622 ש"ח.
סה"כ הפסד חודשי של 8725 ש"ח, המהווה הפסד של 2.5%.
מתחילת המסחר (סה"כ השקעתי 335,022 ש"ח מאז) הרווח הוא של 4875 ש"ח בלבד, המהווים רווח של 1.45% ב-9 חודשים.
האמת, אני די מאוכזב. גרף תוצאות המסחר מראה בברור, שכל התיקים במגמת עליה כללית בסה"כ, ורק התיק האמריקאי מאוד תנודתי, ומראה על ירידה בסה"כ הכללי, לאחר שפתחתי את המסחר עם רווחים גבוהים, התיק האמריקאי כבר בהפסד, אמנם קטן, אבל הפסד זה הפסד.
לכן, אני חושב לעשות בדק בית, כאמור, בכל הקשור לשיטת המסחר שלי בתיק האמריקאי.
נשאר לי לצבור עוד 460,103 ש"ח למטרה שלי של 800,000 ש"ח.
הערה לגבי תשלום המס: לאחר שהתייעצתי עם הרואה חשבון שלי, העלות של הגשת הדו"חות שלי למס הכנסה, על שלושת השנים האחרונות (בהם קיזזתי הפסדים בשוק ההון מ-2012 ו-2013 עם הרווחים מ-2014) היא 2400 ש"ח. המס שעליי יהיה לשלם הוא בסביבות ה-6000 ש"ח. את הסכומים האלה אמשוך ככל הנראה מאחד התיקים שברשותי, אבל על כך בהמשך.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר חודש שמיני - מאי 2015

החודש הסתיים ברווח קטן. חשבון ה-IRA ממשיך לעלות לאט, אבל בעקביות, בעיקר בזכות שרות האיתותים, אבל גם בגלל השקעות שאני מבצע ביתרת המזומנים בתיק. התיק האמריקאי ממשיך להפסיד, הוא כבר חיסל את כל הרווח לצערי, והוא בהפסד קטן. מה שמכפר על כך הם הרווחים הרציניים בתיק האגרסיבי ובתיק הסולידי.
יש לציין שהחודש משכתי מהתיק הסולידי כ-19,500 ש"ח לצורך השקעה באיזשהו משהו חדש שאני מריץ. ייתכן ואצטרך למשוך לתקופה קצרה את כל החשבון הסולידי וכן את זה האגרסיבי...אבל אני עדיין בודק זאת, וכמובן שאעדכן.

להלן מצב החשבון נכון ל-1.6.15 בשעות הצהריים:

א. חשבון ה-IRA - החודש היה חודש טוב אחרי חודשיים של הפסדים קטנים. למעשה החשבון כרגע הוא ברווח שיא מאז השקתו. רק שימשיך כך. נעשו כמה פעולות של מכירת וקניית מניות והדבר מתבטא לטובה בתיק. את החודש פתחתי עם 120,580 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 3015 ש"ח, המהווים רווח של 2.5%.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.6.15:

ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - החודש הסתיים ברווח יפה, ונראה שגם הפוזיציה ליוני התחילה בכיוון חיובי, מה שגרם לתיק לעלות משמעותית. החודש האחרון התאפיין בתהפוכות רבות. החודש התחיל ברווח, המשיך בהפסד גדול, והסתיים ברווח. למעשה הרווחים וההפסדים במהלך החודש היו על הנייר. המעו"ף פתח בעליות, המשיך בתיקון חזק, ולאט לאט טיפס חזרה ושבר שוב את כל שיא הזמנים. גם החודש נראה שכיוון המעו"ף הוא למעלה, בינתיים, אבל כאמור אנו ממש בהתחלת החודש. את החודש פתחתי עם 53,624 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 7571 ש"ח, המהווים רווח של 14.1%.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.6.15 בבוקר:

ג. חשבון מסחר אמריקאי - החודש התחיל בשבועיים של הפסדים, שבוע של רווח, ושוב שבוע של הפסד...מה שדירדר את התיק לראשונה לתשואה שלילית :-( אני שוקל לשנות את השיטה לתקופה הקרובה, כי הדשדוש האינסופי בשוק האמריקאי פשוט לא נגמר. היתה במהלך החודש פריצת שיא כל הזמנים, אך היא היתה פריצת שווא. נתוני מאקרו חלשים, בעיקר נתון הצמיחה השלילי לרבעון הראשון של 2015, גרמו לשוק לחזור לדשדוש.
את החודש פתחתי עם 31,726$, וסיימתי עם הפסד של 2823$, המהווים הפסד של 8.89%.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 1.6.15:

ד. חשבון מסחר "סולידי" - החודש משכתי, כאמור, 19,500 ש"ח כפי שאפשר לראות בתצלום מסך המצורף. בלי קשר לנ"ל, התיק הרוויח החודש, ואף פותח את החודש הנוכחי בסימן חיובי, עד כה. עדכנתי את הגרפים למטה בהתאם. אם נוריד משווי התיק בחודש שעבר (70,327 ש"ח) את ה-19,500 ש"ח שמשכתי, אזי שווי התיק בסוף החודש הקודם היה 50,827 ש"ח. החודש הרווחתי 993 ש"ח, המהווים רווח של 1.95%. סה"כ התיק עדיין מופסד מתחילת המסחר, אבל נראה שהוא עולה על מסלול חיובי, או לפחות כך אני מקווה.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 1.6.15:

סה"כ

נכון ל-1.6.15, שער הדולר עומד על 3.872 ש"ח לדולר.
מצב התיק נכון ל-1.6.15:
123,595 ש"ח + 61,195 ש"ח + 28,903$ * 3.872 + 51,920 ש"ח = 348,622 ש"ח.
אם ניקח את שווי התיק בחודש הקודם (366,572 ש"ח) ונוריד ממנו את ה-19,500 ש"ח שמשכתי החודש, שוויו היה 347,072 ש"ח.
סה"כ רווח חודשי של 1550 ש"ח, המהווים רווח של 0.45%.
מתחילת המסחר (סה"כ השקעתי 335,022 ש"ח מאז), הרווח הוא 13,600 ש"ח, המהווים 4.05% ב-8 חודשים.
אין ספק שהתיק האמריקאי הוא בעוכריי וגורם לתיק לצלוע.
גם החודש הורדתי את המשיכה שעשיתי מהעמודה הראשונה בגרף תוצאות המסחר.
נשאר לי לצבור עוד 451,378 ש"ח למטרה שלי של 800,000 ש"ח.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר חודש שביעי - אפריל 2015

החודש הסתיים שוב בהפסד. חשבון ה-IRA וחשבון המסחר הסולידי הפסידו הפסדים קלים. התיק האמריקאי ספג הפסד יותר רציני, בעקבות המשך הדשדוש בארה"ב מזה חודש רביעי ברציפות, מה שעושה רע מאוד לחשבון שלי. אני מאמין שאחרי דשדוש כל כך ארוך, תבוא תנועה מאוד חזקה לאחד הכיוונים, וזה מה שאני מקווה שיחזיר את התיק למסלול הרווחים. חשבון המסחר האגרסיבי פתח את החודש טוב, אך כרגע מפסיד בשל הירידות האחרונות במעו"ף, אך מכיוון שיש הרבה זמן לפקיעה, הכל עוד יכול להשתנות בתיק הזה. החודש גם הפקדתי 25,000 ש"ח נוספים לחשבון המסחר הסולידי.
כך שעם ההפקדה, סה"כ הכסף בחשבון גדל.

להלן מצב החשבון נכון ל-3.5.15 בבוקר (הבטחתי לעצמי לא להתעסק עם הבלוג במהלך הסופ"ש, לכן רק היום מעדכן את הבלוג):

א. חשבון ה-IRA - החודש התאפיין בעליות קלות, אך החשבון נפגע בעיקר מירידת הדולר, מכיוון שחלק ניכר מהתיק מושקע במניות אמריקאיות. שימו לב לשורה הרביעית (חודש אפריל), שכן התצלום מהבוקר מציג גם את חודש מאי.
את החודש פתחתי עם 120,735 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 513 ש"ח, המהווים הפסד של 0.4%, זניח למדי. עד כה שרות האיתותים אליו אני מנוי לצורך ניהול התיק הנ"ל, לא מרשים, אבל החלטתי לבחון אותו עד סוף השנה, שכן התשואה המצטברת שלו על פני 10 שנים היא מצויינת, כך שלא נכון לשלול על סמך זמן כל כך קצר את השרות.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-3.5.15:

ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - החודש למעשה הסתיים ברווח, שהתבטא כבר בתחילת חודש קודם, הלכה למעשה. הפוזיציה החדשה שפתחתי ביום הפקיעה (21.4) כרגע נמצאת בהפסד, אך הכל עוד יכול להשתנות עד סוף החודש, ואני מאמין שהתיקון שהתחיל במעו"ף יסתיים עד סוף החודש, ובסופו של דבר אסגור את החודש ברווח, אבל עוד מוקדם לדעת.
את החודש פתחתי עם 56,307 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 2683 ש"ח, המהווים 4.7% הפסד.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-3.5.15 בבוקר:

ג. חשבון מסחר אמריקאי - החודש היה תזזיתי למדי. התחיל בדשדוש, הפסיד, הרוויח, ולבסוף הפסיד...בהתאם לדשדוש בשוק האמריקאי, גם התיק הזה מדשדש. תוסיפו לזה את הירידה בשער הדולר, והנה עוד חודש שהסתיים בהפסד.
את החודש פתחתי עם 32,998$, וסיימתי עם הפסד של 1272$, המהווים הפסד של 3.8%. שוב ההפסד בתיק הזה היה הכי גדול מבין כל התיקים, אך זהו גם החשבון הכי גדול, לכן ההפסד והרווח, כמותית לרוב יהיו הכי גדולים, והכי ישפיעו על כלל התיק.
להלן תצלום החשבון נכון ל-3.5.15:

ד. חשבון מסחר "סולידי" - החודש הפקדתי עוד 25,000 ש"ח לחשבון, כאמור. כרגע, הם משמשים בעיקר לבטחונות. כאשר התיק יעבור את ה-75,000 ש"ח, אתחיל לסחור גם בהם. אחרי חודש מרץ, שהיה רע מאוד לחשבון, החודש נראה טוב לעת עתה. לצורך חישוב התשואה החודשית, נניח שההפקדה שלי הופקדה בסוף חודש קודם, כך שלמעשה החשבון היה 45,967 ש"ח, ובתוספת ההפקדה, זה יוצא 70,967 ש"ח. את החודש סיימתי (שורה רביעית, חודש אפריל) בהפסד של 640 ש"ח, המהווים 0.9%.
להלן תצלום החשבון העדכני, נכון ל-3.5.15 בבוקר:

סה"כ

נכון ל-3.5.15, שער הדולר עומד על 3.858 ש"ח לדולר.

מצב התיק נכון ל-3.5.15:

120,222 ש"ח + 53,624 ש"ח + 31726$ * 3.858 + 70,327 ש"ח = 366,572 ש"ח.

בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 354,359 ש"ח. אם נוסיף לזה את ההפקדה של ה-25,000 ש"ח שביצעתי החודש,

שוויו היה למעשה 354,359 ש"ח + 25,000 ש"ח = 379,359 ש"ח.

סה"כ הפסד חודשי של 12,787 ש"ח, המהווים הפסד של 3.37%.

מתחילת המסחר (סה"כ השקעתי 354,522 ש"ח מאז), הרווח הוא 12,050 ש"ח, המהווים 3.39% ב-7 חודשים.

למרות הפתיחה הלא טובה של 2015 (שלושה חודשים הפסד, לעומת חודש בלבד של רווח), אני אופטימי, ומאמין כי השיטות והסטטיסטיקה תתיישר עד סוף השנה.

גם החודש הוספתי את ההפקדה שעשיתי לעמודה הראשונה בגרף תוצאות המסחר.

נשאר לי לצבור עוד 433,428 ש"ח עד למטרה שלי של 800,000 ש"ח.

השבוע אחגוג יומולדת 43, מה שאומר שאצטרך לצבור את כל ההון הנ"ל בשנתיים הקרובות, משימה לא פשוטה בכלל...

הערה חשובה לגבי החשבון:

הסכומים הנ"ל הם סכומי נטו, לאחר ניכוי מס, עמלות ודמי ניהול חשבון. החשבון האמריקאי, הוא החשבון היחיד בו לא מנכים לי מס במקור, ולכן הסכומים שם הם ברוטו. לצורך דיווח מס על שנת 2014 (שנה שבה, למי שזוכר, הרווחתי יפה), שכרתי משרד רו"ח של חבר.

עלות הדיווח (שכוללת גם קיזוזי מס עם שנים קודמות, מה שמצריך דיווחי מס על אותן שנים, וגם תיאום מס) היא 2900 ש"ח. מעריך שאת הדיווחים העתידיים אעשה בעצמי, אבל בפעם הראשונה, הייתי רוצה מישהו שיעשה זאת כמו שצריך. את הסכום אמשוך, ככל הנראה מהחשבון ה"אגרסיבי". את הסכום שיהיה עליי לשלם למס הכנסה על 2014 (מקווה שהקיזוז עם שנים קודמות יפחית את הסכום שעליי לשלם להם), אוריד מהחשבון הסולידי, אליו הפקדתי כאמור 25,000 ש"ח החודש (עדיף שהכסף יישב בינתיים שם, מאשר שיצבור אבק בעו"ש או בפק"מ, שנותנים ריבית אפסית אם בכלל).

הסיבה שאני לא מושך את הסכום לתשלום מהחשבון האמריקאי (שהרי הדיווח הוא על החשבון האמריקאי), היא שהפרוצדורה של משיכת כספים מהחשבון בארה"ב היא יקרה, והעמלות גבוהות. בנוסף, החשבון שם כרגע מופסד ב-2015, ואני לא רוצה להעמיק שם את ההפסד. אעדכן לגבי תשלום המס בחודשים הקרובים, כמובן.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר חודש שישי - מרץ 2015

החודש הסתיים בהפסד קל.
מצד אחד הפסדים בתיק האמריקאי, ובתיק ה"סולידי" ומצד שני רווחים בתיק ה"אגרסיבי", אחרי מס' חודשים לא טובים.
אין מה לעשות, אבל קשה לעשות רווחים בשווקים מדשדשים עם האסטרטגיות שבחרתי, מה שגרם לתיק ה"אגרסיבי" שבו אני משתמש באופציות מעו"ף (שרק עלה החודש), להרוויח, ואילו בתיק האמריקאי היה הפסד שנבע מהדשדוש בשוק המניות בארה"ב. קשה גם להרוויח בכל התיקים ביחד לאורך זמן.

זהו גם סוף הרבעון הראשון של 2015, שסה"כ היה לא משהו יחסית לרבעון הקודם. מקווה שהרבעון הבא, ובכלל המשך השנה, יאירו לי יותר פנים.
בשבוע הקרוב ישתחררו לי כספים נוספים ממכירת הדירה ומהשקעה נוספת שהסתיימה, ואוסיף אותם לתיק ה"סולידי", בשאיפה לתשואות יותר טובות בתיק הזה בהמשך השנה, כי זה התיק היחיד שכרגע מופסד. זו גם הפעם הלפני אחרונה שאוסיף כסף לאחד התיקים בשלב זה. נשאר לי בעצם סכום אחרון ממכירת הדירה (משהו כמו פחות מ-5% משווי העסקה), שאמור להיכנס בעוד חודשיים-שלושה, בשאיפה.

להלן מצב החשבון נכון ל-1.4.15:

א. חשבון ה-IRA - בסה"כ היה חודש טוב, התעודת סל שקניתי על הדולר נתנה רווח יפה, ומכרתי אותה שניה לפני הירידות. בנוסף אני מחזיק תעודת סל על מדד המעו"ף שממשיך לעשות חייל במרץ. מה שפגע בתיק הוא דווקא מה שהביא לו רווחים בתחילת החודש...שער הדולר שירד ופגע באחזקות שיש לי במניות בארה"ב.
את החודש פתחתי עם 121,393 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 660 ש"ח, המהווים הפסד של 0.54% (ולא מה שרשום בצילום מסך).
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.4.15:

ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - כאמור החודש היה חודש טוב, וגם הפוזיציה לאפריל נראית טוב "על הנייר". השוק ממשיך לעלות. הפקיעה של חודש מרץ היתה נמוכה יחסית, מה שאולי יאפשר גם רווח החודש, במידה ומגמת העליה תימשך.
את החודש פתחתי עם 51,543 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 4764 ש"ח, המהווים רווח של 9.24%...לא רע בכלל...זה מפצה על ההפסדים בחודש האחרון, וגם הופך את התיק בחזרה להיות תיק ריווחי.
להלן תצלום החשבון העדכני ל-1.4.15 בבוקר:

ג. חשבון מסחר אמריקאי - החודש התחיל בשבועיים של הפסדים, המשיך בשבוע של רווח גדול יחסית, ואחריו שבוע נוסף של הפסד. השבוע גם פתח לא טוב, אבל מוקדם עוד לדעת, מכיוון שנשארו עוד יומיים לסוף המסחר. כך שסה"כ היה חודש לא טוב. התיק האמריקאי מדשדש מתחילת השנה, בדיוק כמו השוק בארה"ב. בסופו של דבר תהיה תנועה חזקה של השוק למעלה או למטה, שתפרוץ את גבולות הדשדוש, מה שבשאיפה, יגדיל את הרווחים בתיק. שער הדולר פתח את החודש בעליות חזקות, אבל ירד מאז, ובסה"כ לא עלה הרבה מאז החודש הקודם.
את החודש פתחתי עם 35,551$, וסיימתי עם הפסד של 2553$, המהווים הפסד של 7.18%...לא נעים בכלל...למעשה זה התיק שהפסיד הכי הרבה החודש, ודן את כל התיק לכף חובה.
להלן תצלום החשבון העדכני, נכון ל-1.4.15:

ד. חשבון מסחר "סולידי" - כאמור, התיק מבוסס על שרות איתותים, שהפסיד גם החודש, לאחר תקופה ארוכה של רווחים (חודש שעבר הוא יוצא מהכלל, כי הסיבה היחידה שהפסדתי בו, היא בשל טעות טכנית). כרגע השרות לא מוכיח את עצמו, אבל ההסתכלות היא במבט שנתי...3 חודשים זה לא מספיק זמן בשביל שרות כזה, וההיסטוריה של השרות בשנים האחרונות היא חיובית מאוד.
את החודש פתחתי עם 51,087 ש"ח (התצלום לא מצביע על הסכום שהיה לי בעת פרסום הפוסט הקודם). סיימתי אותו עם הפסד של 5100 ש"ח, המהווים הפסד של 9.98%!!!
להלן תצלום החשבון העדכני, נכון ל-1.4.15 בבוקר:

סה"כ

נכון ל-1.4.15, שער הדולר עומד על 3.98 ש"ח לדולר.
מצב התיק נכון ל-1.4.15:
120,733 ש"ח + 56,307 ש"ח + 32,998$ * 3.98 + 45,987 ש"ח = 354,359 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 365,017 ש"ח.
סה"כ הפסד חודשי של 10,658 ש"ח, המהווים הפסד של 2.92%.
מתחילת המסחר (סה"כ השקעתי כ-329,520 ש"ח מאז), הרווח הוא 24,839 ש"ח, המהווים 7.5% בחצי שנה.
רחוק מהציפיות שלי, ואני מקווה שבהמשך השנה, התוצאות ישתפרו. אצטרך תשואה פנומנלית כדי לעמוד ביעד שהצבתי לעצמי, דבר לא פשוט בכלל...אבל גם אם לא, היעד הסופי הוא מה שקובע.
למעשה, התיק היחיד שהרוויח החודש היה התיק "האגרסיבי", כל שאר התיקים הפסידו החודש בסופו של דבר.
החל מהחודש, אפרסם גרף שיראה את התקדמות התשואות בתיק לאורך הזמן (שימו לב שכל כסף שיתווסף, יתווסף לעמודה של ה-1.10.14, שזה תאריך תחילת המסחר שלי, מה שישנה את הגרף).
נשאר לי לצבור עוד 445,641 ש"ח עד למטרה שלי של 800,000 ש"ח.
חג שמח לכולם!!!

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר חודש חמישי - פברואר 2015

החודש האיר לי פנים, וכך כנראה לכל מי שמושקע בבורסה...
פיציתי קצת על ההפסדים של החודש שעבר, ואני מקווה שבהמשך השנה, דברים ימשיכו בכיוון החיובי.
רוב הרווח החודש הוא מהתיק האמריקאי, ומחשבון ה-IRA...המעו"ף המשיך לדשדש רוב החודש, וגרם לי להפסדים קלים.
גם שער הדולר, שחזר לעלות החודש, תרם לשיפור במצב התיק.
אני שוקל להוסיף בהמשך גרף של מצב החשבון הכולל, מתאריך פתיחתו (תחילת אוקטובר 2014), עד לתאריך הנוכחי, כדי שיהיה יותר נוח לעקוב אחריו.
כמו כן, אמורים להשתחרר לי כספים נוספים למסחר, ממכירת הדירה, שכמעט והסתיימה, וממקור נוסף, שאותם אצרף לאחד התיקים (הסולידי או האגרסיבי, טרם החלטתי).
להלן מצב החשבון נכון ל-1.3.2015:

א. חשבון ה-IRA - החודש התיק גדל סופסוף, ולמעשה פרץ את מחסום ה-120 אלף ש"ח. בעיקר בזכות תעודת סל על הדולר, שהחל שוב לזנק בעקבות הורדת הריבית בשבוע שעבר.
את החודש פתחתי עם 115,985 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 5407 ש"ח, המהווים 4.66% (בניגוד למה שרשום בצילום מסך).
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.3.15:

ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - כאמור החודש התחיל בדשדוש, שנמשך כבר מס' חודשים במעו"ף, מה שגרם לשינוי פוזיציה מס' פעמים במהלך החודש, ולהפסד קטן בחשבון. הפריצה כלפי מעלה במעו"ף (שפרץ את רמת ה-1500 נק' בדרך לשיא כל הזמנים), קרתה בשבוע האחרון של פברואר, ולמעשה השאירה את ההפסד קטן.
את החודש פתחתי עם 53,760 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 2217 ש"ח, המהווים הפסד של 4.1%.
לא נורא, אבל זה כבר הפסד חודש שני ברציפות. השיטה שלפיה אני עובד, לא עובדת טוב בדשדושים, אבל אני מקווה שהתקופה הרעה נגמרה החודש.
להלן תצלום החשבון העדכני ל-1.3.15 בצהריים:

ג. חשבון מסחר אמריקאי - החודש התחיל בהפסד בשבוע הראשון, ויצר מצב של 6 שבועות רצופים של הפסדים. מי שעוקב אחרי הבלוג מהיום הראשון, יודע שהרווחים הגבוהים שהיו לי בחודשיים הראשונים, יצרו מצב שלמרות 6 שבועות רצופים של הפסדים, התיק עדיין היה ברווח...אמנם רובו חוסל, אך עדיין מורווח. מה שכן, ההפסדים היו חייבים להסתיים מתישהו, ואיתו גם הדשדוש ב-S&P500 שגרם לי להפסדים הנ"ל בתיק. המדד המשיך לעבר שיא כל הזמנים במהלך פברואר וניפץ אותו. זה גרם ל-3 שבועות רצופים של רווח, שתיקנו מעט את ההפסדים של ינואר. אני עדיין לא ברווח השיא שהיה בסוף דצמבר, אבל מקווה שאחזור לשם בקרוב.
את החודש פתחתי עם 32,681$, וסיימתי עם רווח של 2870$, שמהווים רווח של 8.7%.
להלן תצלום החשבון העדכני, נכון ל-1.3.15:

ד. חשבון מסחר "סולידי" - בתחילת החודש קרתה תקלה טכנית שלא באשמתי, ומשום מה לא קיבלתי איתות לאסטרטגיה חודשית מהשרות אליו נרשמתי. דבר שגרם לי להפסיד רווח של כ-3000 ש"ח, ובסופו של דבר לסיים את החודש בהפסד במקום ברווח. יש לציין, כי השרות הגון, ויפצה אותי על התקלה (לפחות כך הובטח).
בהמשך החודש, היו 2 פוזיציות שהסתיימו בהפסד, שגרמו להפסד קטן בסוף החודש.
את החודש פתחתי עם 53,067 ש"ח. סיימתי אותו עם הפסד של 1980 ש"ח, המהווים 3.7% מהתיק.
להלן תצלום החשבון העדכני, נכון ל-1.3.15 בצהריים:

סה"כ

נכון ל-1.3.15, שער הדולר עומד על 3.966 ש"ח לדולר.
מצב התיק נכון ל-1.3.15:
121,392 ש"ח + 51,543 ש"ח + 35551$ * 3.966 + 51,087 ש"ח = 365,017 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 351,067 ש"ח.
נקווה שהתיק חזר למסלול הרווחים (בסה"כ 4 חודשים של רווחים, לעומת חודש הפסדים...רק שחודש ההפסדים היה מלווה בהפסדים גבוהים יחסית).
סה"כ רווח חודשי של 13,950 ש"ח, המהווים רווח חודשי של 3.9%.
מתחילת המסחר (סה"כ השקעתי כ-329,520 ש"ח מאז), הרווח הוא 35,497 ש"ח, המהווים 10.77% ב-5 חודשים.
בחישוב שנתי, זה עדיין לא עומד ביעד שהצבתי לעצמי, שהוא כאמור, שאפתני בפני עצמו, אך אני מניח שרבים מהקוראים היו חותמים עכשיו על רווח כזה ב-5 חודשים.
נשאר לי לצבור עוד 434,983 ש"ח עד למטרה שלי של 800,000 ש"ח.
כאמור, במהלך החודש אפקיד עוד סכום קטן למסחר, מה שיגדיל קצת את התיק, ויקרב אותי ליעד.

בהצלחה לכולם.

סיכום לאחר חודש רביעי - ינואר 2015

השנה החדשה נפתחה לא כל כך טוב.
למעשה, זה החודש הכי גרוע מאז שהתחלתי עם המסחר, ובעצם החודש הראשון אותו סיימתי בהפסד.
רוב ההפסד נובע מהתיק האמריקאי, כפי שתראו בהמשך.
הדשדוש בחודש וחצי האחרונים בארה"ב נותן את אותותיו בחשבון שלי.
לעומת זאת באחזקות הישראליות יש רווח בחשבון הסולידי, שקוזז קצת עם הפסד קטן בתיק ה"אגרסיבי". הפסד שיכל היה להיות יותר גדול, לולא הפקיעה הנמוכה של המעו"ף ביום חמישי האחרון.
הדשדוש במדד המעו"ף, גם לא עושה ממש טוב לחשבון שלי.
להלן מצב החשבון נכון ל-1.2.2015:

א. חשבון ה-IRA - גם החשבון הזה הפסיד החודש. כפי שתוכלו לראות בתצלום חשבון, עברתי לנהל את חשבון ה-IRA דרך המערכת האינטרנטית של IBI, בה אני יכול לנהל מניות ישראליות, לצד מניות אמריקאיות, כולל כתבי אופציה ומניות ב-PINK SHEETS, שהיא בורסת המניות הקטנות של ארה"ב.
את החודש פתחתי עם 119,815 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 3830 ש"ח, המהווים הפסד של 3.19%- (מאז הפרסום האחרון בבלוג, ולא מאז 31.12.2014 כפי שמופיע בתצלום הנ"ל).
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-2.1.15:

ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - החודש התאפיין בעיקר בדשדוש. אין לי בעיה בדשדוש, כל עוד הוא נמצא רחוק מנק' האיזון של הפוזיציה שלי. הבעיה היא שהדשדוש היה בעיקר סביב ממוצע 50 במעו"ף, וסביב נק' האיזון של הפוזיציה שלי, מה שגרם לי להפוך את הפוזיציה מס' פעמים במהלך החודש. דבר שבד"כ לא מסתיים טוב. מה שעמד לטובתי והקטין את ההפסד בצורה משמעותית, הוא כאמור הירידות החדות שהחלו ביום רביעי האחרון (כנראה בגלל הפיגוע של חיזבאללה) וגרמו לפקיעה נמוכה יחסית, שעבדה לטובתי.
את החודש פתחתי עם 54,276 ש"ח.  החשבון הפסיד החודש 516- ש"ח, המהווים 0.9% הפסד.
לא נורא יחסית.
להלן תצלום החשבון העדכני, נכון ל-1.2.15 בבוקר:

ג. חשבון מסחר אמריקאי - פה היה ההפסד הכי גדול החודש, שחיסל לי את רוב הרווח שעשיתי בחודשים שלפני כן.
מדובר ב-5 שבועות רצופים של הפסדים (בשבועות מסויימים ספגתי הפסד מקסימלי מבחינתי, ובחלק מהשבועות ספגתי הפסד קטן יותר). גם כאן, מדד ה-S&P 500 מדשדש סביב ממוצע 50, מה שגרם לי להפסדים הרבים. מניסיון שלי, וממחקר שערכתי, מדד ה-S&P 500 מדשדש בממוצע הרבה פחות זמן ממדד המעו"ף, מבחינה היסטורית. אני מקווה שבקרוב המדד יפסיק לדשדש, ויבחר כיוון חד משמעי, מה שיחזיר את התיק לרווחים.
חודש לא פשוט בכלל, אבל החוכמה היא לא להתייאש, ולקבל את ההפסדים באהבה, כי בסה"כ אני עדיין מורווח בחשבון הזה. הרווחים הגבוהים בחודשים הראשונים, הצילו אותי מהפסד בחשבון. כפי שכבר כתבתי בפוסטים קודמים, חודשים של הפסדים בואו יבואו, והם אכן הגיעו. לכן אני לא מתרגש יתר על המידה, ובטוח שהשיטה שלי תנצח. כפי שהרווחים בחודשים הראשונים היו גבוהים מהממוצע, כך גם ההפסדים. למעשה מאז שהתחלתי לבחון את השיטה, לפני שנה וחצי "על הנייר" אני לא זוכר 5 שבועות רצופים של הפסדים, אבל אוודא זאת בימים הקרובים.
את החודש פתחתי עם 37,481$. סיימתי אותו עם הפסד של 4800$-, שמהווים הפסד של 12.8%!!!
להלן תצלום החשבון העדכני, נכון ל-1.2.15:

ד. חשבון מסחר "סולידי" - החודש היה החודש הראשון בו התחלתי לסחור בחשבון זה, וכאמור, נעזרתי בשרות איתותים חיצוני, שהוכיח את עצמו בגדול החודש. הרווח בחשבון זה "הציל" לי את כל התיק, והקטין קצת את ההפסדים. אם השרות יוכיח את עצמו בחודשים הקרובים, אשקול להגדיל את הרכיב הזה בתיק ההשקעות שלי.
את החודש פתחתי עם 49,482 ש"ח. סיימתי אותו עם רווח של 4000 ש"ח בדיוק, המהווים 8% רווח!!!. שימו לב שגם פה בתצלום חשבון מדובר על כל חודש ינואר, ואני חישבתי יחסית ל-4.1.15.
להלן תצלום החשבון העדכני ל-1.2.15 בבוקר:

סה"כ

נכון ל1.2.15, שער הדולר עומד על 3.924 ש"ח לדולר.
מצב התיק נכון ל-1.2.15:
115,985 ש"ח + 53,760 ש"ח + $ 32681 * 3.924 + 53,082 ש"ח = 351,067 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 372,110 ש"ח.
חודש ראשון של הפסדים, נקווה שלא יבואו עוד הרבה כאלה, אם כי ברור שיהיו גם חודשים נוספים של הפסדים בעתיד...לפחות מקווה שיהיו הפסדים קטנים.
סה"כ הפסד חודשי של 21,043 ש"ח, המהווים הפסד חודשי של 5.6%.
מתחילת המסחר (סה"כ השקעתי כ-329,520 ש"ח מאז), הרווח הוא 21,547 ש"ח, המהווים  6.53% ב-4 חודשים.
בחישוב שנתי, זה לא עומד ביעד שהצבתי לעצמי, אבל נקווה לחודשים יותר טובים בהמשך השנה.
נשאר לי לצבור 448,933 ש"ח עד למטרה שלי של 800,000 ש"ח...התרחקתי קצת מהיעד, אבל נמשיך לקוות לטוב.

בהצלחה לכולם.