סיכום לאחר חודש שישי - מרץ 2015

החודש הסתיים בהפסד קל.
מצד אחד הפסדים בתיק האמריקאי, ובתיק ה"סולידי" ומצד שני רווחים בתיק ה"אגרסיבי", אחרי מס' חודשים לא טובים.
אין מה לעשות, אבל קשה לעשות רווחים בשווקים מדשדשים עם האסטרטגיות שבחרתי, מה שגרם לתיק ה"אגרסיבי" שבו אני משתמש באופציות מעו"ף (שרק עלה החודש), להרוויח, ואילו בתיק האמריקאי היה הפסד שנבע מהדשדוש בשוק המניות בארה"ב. קשה גם להרוויח בכל התיקים ביחד לאורך זמן.

זהו גם סוף הרבעון הראשון של 2015, שסה"כ היה לא משהו יחסית לרבעון הקודם. מקווה שהרבעון הבא, ובכלל המשך השנה, יאירו לי יותר פנים.
בשבוע הקרוב ישתחררו לי כספים נוספים ממכירת הדירה ומהשקעה נוספת שהסתיימה, ואוסיף אותם לתיק ה"סולידי", בשאיפה לתשואות יותר טובות בתיק הזה בהמשך השנה, כי זה התיק היחיד שכרגע מופסד. זו גם הפעם הלפני אחרונה שאוסיף כסף לאחד התיקים בשלב זה. נשאר לי בעצם סכום אחרון ממכירת הדירה (משהו כמו פחות מ-5% משווי העסקה), שאמור להיכנס בעוד חודשיים-שלושה, בשאיפה.

להלן מצב החשבון נכון ל-1.4.15:

א. חשבון ה-IRA - בסה"כ היה חודש טוב, התעודת סל שקניתי על הדולר נתנה רווח יפה, ומכרתי אותה שניה לפני הירידות. בנוסף אני מחזיק תעודת סל על מדד המעו"ף שממשיך לעשות חייל במרץ. מה שפגע בתיק הוא דווקא מה שהביא לו רווחים בתחילת החודש...שער הדולר שירד ופגע באחזקות שיש לי במניות בארה"ב.
את החודש פתחתי עם 121,393 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 660 ש"ח, המהווים הפסד של 0.54% (ולא מה שרשום בצילום מסך).
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.4.15:

ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - כאמור החודש היה חודש טוב, וגם הפוזיציה לאפריל נראית טוב "על הנייר". השוק ממשיך לעלות. הפקיעה של חודש מרץ היתה נמוכה יחסית, מה שאולי יאפשר גם רווח החודש, במידה ומגמת העליה תימשך.
את החודש פתחתי עם 51,543 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 4764 ש"ח, המהווים רווח של 9.24%...לא רע בכלל...זה מפצה על ההפסדים בחודש האחרון, וגם הופך את התיק בחזרה להיות תיק ריווחי.
להלן תצלום החשבון העדכני ל-1.4.15 בבוקר:

ג. חשבון מסחר אמריקאי - החודש התחיל בשבועיים של הפסדים, המשיך בשבוע של רווח גדול יחסית, ואחריו שבוע נוסף של הפסד. השבוע גם פתח לא טוב, אבל מוקדם עוד לדעת, מכיוון שנשארו עוד יומיים לסוף המסחר. כך שסה"כ היה חודש לא טוב. התיק האמריקאי מדשדש מתחילת השנה, בדיוק כמו השוק בארה"ב. בסופו של דבר תהיה תנועה חזקה של השוק למעלה או למטה, שתפרוץ את גבולות הדשדוש, מה שבשאיפה, יגדיל את הרווחים בתיק. שער הדולר פתח את החודש בעליות חזקות, אבל ירד מאז, ובסה"כ לא עלה הרבה מאז החודש הקודם.
את החודש פתחתי עם 35,551$, וסיימתי עם הפסד של 2553$, המהווים הפסד של 7.18%...לא נעים בכלל...למעשה זה התיק שהפסיד הכי הרבה החודש, ודן את כל התיק לכף חובה.
להלן תצלום החשבון העדכני, נכון ל-1.4.15:

ד. חשבון מסחר "סולידי" - כאמור, התיק מבוסס על שרות איתותים, שהפסיד גם החודש, לאחר תקופה ארוכה של רווחים (חודש שעבר הוא יוצא מהכלל, כי הסיבה היחידה שהפסדתי בו, היא בשל טעות טכנית). כרגע השרות לא מוכיח את עצמו, אבל ההסתכלות היא במבט שנתי...3 חודשים זה לא מספיק זמן בשביל שרות כזה, וההיסטוריה של השרות בשנים האחרונות היא חיובית מאוד.
את החודש פתחתי עם 51,087 ש"ח (התצלום לא מצביע על הסכום שהיה לי בעת פרסום הפוסט הקודם). סיימתי אותו עם הפסד של 5100 ש"ח, המהווים הפסד של 9.98%!!!
להלן תצלום החשבון העדכני, נכון ל-1.4.15 בבוקר:

סה"כ

נכון ל-1.4.15, שער הדולר עומד על 3.98 ש"ח לדולר.
מצב התיק נכון ל-1.4.15:
120,733 ש"ח + 56,307 ש"ח + 32,998$ * 3.98 + 45,987 ש"ח = 354,359 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 365,017 ש"ח.
סה"כ הפסד חודשי של 10,658 ש"ח, המהווים הפסד של 2.92%.
מתחילת המסחר (סה"כ השקעתי כ-329,520 ש"ח מאז), הרווח הוא 24,839 ש"ח, המהווים 7.5% בחצי שנה.
רחוק מהציפיות שלי, ואני מקווה שבהמשך השנה, התוצאות ישתפרו. אצטרך תשואה פנומנלית כדי לעמוד ביעד שהצבתי לעצמי, דבר לא פשוט בכלל...אבל גם אם לא, היעד הסופי הוא מה שקובע.
למעשה, התיק היחיד שהרוויח החודש היה התיק "האגרסיבי", כל שאר התיקים הפסידו החודש בסופו של דבר.
החל מהחודש, אפרסם גרף שיראה את התקדמות התשואות בתיק לאורך הזמן (שימו לב שכל כסף שיתווסף, יתווסף לעמודה של ה-1.10.14, שזה תאריך תחילת המסחר שלי, מה שישנה את הגרף).
נשאר לי לצבור עוד 445,641 ש"ח עד למטרה שלי של 800,000 ש"ח.
חג שמח לכולם!!!

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר חודש חמישי - פברואר 2015

החודש האיר לי פנים, וכך כנראה לכל מי שמושקע בבורסה...
פיציתי קצת על ההפסדים של החודש שעבר, ואני מקווה שבהמשך השנה, דברים ימשיכו בכיוון החיובי.
רוב הרווח החודש הוא מהתיק האמריקאי, ומחשבון ה-IRA...המעו"ף המשיך לדשדש רוב החודש, וגרם לי להפסדים קלים.
גם שער הדולר, שחזר לעלות החודש, תרם לשיפור במצב התיק.
אני שוקל להוסיף בהמשך גרף של מצב החשבון הכולל, מתאריך פתיחתו (תחילת אוקטובר 2014), עד לתאריך הנוכחי, כדי שיהיה יותר נוח לעקוב אחריו.
כמו כן, אמורים להשתחרר לי כספים נוספים למסחר, ממכירת הדירה, שכמעט והסתיימה, וממקור נוסף, שאותם אצרף לאחד התיקים (הסולידי או האגרסיבי, טרם החלטתי).
להלן מצב החשבון נכון ל-1.3.2015:

א. חשבון ה-IRA - החודש התיק גדל סופסוף, ולמעשה פרץ את מחסום ה-120 אלף ש"ח. בעיקר בזכות תעודת סל על הדולר, שהחל שוב לזנק בעקבות הורדת הריבית בשבוע שעבר.
את החודש פתחתי עם 115,985 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 5407 ש"ח, המהווים 4.66% (בניגוד למה שרשום בצילום מסך).
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.3.15:

ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - כאמור החודש התחיל בדשדוש, שנמשך כבר מס' חודשים במעו"ף, מה שגרם לשינוי פוזיציה מס' פעמים במהלך החודש, ולהפסד קטן בחשבון. הפריצה כלפי מעלה במעו"ף (שפרץ את רמת ה-1500 נק' בדרך לשיא כל הזמנים), קרתה בשבוע האחרון של פברואר, ולמעשה השאירה את ההפסד קטן.
את החודש פתחתי עם 53,760 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 2217 ש"ח, המהווים הפסד של 4.1%.
לא נורא, אבל זה כבר הפסד חודש שני ברציפות. השיטה שלפיה אני עובד, לא עובדת טוב בדשדושים, אבל אני מקווה שהתקופה הרעה נגמרה החודש.
להלן תצלום החשבון העדכני ל-1.3.15 בצהריים:

ג. חשבון מסחר אמריקאי - החודש התחיל בהפסד בשבוע הראשון, ויצר מצב של 6 שבועות רצופים של הפסדים. מי שעוקב אחרי הבלוג מהיום הראשון, יודע שהרווחים הגבוהים שהיו לי בחודשיים הראשונים, יצרו מצב שלמרות 6 שבועות רצופים של הפסדים, התיק עדיין היה ברווח...אמנם רובו חוסל, אך עדיין מורווח. מה שכן, ההפסדים היו חייבים להסתיים מתישהו, ואיתו גם הדשדוש ב-S&P500 שגרם לי להפסדים הנ"ל בתיק. המדד המשיך לעבר שיא כל הזמנים במהלך פברואר וניפץ אותו. זה גרם ל-3 שבועות רצופים של רווח, שתיקנו מעט את ההפסדים של ינואר. אני עדיין לא ברווח השיא שהיה בסוף דצמבר, אבל מקווה שאחזור לשם בקרוב.
את החודש פתחתי עם 32,681$, וסיימתי עם רווח של 2870$, שמהווים רווח של 8.7%.
להלן תצלום החשבון העדכני, נכון ל-1.3.15:

ד. חשבון מסחר "סולידי" - בתחילת החודש קרתה תקלה טכנית שלא באשמתי, ומשום מה לא קיבלתי איתות לאסטרטגיה חודשית מהשרות אליו נרשמתי. דבר שגרם לי להפסיד רווח של כ-3000 ש"ח, ובסופו של דבר לסיים את החודש בהפסד במקום ברווח. יש לציין, כי השרות הגון, ויפצה אותי על התקלה (לפחות כך הובטח).
בהמשך החודש, היו 2 פוזיציות שהסתיימו בהפסד, שגרמו להפסד קטן בסוף החודש.
את החודש פתחתי עם 53,067 ש"ח. סיימתי אותו עם הפסד של 1980 ש"ח, המהווים 3.7% מהתיק.
להלן תצלום החשבון העדכני, נכון ל-1.3.15 בצהריים:

סה"כ

נכון ל-1.3.15, שער הדולר עומד על 3.966 ש"ח לדולר.
מצב התיק נכון ל-1.3.15:
121,392 ש"ח + 51,543 ש"ח + 35551$ * 3.966 + 51,087 ש"ח = 365,017 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 351,067 ש"ח.
נקווה שהתיק חזר למסלול הרווחים (בסה"כ 4 חודשים של רווחים, לעומת חודש הפסדים...רק שחודש ההפסדים היה מלווה בהפסדים גבוהים יחסית).
סה"כ רווח חודשי של 13,950 ש"ח, המהווים רווח חודשי של 3.9%.
מתחילת המסחר (סה"כ השקעתי כ-329,520 ש"ח מאז), הרווח הוא 35,497 ש"ח, המהווים 10.77% ב-5 חודשים.
בחישוב שנתי, זה עדיין לא עומד ביעד שהצבתי לעצמי, שהוא כאמור, שאפתני בפני עצמו, אך אני מניח שרבים מהקוראים היו חותמים עכשיו על רווח כזה ב-5 חודשים.
נשאר לי לצבור עוד 434,983 ש"ח עד למטרה שלי של 800,000 ש"ח.
כאמור, במהלך החודש אפקיד עוד סכום קטן למסחר, מה שיגדיל קצת את התיק, ויקרב אותי ליעד.

בהצלחה לכולם.

סיכום לאחר חודש רביעי - ינואר 2015

השנה החדשה נפתחה לא כל כך טוב.
למעשה, זה החודש הכי גרוע מאז שהתחלתי עם המסחר, ובעצם החודש הראשון אותו סיימתי בהפסד.
רוב ההפסד נובע מהתיק האמריקאי, כפי שתראו בהמשך.
הדשדוש בחודש וחצי האחרונים בארה"ב נותן את אותותיו בחשבון שלי.
לעומת זאת באחזקות הישראליות יש רווח בחשבון הסולידי, שקוזז קצת עם הפסד קטן בתיק ה"אגרסיבי". הפסד שיכל היה להיות יותר גדול, לולא הפקיעה הנמוכה של המעו"ף ביום חמישי האחרון.
הדשדוש במדד המעו"ף, גם לא עושה ממש טוב לחשבון שלי.
להלן מצב החשבון נכון ל-1.2.2015:

א. חשבון ה-IRA - גם החשבון הזה הפסיד החודש. כפי שתוכלו לראות בתצלום חשבון, עברתי לנהל את חשבון ה-IRA דרך המערכת האינטרנטית של IBI, בה אני יכול לנהל מניות ישראליות, לצד מניות אמריקאיות, כולל כתבי אופציה ומניות ב-PINK SHEETS, שהיא בורסת המניות הקטנות של ארה"ב.
את החודש פתחתי עם 119,815 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 3830 ש"ח, המהווים הפסד של 3.19%- (מאז הפרסום האחרון בבלוג, ולא מאז 31.12.2014 כפי שמופיע בתצלום הנ"ל).
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-2.1.15:

ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - החודש התאפיין בעיקר בדשדוש. אין לי בעיה בדשדוש, כל עוד הוא נמצא רחוק מנק' האיזון של הפוזיציה שלי. הבעיה היא שהדשדוש היה בעיקר סביב ממוצע 50 במעו"ף, וסביב נק' האיזון של הפוזיציה שלי, מה שגרם לי להפוך את הפוזיציה מס' פעמים במהלך החודש. דבר שבד"כ לא מסתיים טוב. מה שעמד לטובתי והקטין את ההפסד בצורה משמעותית, הוא כאמור הירידות החדות שהחלו ביום רביעי האחרון (כנראה בגלל הפיגוע של חיזבאללה) וגרמו לפקיעה נמוכה יחסית, שעבדה לטובתי.
את החודש פתחתי עם 54,276 ש"ח.  החשבון הפסיד החודש 516- ש"ח, המהווים 0.9% הפסד.
לא נורא יחסית.
להלן תצלום החשבון העדכני, נכון ל-1.2.15 בבוקר:

ג. חשבון מסחר אמריקאי - פה היה ההפסד הכי גדול החודש, שחיסל לי את רוב הרווח שעשיתי בחודשים שלפני כן.
מדובר ב-5 שבועות רצופים של הפסדים (בשבועות מסויימים ספגתי הפסד מקסימלי מבחינתי, ובחלק מהשבועות ספגתי הפסד קטן יותר). גם כאן, מדד ה-S&P 500 מדשדש סביב ממוצע 50, מה שגרם לי להפסדים הרבים. מניסיון שלי, וממחקר שערכתי, מדד ה-S&P 500 מדשדש בממוצע הרבה פחות זמן ממדד המעו"ף, מבחינה היסטורית. אני מקווה שבקרוב המדד יפסיק לדשדש, ויבחר כיוון חד משמעי, מה שיחזיר את התיק לרווחים.
חודש לא פשוט בכלל, אבל החוכמה היא לא להתייאש, ולקבל את ההפסדים באהבה, כי בסה"כ אני עדיין מורווח בחשבון הזה. הרווחים הגבוהים בחודשים הראשונים, הצילו אותי מהפסד בחשבון. כפי שכבר כתבתי בפוסטים קודמים, חודשים של הפסדים בואו יבואו, והם אכן הגיעו. לכן אני לא מתרגש יתר על המידה, ובטוח שהשיטה שלי תנצח. כפי שהרווחים בחודשים הראשונים היו גבוהים מהממוצע, כך גם ההפסדים. למעשה מאז שהתחלתי לבחון את השיטה, לפני שנה וחצי "על הנייר" אני לא זוכר 5 שבועות רצופים של הפסדים, אבל אוודא זאת בימים הקרובים.
את החודש פתחתי עם 37,481$. סיימתי אותו עם הפסד של 4800$-, שמהווים הפסד של 12.8%!!!
להלן תצלום החשבון העדכני, נכון ל-1.2.15:

ד. חשבון מסחר "סולידי" - החודש היה החודש הראשון בו התחלתי לסחור בחשבון זה, וכאמור, נעזרתי בשרות איתותים חיצוני, שהוכיח את עצמו בגדול החודש. הרווח בחשבון זה "הציל" לי את כל התיק, והקטין קצת את ההפסדים. אם השרות יוכיח את עצמו בחודשים הקרובים, אשקול להגדיל את הרכיב הזה בתיק ההשקעות שלי.
את החודש פתחתי עם 49,482 ש"ח. סיימתי אותו עם רווח של 4000 ש"ח בדיוק, המהווים 8% רווח!!!. שימו לב שגם פה בתצלום חשבון מדובר על כל חודש ינואר, ואני חישבתי יחסית ל-4.1.15.
להלן תצלום החשבון העדכני ל-1.2.15 בבוקר:

סה"כ

נכון ל1.2.15, שער הדולר עומד על 3.924 ש"ח לדולר.
מצב התיק נכון ל-1.2.15:
115,985 ש"ח + 53,760 ש"ח + $ 32681 * 3.924 + 53,082 ש"ח = 351,067 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 372,110 ש"ח.
חודש ראשון של הפסדים, נקווה שלא יבואו עוד הרבה כאלה, אם כי ברור שיהיו גם חודשים נוספים של הפסדים בעתיד...לפחות מקווה שיהיו הפסדים קטנים.
סה"כ הפסד חודשי של 21,043 ש"ח, המהווים הפסד חודשי של 5.6%.
מתחילת המסחר (סה"כ השקעתי כ-329,520 ש"ח מאז), הרווח הוא 21,547 ש"ח, המהווים  6.53% ב-4 חודשים.
בחישוב שנתי, זה לא עומד ביעד שהצבתי לעצמי, אבל נקווה לחודשים יותר טובים בהמשך השנה.
נשאר לי לצבור 448,933 ש"ח עד למטרה שלי של 800,000 ש"ח...התרחקתי קצת מהיעד, אבל נמשיך לקוות לטוב.

בהצלחה לכולם.