סיכום לאחר 3 שנים וחודש - אוקטובר 2017

גם החודש היה חודש מעולה, והתיק רווחי לראשונה מזה למעלה משנתיים.
התיק עומד לפני שינויים גדולים, כפי שכבר רמזתי בעבר.
למעשה, כל התיק בהרכב הנוכחי הולך להשתנות....ארחיב על כך בהמשך.
תיק ה-IRA המשיך לעלות לשיא כל הזמנים שלו.
גם התיק האמריקאי המשיך להרוויח (למרות הורדת המינוף, החודש היה מעולה, תארו לעצמכם מה היה קורה עם המינוף).
התיק הסולידי הרוויח החודש מעט, למרות שהרווח היה יכול להיות גדול בהרבה.

מצב החשבון העדכני נכון ל-1.11.17 בשעות הבוקר:

חשבון ה-IRA

התיק נמצא בשיא כל הזמנים.

האיתות מהחודשיים הקודמים המשיך להניב רווח החודש, ונסגר לקראת סוף החודש.

החלטתי למשוך כספים מתיק זה, שהפך לנזיל לפני כשנה (וותק קרן השתלמות של 6 שנים).

לא אמשוך את כל הסכום.

במקביל אני רוצה להתחיל לבחון אסטרטגיה נוספת בנכסי תנודתיות.

על הנייר זו הולכת להיות אסטרטגיה יותר סולידית.

את החודש פתחתי עם 142,486 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 11,556 ש"ח המהווים רווח של 8.11%.

להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.11.17:

חשבון מסחר אמריקאי

החודש כאמור המשכתי להרוויח בפוזיציה של שרות האיתותים.

אני ממשיך לקרוא ולתהות מה יקרה אם יום אחד ה-VIX יזנק, והפוזיציה תספוג מכה קשה, ואולי אפילו תימחק (זו הסיבה שעליי להשאיר רזרוות בתיקים נפרדים, ואולי גם להתנהל יותר בזהירות בתיקים הממונפים על נגזרי ה-VIX).

בסוף החודש משכתי את כל הכסף מהחשבון.

החלטתי לעבור לברוקר אחר, שנותן לי למנף פי 2 את התיק. זו הדרך היחידה שלי להגיע למיליון הראשון בזמן קצר (ועם סך ההשקעות שלי, כולל אלה שלא מצוינות פה, אני כבר עברתי את אמצע הדרך).

זה קצת מרגיז שאני לא יכול להעביר תיק עם פוזיציה פתוחה לברוקר אחר בארה"ב.

אני צריך למשוך את הכסף לחשבון דולרי בארץ, מה שלוקח עד 5 ימי עסקים, ואז להעביר אותו לחשבון של הברוקר השני (מה שיקח כנראה עוד 5 ימי עסקים). אלה יכולים להיות ימים קריטיים, שבהם אני עשוי לפספס נקודות כניסה ואיתותים של האסטרטגיה, אבל אין לי ברירה למעשה.

ועוד לא דיברתי על העמלות שהבנק בארץ יקח ממני, על 2 ההעברות.

עוד דבר שמעצבן אותי, זה שהברוקר החדש לוקח כסף מידי חודש על מערכת המסחר שלו.

יש להם מערכת מסחר אינטרנטית ואפליקציה לסמארטפון, שתיהן חינמיות, כך שאאלץ להסתפק באלה, הם בהחלט מספיקים לצרכיי.

שער הדולר נכון ל-1.11.17 עמד על 3.513 ש"ח לדולר.

את החודש פתחתי עם 40,316$ כששער הדולר היה 3.529 ש"ח לדולר, כלומר 142,275 ש"ח.

שווי החשבון נכון ל-1.11.17 הוא 153,279 ש"ח.

החשבון הרוויח החודש 11,004 ש"ח, המהווים רווח של 7.73%.

צילום החשבון הוא מה-30.10, מכיוון שיום לאחר מכן החשבון התאפס, ומשכתי את כל הכסף:

חשבון מסחר "סולידי"

החודש היה רווחי, לאחר שפתחתי פוזיציה מצומצמת, שוב בשל הסטיה הנמוכה בשוק.

סגרתי את הפוזיציה יומיים לפני הפקיעה...שוב היה זה הפחד שהכריע אותי.

כך שעל הפוזיציה הרווחתי כ-2600 ש"ח לערך לפני עמלות ומס.

אם הייתי נשאר עד לפקיעה הייתי מרוויח למעלה מ-9000 ש"ח...מצד שני, תנועה בכיוון השני, היתה משאירה אותי עם הפסד קטן בתיק.

זה היה יכול להיות נחמד לסגור את התיק עם רווח כזה, אבל לא נורא,

כי אני די משוכנע שארוויח יותר בהמשך.

למעשה, נתתי הוראה למשוך את כל התיק, ולחסל בעצם את התיק היחיד שמושקע בנכסים ישראליים.

אני נוטש את תחום האופציות, כאשר התיק נמצא קצת מעל נקודת השפל שלו.

מודה שנכשלתי פה בסופו של דבר.

כייף לי מאוד לעשות אסטרטגיות באופציות, אבל הדשדוש האינסופי בבורסה הישראלית, והסטיה הנמוכה מידי, וכן העמלות הגבוהות הכרוכות במסחר באופציות בכמויות בהם אני סוחר, פוגעות לי ברווחים.

ולמרות הכל, יחסית לסוף חודש קודם, היה רווח נאה בתיק, לאחר 3 חודשי הפסדים רצופים.

את החודש הקודם פתחתי עם 89,378 ש"ח (ולא כפי שרשום בתצלום החשבון).

החשבון הרוויח החודש 4926 ש"ח, המהווים רווח של 5.51%.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.11.17:

סה"כ

מצב החשבון נכון ל-1.11.17:

154,042 ש"ח + 153,279 ש"ח + 94,304 ש"ח = 401,625 ש"ח.

אם אני זוכר נכון, זו הפעם הראשונה שהתיק עובר את ה-400,000 ש"ח (בהתחשב בזה שהפקדתי כסף נוסף בחשבונות השונים במהלך השנים, הגרף המצורף די מטעה).

בסוף החודש הקודם התיק היה בשווי 374,139 ש"ח.

התיק הרוויח החודש 27,486 ש"ח, המהווים רווח של 7.34%.

סגירת הפוזיציה של שרות האיתותים ברווח (למרות שהאיתות הראשוני היה בהפסד גדול), נתנה לי את האות לשינוי רציני בחשבון, אותו אפרט בסוף הפוסט.

שינוי שכולל גם הפקדת כספים חדשים...ממש "רפורמה" בתיק.

שרות האיתותים הזה מלווה אותי כבר שנה. שנה רווחית במיוחד, בה מחקתי הפסדים של שנים קודמות, ולמעשה, להציב את התיק כולו על רווח לראשונה מזה שנתיים וחצי כמעט.

זו עשויה להיות שנת ה"פריצה" שלי למיליון, או לחילופין, כשלון מפואר....ככל הנראה, אין משהו אחר באמצע.

גרף תוצאות מסחר

השינוי בתיק

ובכן השינוי בתיק הוא מהותי.

העניין המרכזי יהיה התבססות על שרות האיתותים על רוב הכסף שלי.

התיק יורכב למעשה מכסף שיגיע מ-5 מקורות שונים:

א. תיק ה-IRA - כרגע שוויו, כאמור כ-154,000 ש"ח. מתוכם ימשכו כ-72,500 ש"ח, וישארו בו 81,500 ש"ח. ה-72.5 אלף ש"ח יומרו לדולרים ויועברו לתיק האמריקאי בברוקר החדש.

ב. התיק האמריקאי - התיק האמריקאי ימשך בכללותו, והדולרים שנמצאים בו, המהווים כ-153,000 ש"ח, יעברו כולם לברוקר החדש.

ג. התיק הסולידי- שוויו כיום הוא כ-94,000 ש"ח, שימשכו בכללותם, יומרו לדולרים, ויצורפו גם הם לתיק בברוקר החדש.

ד. קופ"ג נזילה במעמד עצמאי - קופה זו לא נכללת בבלוג הזה. היא מכילה כיום כ-32,400 ש"ח. מתוכם כ-900 ש"ח ילכו לטובת שרות האיתותים (שישמשו אותי בהמשך כשהמנוי הנוכחי יסתיים, בעוד 2 איתותים). שאר הכסף יומר לדולרים, ויועבר גם כן לברוקר החדש.

ה. קרן השתלמות אליה מתבצעות הפקדות מהעבודה (וגם היא אינה נכללת בבלוג, כי היא מנוהלת ע"י ילין לפידות כיום) - תימשך במלואה (בשל השלכת וותק מקרן ההשתלמות ב-IRA, שכבר הפכה לנזילה). שוויה כיום הוא 80,500 ש"ח בקירוב. גם קרן זו תימשך, תומר לדולרים, ותועבר לברוקר החדש.

הסיבה שמשכתי את קרן ההשתלמות מילין לפידות במלואה, וניצלתי את הותק של ה-IRA שלי, במקום פשוט למשוך את כל הכסף מה-IRA, היא כדי להשאיר קצת כסף נזיל ב-IRA.

אם הייתי מושך את כל הקרן שנמצאת ב-IRA, הייתי בעצם מאבד את הותק שלי (הקרן בילין לפידות לא נזילה, אין לה עוד 6 שנים ותק), ובמידה וארצה, לא אוכל למשוך את הקרן בילין לפידות ב-3 שנים הקרובות.

כך השארתי בעצם סכום נזיל נוסף ב-IRA, במידה והתיק שלי יתרסק, או שארצה לחזק אותו בהמשך.

למעשה יהיו לי 2 תיקים לנהל:

1. תיק בברוקר אמריקאי (שורט טרייד), שיכיל בהתחלה 72,500 ש"ח + 153,000 ש"ח + 94,000 ש"ח + 31,500 ש"ח + 80,500 ש"ח = סה"כ 431,500 ש"ח, מתוכם יש להוריד עמלות העברה והמרה לדולרים.

2. תיק ה-IRA הנוכחי, שיקטן ל-81,500 ש"ח לאחר המשיכה.

סה"כ שווי 2 התיקים ביחד יהיה 431,500 ש"ח + 81,500 ש"ח = 513,000 ש"ח.

אסטרטגיית ההשקעה תהיה כדלקמן:

1. התיק האמריקאי החדש - יושקע לפי שירות האיתותים, עם מינוף של פי 2, בתור התחלה. המטרה הראשונית היא להגיע למיליון ש"ח תוך שנה. אם וכאשר זה יקרה, אני שוקל לקחת 250,000 ש"ח ולשים בצד ליתר בטחון, ואז להשקיע את ה-750,000 הנותרים ולהגיע שוב למיליון ש"ח. לגבי ההמשך, טרם החלטתי.

המטרה היא לפרוש מעבודה בשלב מסוים, ולהקטין מינוף בתיק. 

עוד לא החלטתי מתי אעשה זאת. האם אקח סיכון לאחר ההגעה למיליון ש"ח, או שאחכה עוד שנה שיהיו לי 2 מיליון, אותם אפצל למיליון שיושקעו בהשקעה סולידית, ומיליון נוסף אותו אמשיך למנף פי 2 למסחר בנגזרי ה-VIX.

2. תיק ה-IRA - ימשיך להיות מושקע בנכסי התנודתיות גם כן, בתור התחלה, ללא מינוף (בלתי אפשרי ב-IRA). במקביל אני חושב להתחיל לנסות לעקוב אחרי אסטרטגיית השקעה נוספת בנכסי תנודתיות לטווח בינוני. בהתחלה על יבש, ועל הנייר בלבד, ובהמשך, אם יילך טוב, לאחר מס' חודשים, אנסה ליישמה בתיק. אבל עוד חזון למועד.

המשיכה היא מ-5 תיקים שונים, ומצריכה מסמכים שונים (לפחות בכל הקשור לקרנות ההשתלמות, אבל לא רק), ולרוב לוקחת מס' ימי עסקים. את הכסף מקופ"ג (סעיף ד), כבר משכתי, והכסף אצלי בחשבון. שאר המשיכות לוקחות זמן, וחלקן גם לא מעט בירוקרטיה, אבל אני משתדל "לנדנד" לבתי ההשקעות השונים, ולזרז עניינים כמה שאפשר.

אעדכן הכל בחודש הבא, כולל את הגרף. מניח שעד אז כל הפרוצדורה תסתיים, ואחזור לסחור בתיק.

אז שיהיה בהצלחה....זה השלב הקריטי ביותר בדרך שלי למיליון, כי אני מסכן פה הרבה כסף על אסטרטגיה אחת, מה גם שאני ממנף פי 2 את התיק, אך כמו שרשמתי פה, תמיד כדאי לשמור קצת רזרוות בצד.