סיכום לאחר 3 שנים וחודשיים - נובמבר 2017

החודש היה חודש של העברות כספים, כפי שכתבתי בפוסט הקודם, כך שהחודש לא היו עסקאות בכלל.
היה איתות שפוספס, וטוב שכך, כי הוא הפסיד...פעמיים.
אמנם הפסד קטן, אבל גם זה קורה.
מה כן היה החודש?
היו המון עמלות העברה והמרה ומס ששילמתי על חלק מהכספים שמשכתי.
מעכשיו יהיו 2 תיקים במקום 3.
תיק קטן של שארית הכסף שנשאר בקרן ההשתלמות,
והתיק האמריקאי המאוחד והגדול שימונף פי 2.
בשניהם אסטרטגיית ההשקעה זהה.
אני יודע שזה סיכון, אבל כרגע זו ההחלטה שלי, שאולי גם תשתנה בהמשך.

מצב החשבון העדכני נכון ל-3.12.17 בבוקר:

חשבון ה-IRA

מחשבון ה-IRA משכתי סכום של 72,500 ש"ח.

ההחלטה למשוך דוקא את הסכום הזה, נבעה מתוך רצון להגיע לסכום מסוים בתיק האמריקאי (הרחבה בחלק על התיק האמריקאי).

היתה קצת התקשקשות מול מיטב ד"ש, מכיוון שהסכום שהועבר לחשבון הבנק שלי היה נמוך יותר (69672.6 ש"ח).

לקח להם זמן למצוא את הסיבה להפרש בין סכום המשיכה מהקרן לסכום שהופקד לחשבון, שלאחר שיחות טלפון חוזרות ונשנות, התבררה כתשלום מס על הפקדות שהיו בזמנו לקופה, מעל תקרת המס. החלק שמעל תקרת המס, חייב בניכוי מס במקור.

כמובן שאשווה זאת לאישור מס שאמור להתקבל בדו"ח השנתי של קרן ההשתלמות.

בנוסף, כדי למשוך את הכסף, נאלצתי למכור את הדולרים שבחשבון, ולאחר המשיכה קניתי שוב דולרים.

ההפסד היחיד בתיק נוצר בשל ירידת שער הדולר.

את החודש הקודם פתחתי עם 154,042 ש"ח.

לאחר שמשכתי מהחשבון 72,500 ש"ח, למעשה נותרו בחשבון 81,542 ש"ח.

החשבון הפסיד החודש 1448 ש"ח, המהווים הפסד של 1.77%.

להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-3.12.17 בבוקר:

חשבון מסחר אמריקאי

החודש ביצעתי את הפעולות שתיארתי בפוסט הקודם, ואזכיר אותם שוב:

א. משכתי 72,500 ש"ח מתיק ה-IRA לחשבון הבנק שלי והמרתי אותם לדולרים.

ב. התיק האמריקאי הועבר במלואו מאינטראקטיב ברוקרז לחשבון הבנק שלי.

ג. התיק הסולידי נמשך במלואו ממיטב ד"ש לחשבון הבנק שלי, והומר גם הוא לדולרים.

ד. משכתי קופ"ג קטנה ונזילה שהיתה ברשותי (אין טעם לגרור 32,000 ש"ח עד לפנסיה, בקופ"ג שאין בה הפרשות), גם אותה המרתי לדולרים.

ה. משכתי את קרן ההשתלמות שאליה אני מפריש כיום דרך מקום העבודה שלי. הקרן בת 3 וחצי שנים וצברה סכום יפה. גם סכום זה הומר לדולרים (וגם זה היה סיוט, ילין- לפידות, שם היתה הקרן, ביקשו אישור על הפקדה אחרונה לקרן הנזילה שלי במיטב ד"ש, שהיתה אי שם ב-2014. הקרן היתה אז באי.בי.איי, הועברה לניהול IRA, משם למיטב ד"ש...מזל שאני עוקב ומתעד הכל).

את כל הסכום הדולרי העברתי לחשבון חדש בשורט טרייד ב-3 העברות נפרדות (הסיבה היא, שחלק מהכספים התקבלו מהר יחסית, ולשאר נאלצתי לחכות קצת יותר זמן, וכמובן להיות מטורטר בבירוקרטיה, הנובעת מיתר רגולציה).

ברגע שהיה לי סכום מהותי, החלטתי להעביר אותו, כדי שלפחות יהיה לי חשבון פתוח ברוקר, ואוכל להתחיל לעבוד איתו, במקרה של איתות, שגם אותו פספסתי לבסוף, מה שהתברר כמזל לא קטן.

התיק היה יכול להפסיד כ-20% לערך, בשני איתותים רצופים מופסדים, ובגלל שהכסף עוד לא הופקד בזמן האיתותים, לא לא פתחתי את הפוזיציה.

ההעברה לשורט טרייד התבצעה, כיוון שבאינטראקטיב ברוקרז אין יותר אפשרות למינוף על נגזרי VIX.

זה די נוגד את האסטרטגיה שלי, מצד אחד.

מצד שני, אחרי שהעברתי את הכסף, ושיחקתי איתו קצת (פתחתי פוזיציה על יחידה אחת בלבד לצורך הניסיון), גיליתי שאי אפשר לשים בשורט טרייד פקודת סטופ שתופעל גם ב-PRE וב-POST מרקט.

זה מאוד בעייתי, כי אם יש קפיצה חזקה ב-VIX, ולחילופין ירידה חזקה ב-XIV, אין לי אפשרות שהסטופ יופעל אוטומטית ב-PRE MARKET, ויתכן שעד שעת פתיחת המסחר, הגאפ שיווצר יהיה אף גדול יותר, ועשוי לגרום להפסד גדול יותר.

במידה ואני לא ישן (כמו בשעות ה-POST MARKET, שנופלות על אמצע הלילה בישראל), או נמצא ליד טלפון או מחשב, זה לא נורא, כי גיליתי שלמרות שסגרתי את החשבון באינטראקטיב ברוקרז, עדיין יש לי אפשרות להיכנס לחשבון, ולהגדיר התראות כששער ה-XIV מגיע לנק' מסוימת. ההתראות נשלחות לי למייל, כך שזה מגיע ישירות לטלפון שלי.

פקודת LIMIT למכירה בשעות ה-PRE וה-POST מרקט עדיין אפשרית בשורט-טרייד, רק פקודת הסטופ לוס בעייתית.

זה פחות טוב, ויותר מסוכן ממה שהתרגלתי אליו, אבל אנסה להסתדר עם זה.

הרעיון היה להעביר לחשבון סכום של בערך 430 אלף ש"ח, שאותם נמנף פי 2. אני בדיעה שמי שלא מסתכן, לא יכול גם להרוויח באמת. הסיבה לסכום הספציפי הזה, היא הרצון להשקיע סכום מקסימלי, אבל כזה, שגם אם אפסיד את כולו, ישאר לי משהו בצד, בחשבונות אחרים.

עוד מילה נוספת אני רוצה לאמר על השחיטה בעמלות שהבנקים לוקחים.

שילמתי בכמה אלפי שקלים על כל ההעברות וההמרות לדולר שביצעתי בתיק.

זה די כואב, אך אני מקווה שאחזיר זאת במהרה לתיק בצורת רווחים.

שער הדולר נכון ל-1.12.17 עמד על 3.488 ש"ח לדולר.

את החודש פתחתי עם 43,632$ כששער הדולר היה 3.513 ש"ח לדולר, כלומר 153,279 ש"ח.
סה"כ הפקדתי לחשבון 281,295 ש"ח לפני עמלות, כך ששווי החשבון היה צריך להיות 434,574 ש"ח.
אך שווי החשבון נכון ל-3.12.17 הוא 424,616 ש"ח.
החשבון הפסיד החודש (בגלל עמלות ומסים ובגלל שחיקת שער הדולר) 9958 ש"ח, המהווים הפסד של 2.29%.

להלן תצלום החשבון נכון ל-3.12.17:

סה"כ

מצב החשבון נכון ל-3.12.17:

80,094 ש"ח + 424,616 ש"ח = 504,710 ש"ח.

בדיוק חצי הדרך למיליון הראשון :-)

בסוף החודש הקודם התיק היה בשווי 401,625 ש"ח.

החודש משכתי 72,500 ש"ח מחשבון ה-IRA, כמו כן משכתי 94,304 ש"ח מחשבון המסחר הסולידי והפקדתי 281,295 ש"ח לחשבון האמריקאי.

כלומר סה"כ הפקדתי 72,500 ש"ח - 94,304 ש"ח - 281,295 ש"ח = 114,491 ש"ח.

בהתחשב בהפקדה שביצעתי, במהלך החודש, שווי התיק בסוף החודש הקודם היה בעצם: 

 401,625 ש"ח + 114,491 ש"ח = 516,116 ש"ח.

כך שהתיק הפסיד החודש 11,406 ש"ח, המהווים הפסד של 2.2%.

אז יוצאים לדרך חדשה, מאתגרת ומרתקת.

בהתאם לשינויים בתיקים, ערכתי גם את הגרף מחדש, שישקף למעשה את 2 התיקים, במקום את ה-3 שהיו עד עכשיו.

שיקללתי את הגרף, כאילו ההפקדות בוצעו בהתחלת המסחר באוקטובר 2014. נכון שזה לא מדויק, אבל זה מונע חישובים מסובכים מבחינתי, וקפיצות מוזרות בגרף, בעקבות משיכות והפקדות שהתבצעו במרוצת השנים.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר 3 שנים וחודש - אוקטובר 2017

גם החודש היה חודש מעולה, והתיק רווחי לראשונה מזה למעלה משנתיים.
התיק עומד לפני שינויים גדולים, כפי שכבר רמזתי בעבר.
למעשה, כל התיק בהרכב הנוכחי הולך להשתנות....ארחיב על כך בהמשך.
תיק ה-IRA המשיך לעלות לשיא כל הזמנים שלו.
גם התיק האמריקאי המשיך להרוויח (למרות הורדת המינוף, החודש היה מעולה, תארו לעצמכם מה היה קורה עם המינוף).
התיק הסולידי הרוויח החודש מעט, למרות שהרווח היה יכול להיות גדול בהרבה.

מצב החשבון העדכני נכון ל-1.11.17 בשעות הבוקר:

חשבון ה-IRA

התיק נמצא בשיא כל הזמנים.

האיתות מהחודשיים הקודמים המשיך להניב רווח החודש, ונסגר לקראת סוף החודש.

החלטתי למשוך כספים מתיק זה, שהפך לנזיל לפני כשנה (וותק קרן השתלמות של 6 שנים).

לא אמשוך את כל הסכום.

במקביל אני רוצה להתחיל לבחון אסטרטגיה נוספת בנכסי תנודתיות.

על הנייר זו הולכת להיות אסטרטגיה יותר סולידית.

את החודש פתחתי עם 142,486 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 11,556 ש"ח המהווים רווח של 8.11%.

להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.11.17:

חשבון מסחר אמריקאי

החודש כאמור המשכתי להרוויח בפוזיציה של שרות האיתותים.

אני ממשיך לקרוא ולתהות מה יקרה אם יום אחד ה-VIX יזנק, והפוזיציה תספוג מכה קשה, ואולי אפילו תימחק (זו הסיבה שעליי להשאיר רזרוות בתיקים נפרדים, ואולי גם להתנהל יותר בזהירות בתיקים הממונפים על נגזרי ה-VIX).

בסוף החודש משכתי את כל הכסף מהחשבון.

החלטתי לעבור לברוקר אחר, שנותן לי למנף פי 2 את התיק. זו הדרך היחידה שלי להגיע למיליון הראשון בזמן קצר (ועם סך ההשקעות שלי, כולל אלה שלא מצוינות פה, אני כבר עברתי את אמצע הדרך).

זה קצת מרגיז שאני לא יכול להעביר תיק עם פוזיציה פתוחה לברוקר אחר בארה"ב.

אני צריך למשוך את הכסף לחשבון דולרי בארץ, מה שלוקח עד 5 ימי עסקים, ואז להעביר אותו לחשבון של הברוקר השני (מה שיקח כנראה עוד 5 ימי עסקים). אלה יכולים להיות ימים קריטיים, שבהם אני עשוי לפספס נקודות כניסה ואיתותים של האסטרטגיה, אבל אין לי ברירה למעשה.

ועוד לא דיברתי על העמלות שהבנק בארץ יקח ממני, על 2 ההעברות.

עוד דבר שמעצבן אותי, זה שהברוקר החדש לוקח כסף מידי חודש על מערכת המסחר שלו.

יש להם מערכת מסחר אינטרנטית ואפליקציה לסמארטפון, שתיהן חינמיות, כך שאאלץ להסתפק באלה, הם בהחלט מספיקים לצרכיי.

שער הדולר נכון ל-1.11.17 עמד על 3.513 ש"ח לדולר.

את החודש פתחתי עם 40,316$ כששער הדולר היה 3.529 ש"ח לדולר, כלומר 142,275 ש"ח.

שווי החשבון נכון ל-1.11.17 הוא 153,279 ש"ח.

החשבון הרוויח החודש 11,004 ש"ח, המהווים רווח של 7.73%.

צילום החשבון הוא מה-30.10, מכיוון שיום לאחר מכן החשבון התאפס, ומשכתי את כל הכסף:

חשבון מסחר "סולידי"

החודש היה רווחי, לאחר שפתחתי פוזיציה מצומצמת, שוב בשל הסטיה הנמוכה בשוק.

סגרתי את הפוזיציה יומיים לפני הפקיעה...שוב היה זה הפחד שהכריע אותי.

כך שעל הפוזיציה הרווחתי כ-2600 ש"ח לערך לפני עמלות ומס.

אם הייתי נשאר עד לפקיעה הייתי מרוויח למעלה מ-9000 ש"ח...מצד שני, תנועה בכיוון השני, היתה משאירה אותי עם הפסד קטן בתיק.

זה היה יכול להיות נחמד לסגור את התיק עם רווח כזה, אבל לא נורא,

כי אני די משוכנע שארוויח יותר בהמשך.

למעשה, נתתי הוראה למשוך את כל התיק, ולחסל בעצם את התיק היחיד שמושקע בנכסים ישראליים.

אני נוטש את תחום האופציות, כאשר התיק נמצא קצת מעל נקודת השפל שלו.

מודה שנכשלתי פה בסופו של דבר.

כייף לי מאוד לעשות אסטרטגיות באופציות, אבל הדשדוש האינסופי בבורסה הישראלית, והסטיה הנמוכה מידי, וכן העמלות הגבוהות הכרוכות במסחר באופציות בכמויות בהם אני סוחר, פוגעות לי ברווחים.

ולמרות הכל, יחסית לסוף חודש קודם, היה רווח נאה בתיק, לאחר 3 חודשי הפסדים רצופים.

את החודש הקודם פתחתי עם 89,378 ש"ח (ולא כפי שרשום בתצלום החשבון).

החשבון הרוויח החודש 4926 ש"ח, המהווים רווח של 5.51%.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.11.17:

סה"כ

מצב החשבון נכון ל-1.11.17:

154,042 ש"ח + 153,279 ש"ח + 94,304 ש"ח = 401,625 ש"ח.

אם אני זוכר נכון, זו הפעם הראשונה שהתיק עובר את ה-400,000 ש"ח (בהתחשב בזה שהפקדתי כסף נוסף בחשבונות השונים במהלך השנים, הגרף המצורף די מטעה).

בסוף החודש הקודם התיק היה בשווי 374,139 ש"ח.

התיק הרוויח החודש 27,486 ש"ח, המהווים רווח של 7.34%.

סגירת הפוזיציה של שרות האיתותים ברווח (למרות שהאיתות הראשוני היה בהפסד גדול), נתנה לי את האות לשינוי רציני בחשבון, אותו אפרט בסוף הפוסט.

שינוי שכולל גם הפקדת כספים חדשים...ממש "רפורמה" בתיק.

שרות האיתותים הזה מלווה אותי כבר שנה. שנה רווחית במיוחד, בה מחקתי הפסדים של שנים קודמות, ולמעשה, להציב את התיק כולו על רווח לראשונה מזה שנתיים וחצי כמעט.

זו עשויה להיות שנת ה"פריצה" שלי למיליון, או לחילופין, כשלון מפואר....ככל הנראה, אין משהו אחר באמצע.

גרף תוצאות מסחר

השינוי בתיק

ובכן השינוי בתיק הוא מהותי.

העניין המרכזי יהיה התבססות על שרות האיתותים על רוב הכסף שלי.

התיק יורכב למעשה מכסף שיגיע מ-5 מקורות שונים:

א. תיק ה-IRA - כרגע שוויו, כאמור כ-154,000 ש"ח. מתוכם ימשכו כ-72,500 ש"ח, וישארו בו 81,500 ש"ח. ה-72.5 אלף ש"ח יומרו לדולרים ויועברו לתיק האמריקאי בברוקר החדש.

ב. התיק האמריקאי - התיק האמריקאי ימשך בכללותו, והדולרים שנמצאים בו, המהווים כ-153,000 ש"ח, יעברו כולם לברוקר החדש.

ג. התיק הסולידי- שוויו כיום הוא כ-94,000 ש"ח, שימשכו בכללותם, יומרו לדולרים, ויצורפו גם הם לתיק בברוקר החדש.

ד. קופ"ג נזילה במעמד עצמאי - קופה זו לא נכללת בבלוג הזה. היא מכילה כיום כ-32,400 ש"ח. מתוכם כ-900 ש"ח ילכו לטובת שרות האיתותים (שישמשו אותי בהמשך כשהמנוי הנוכחי יסתיים, בעוד 2 איתותים). שאר הכסף יומר לדולרים, ויועבר גם כן לברוקר החדש.

ה. קרן השתלמות אליה מתבצעות הפקדות מהעבודה (וגם היא אינה נכללת בבלוג, כי היא מנוהלת ע"י ילין לפידות כיום) - תימשך במלואה (בשל השלכת וותק מקרן ההשתלמות ב-IRA, שכבר הפכה לנזילה). שוויה כיום הוא 80,500 ש"ח בקירוב. גם קרן זו תימשך, תומר לדולרים, ותועבר לברוקר החדש.

הסיבה שמשכתי את קרן ההשתלמות מילין לפידות במלואה, וניצלתי את הותק של ה-IRA שלי, במקום פשוט למשוך את כל הכסף מה-IRA, היא כדי להשאיר קצת כסף נזיל ב-IRA.

אם הייתי מושך את כל הקרן שנמצאת ב-IRA, הייתי בעצם מאבד את הותק שלי (הקרן בילין לפידות לא נזילה, אין לה עוד 6 שנים ותק), ובמידה וארצה, לא אוכל למשוך את הקרן בילין לפידות ב-3 שנים הקרובות.

כך השארתי בעצם סכום נזיל נוסף ב-IRA, במידה והתיק שלי יתרסק, או שארצה לחזק אותו בהמשך.

למעשה יהיו לי 2 תיקים לנהל:

1. תיק בברוקר אמריקאי (שורט טרייד), שיכיל בהתחלה 72,500 ש"ח + 153,000 ש"ח + 94,000 ש"ח + 31,500 ש"ח + 80,500 ש"ח = סה"כ 431,500 ש"ח, מתוכם יש להוריד עמלות העברה והמרה לדולרים.

2. תיק ה-IRA הנוכחי, שיקטן ל-81,500 ש"ח לאחר המשיכה.

סה"כ שווי 2 התיקים ביחד יהיה 431,500 ש"ח + 81,500 ש"ח = 513,000 ש"ח.

אסטרטגיית ההשקעה תהיה כדלקמן:

1. התיק האמריקאי החדש - יושקע לפי שירות האיתותים, עם מינוף של פי 2, בתור התחלה. המטרה הראשונית היא להגיע למיליון ש"ח תוך שנה. אם וכאשר זה יקרה, אני שוקל לקחת 250,000 ש"ח ולשים בצד ליתר בטחון, ואז להשקיע את ה-750,000 הנותרים ולהגיע שוב למיליון ש"ח. לגבי ההמשך, טרם החלטתי.

המטרה היא לפרוש מעבודה בשלב מסוים, ולהקטין מינוף בתיק. 

עוד לא החלטתי מתי אעשה זאת. האם אקח סיכון לאחר ההגעה למיליון ש"ח, או שאחכה עוד שנה שיהיו לי 2 מיליון, אותם אפצל למיליון שיושקעו בהשקעה סולידית, ומיליון נוסף אותו אמשיך למנף פי 2 למסחר בנגזרי ה-VIX.

2. תיק ה-IRA - ימשיך להיות מושקע בנכסי התנודתיות גם כן, בתור התחלה, ללא מינוף (בלתי אפשרי ב-IRA). במקביל אני חושב להתחיל לנסות לעקוב אחרי אסטרטגיית השקעה נוספת בנכסי תנודתיות לטווח בינוני. בהתחלה על יבש, ועל הנייר בלבד, ובהמשך, אם יילך טוב, לאחר מס' חודשים, אנסה ליישמה בתיק. אבל עוד חזון למועד.

המשיכה היא מ-5 תיקים שונים, ומצריכה מסמכים שונים (לפחות בכל הקשור לקרנות ההשתלמות, אבל לא רק), ולרוב לוקחת מס' ימי עסקים. את הכסף מקופ"ג (סעיף ד), כבר משכתי, והכסף אצלי בחשבון. שאר המשיכות לוקחות זמן, וחלקן גם לא מעט בירוקרטיה, אבל אני משתדל "לנדנד" לבתי ההשקעות השונים, ולזרז עניינים כמה שאפשר.

אעדכן הכל בחודש הבא, כולל את הגרף. מניח שעד אז כל הפרוצדורה תסתיים, ואחזור לסחור בתיק.

אז שיהיה בהצלחה....זה השלב הקריטי ביותר בדרך שלי למיליון, כי אני מסכן פה הרבה כסף על אסטרטגיה אחת, מה גם שאני ממנף פי 2 את התיק, אך כמו שרשמתי פה, תמיד כדאי לשמור קצת רזרוות בצד.

סיכום לאחר 3 שנים - ספטמבר 2017

התנודתיות בתיק ממשיכה...הפעם בכיוון החיובי!
3 החודשים האחרונים היו מאוד הפכפכים...
ביולי התיק הרוויח המון, הפסיד הכל באוגוסט, והחודש?
החודש התיק הרוויח את כל ההפסד מאוגוסט בחזרה, ואף יותר...
התנודתיות בשוק נמוכה מתמיד...נראה שהחששות ממלחמה עם צפון קוריאה ומהשפעות ההוריקנים בארה"ב
הלכו והתפוגגו להם.
תיק ה-IRA הרוויח בגדול, ונמצא בשיא כל הזמנים.
התיק האמריקאי גם הרוויח, והרווח אף היה יכול להיות יותר גדול (הפעם אני יכול להאשים רק את הברוקר, על כך בהמשך).
רק התיק הסולידי הפסיד קצת בסיכום החודשי, למרות שהפקיעה היתה לטובתי.

הבלוג חוגג 3 שנים, ועדיין לא הגעתי למטרתי, אבל לעולם לא חשבתי שאצליח לתחזק בלוג למשך 3 שנים...

מצב החשבון העדכני נכון ל-1.10.17 בשעות הבוקר:

חשבון ה-IRA

תיק ה-IRA פיצה על ההפסד בחודש שעבר, ובשקט בשקט עלה לשיא חדש.

ה-XIV דישדש רוב החודש, אבל טיפס בעקביות בשבוע האחרון של החודש לשיא כל הזמנים,

וכך גם התיק הנ"ל.

ייתכן והפוזיציה תיסגר בסוף עם רווח קטן יותר, אבל בסופו של דבר היא אמורה להיסגר ברווח.

את החודש פתחתי עם 124,396 ש"ח (ולא כפי שרשום בתצלום). החשבון הרוויח החודש 18,090 ש"ח המהווים רווח של 14.54%.

להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.10.17:

חשבון מסחר אמריקאי

החשבון אמנם לא נמצא בשיא שלו, אבל לראשונה מאז יוני 2015, כלומר למעלה משנתיים, התיק חזר לאיזון ועבר לרווח.

השמחה מעולה בעצב, מכיוון שבמהלך החודש התחלתי לקבל הודעות MARGIN VIOLATION WARNINGS מאינטראקטיב ברוקרז.

בהמשך גם הברוקר הנזיל לי פוזיציות, ומכר לי למעלה מחצי מכמות הפוזיציה (בכמויות של 100 תעודות סל בכל פעם),

ואפילו קיבלתי טלפון מהנציגים שלהם בארץ...בקיצור, מכמות של 750 תעודות, צומצמתי לפוזיציה של 350 תעודות.

אינטראקטיב ברוקרז החליטו לחתוך את המינוף (מסתבר שלבטלו לגמרי) של נגזרות VIX לסוגיהם.

הדבר פוגע לי בתוכניות ובסיכוי להשיג את המטרות שלי...עד כדי כך, שאני בודק אפשרות לעבור לברוקר אחר בימים אלו.

כך שהעליה הרצינית של התעודה בשבוע האחרון אמנם נתנה לי רווח נאה, אבל הוא היה יכול להיות כפול, בהתחשב בזה שה-XIV סגר את יום המסחר האחרון בשיא כל הזמנים.

קראתי מס' אזהרות לאחרונה שהתנודתיות בשפל היסטורי, מה שמעלה את הסבירות לקפיצה כלפי מעלה בתנודתיות.

אני מאמין שזה יקרה מתישהו (מתי? אין לדעת), אבל בינתיים לא להיכנס לפוזיציה שמנוגדת ל-VIX זה פשוט להפסיד כסף...אז כולם הזהירו ממשבר עם צפון קוריאה, תקרת חוב בארה"ב והוריקנים בארה"ב (כאשר 2 מהמשברים הנ"ל עוד לא הסתיימו למעשה), אבל בינתיים השוק לא עוצר, וגם ה-S&P500 נמצא בשיא כל הזמנים, נכון לכתיבת שורות אלה,

אז אזהרות לחוד, ומציאות לחוד...

שער הדולר נכון ל-1.10.17 עמד על 3.529 ש"ח לדולר.

את החודש פתחתי עם 32,829$ כששער הדולר היה 3.584 ש"ח לדולר, כלומר 117,659 ש"ח.

שווי החשבון נכון ל-1.10.17 הוא 142,275 ש"ח.

החשבון הרוויח החודש 24,616 ש"ח, המהווים רווח של 20.92%....כמעט כמו השיא מלפני חודשיים...22.47%.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.10.17:

חשבון מסחר "סולידי"

החודש התנהל על מי מנוחות, כאשר יום לפני הפקיעה, הפוזיציה עמדה על שיא הרווח כ-9000 ש"ח.

הפקיעה היתה קצת יותר מאכזבת ונסגרה רק על 1844 ש"ח אחרי עמלות.

היה לי שווה לחכות לפקיעה ולא לסגור את הפוזיציה יום לפני, כי אז הייתי מסתפק רק ב-3000 ש"ח רווח לערך אחרי עמלות, ולהפסיד את הסיכוי להרוויח 9000 ש"ח, לצערי, זה לא קרה.

מכיוון שהפוזיציה שנפתחה ביום חמישי האחרון משקפת כרגע הפסד, יוצא שבסיכום חודשי, יש הפסד קטן בחשבון.

החודש הסטיה עלתה מעט, אבל עדיין פתחתי פוזיציה מוגבלת, וייתכן מאוד שאאלץ לסגור גם אותה בהפסד.

בכל מקרה, ימיו של החשבון ספורים, ובקרוב אאחד אותו עם התיק האמריקאי (לאחר שאעבור לברוקר החדש שלי).

את החודש הקודם פתחתי עם 90,470 ש"ח (ולא כפי שרשום בתצלום החשבון).

החשבון הפסיד החודש 1092 ש"ח, המהווים הפסד של 1.2%.

מבט מהיר בתצלום יראה שהתיק מפסיד כבר 3  חודשים ברציפות, וב-4 מתוך 5 החודשים האחרונים (בחודש יוני היה רווח, אבל גם משכתי כסף מהתיק), ואם לא יקרה נס, אסיים את השנה בהפסד. כמו כן, התיק נמצא בשפל של כל הזמנים, מה שמחיש את הרצון שלי לחסל את החשבון הנ"ל, ולאחדו עם החשבון האמריקאי בקרוב.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.10.17:

סה"כ

מצב החשבון נכון ל-1.10.17:

142,486 ש"ח + 142,275 ש"ח + 89,378 ש"ח = 374,139 ש"ח.

בסוף החודש הקודם התיק היה בשווי 332,525 ש"ח.

התיק הרוויח החודש 41,614 ש"ח, המהווים רווח של 12.51%...למעשה זה החודש הכי רווחי שלי אי פעם, כך שסוף סוף, לאחר 3 שנים שהבלוג קיים, יש סיבה טובה לאופטימיות :-)

התיק כולו נמצא למעשה במצב של BREAK EVEN, כאשר היעד הבא שלי הוא לשבור את שיא כל הזמנים בהיסטוריה של התיק, אי שם בינואר 2015

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנתיים ו-11 חודשים - אוגוסט 2017

אז אחרי החודש המצויין שהיה לי ביולי, הגיעה הנפילה.
אמנם הפסדתי הרבה החודש, אבל יחסית ללפני חודשיים-שלושה מצבי עדיין טוב...
כזה אני, משתדל להסתכל גם על חצי הכוס המלאה ואופטימי מטבעי.
תיק ה-IRA חטף מכה, כך גם התיק האמריקאי ששניהם עובדים על בסיס שרות האיתותים.
התיק הסולידי ספג גם הוא מכה, לאחר הירידות במהלך החודש, ונאלצתי לסגור אותו בהפסד.
לקראת סוף החודש היה קצת שיפור בחשבון, אבל זה שיפר רק במעט את מצב התיק.

מצב החשבון העדכני נכון ל-1.9.17 בשעות הבוקר:

חשבון ה-IRA

כאמור, שרות האיתותים איכזב החודש. החודש התחיל בהמשך לאיתות הרווחי מחודש קודם.

החודש המשיך באיתות נוסף (מסתבר שהשרות המשיך את האיתות מחודש קודם, ולמזלי לא המשכתי אותו, כי זה לא היה ברור לי מהאימיילים שלהם, אני אומר למזלי, כי אחרת זה היה הפסד גדול יותר).

האיתות קצת דישדש, אבל אז הגיע הטיל ששיגר הילד שמנמן והמשוגע מצפון קוריאה לכיוון יפן, מה שהקפיץ את התנודתיות, וגרם לי לסגור את הפוזיציה בהפסד אפילו גדול מזה שהצבנו ב-STOP LOSS.

ארחיב על כך בפרוט בסעיף על התיק האמריקאי.

הדולר המשיך לפחות את ההתחזקות מחודש קודם, מה שצמצם עוד קצת את ההפסד.

כרגע אנחנו נמצאים בפוזיציה חדשה, שבינתיים היא רווחית, מה שמצמצם עוד את ההפסד (אני במתח איך יגיבו השווקים בארה"ב ביום שלישי לאחר הניסוי הגרעיני הנוסף של צפון קוריאה בסוף השבוע...למזלי השוק סגור השבוע ביום שני, כך שאולי הזמן שיעבור מאז הניסוי הגרעיני ישכך את עוצמת המכה...לכו תדעו).

את החודש פתחתי עם 131,385 ש"ח (ולא כפי שרשום בתצלום). החשבון הפסיד החודש 6989 ש"ח, המהווים הפסד של 5.32%.

להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-3.9.17:

חשבון מסחר אמריקאי

כאמור , היה חודש גרוע, ולהלן הפירוט:

בתחילת החודש, עשיתי טעות חמורה....מסתבר שכשסגרתי את הפוזיציה, שכחתי לבטל את פקודת הסטופ לוס.

כלומר הפוזיציה נסגרה, אך נשארה בחשבון הוראת סטופ לוס פתוחה (שהצבתי לאחר כניסה מחודשת לפוזיציה, שגם אותה סגרתי בינתיים בהפסד).

פשוט לא שמתי לב...לאחר מס' ימים היה זינוק בתנודתיות, והפקודה של הסטופ לוס נתפסה....כלומר התבצעה פקודת SELL, ונכנסתי לשורט על תעודת הסל ההופכית לתנודתיות...מאותה נק' זמן ועד שקלטתי את הטעות עברה כמעט שעה...בשעה הזו, התיק הפסיד עוד כ-1000$....כמובן שסגרתי מייד את הפוזיציה, אבל כבר שילמתי את המחיר.

מסקנה עיקרית מהטעות היא כזאת: כשסוגרים פוזיציה, בין אם ב-STOP LOSS, או בין אם בסגירה ידנית, תמיד צריך לבדוק שאין עוד הוראות פתוחות בחשבון....במקרה עליתי על הטעות די מהר, אבל מי יודע איזה הפסד היה יכול להיגרם לי אם התעודת סל היתה משתוללת...

לאחר מה שכתבתי בחודש שעבר על נושא הסיכוי מול הסיכון, והאפשרות שהתנודתיות תקפוץ בעשרות אחוזים בין סגירת היום הקודם לפתיחת היום הנוכחי, החלטתי להמשיך לחקור את הנושא הזה...

כשעשיתי את הבדיקה שלי בחודש שעבר, גיליתי שמסגירת היום הקודם לפתיחת יום המסחר הנוכחי, היו גם ימים שה-XIV (תעודת הסל ההופכית ל-VIX) נפל בעשרות אחוזים...השיא היה 33% נפילה ביום אחד.

כלומר, ייתכן מצב שהלכתי לישון עם פוזיציה רווחית וקמתי עם הפסד של 66% בתיק למחרת (כזכור, אני ממנף פי 2 את התיק), מהסיבה הפשוטה שהסטופ לוס שלי מופעל עם פתיחת המסחר....כלומר פתיחת מסחר בגאפ של 33%-. מפחיד אפילו לחשוב על זה.

אז עשיתי עוד בדיקה, בדקתי מה היו ההפרשים בין סגירת המסחר בשעות ה-AFTER MARKET לפתיחת המסחר בשלב ה-PRE MARKET....וגיליתי שהגאפים הרבה יותר קטנים...למעשה, הגאפ המקסימלי שמצאתי לאורך 6 שנים שהתעודה קיימת (בדקתי עד סוף 2016, בקרוב אבדוק גם ב-2017), היה מקסימום כ-10% בין שעת סגירת ה-AFTER MARKET לפתיחת ה-PRE MARKET....

10% שממונפים פי 2 הם 20%....זה הפסד כבד, אבל זה עדיין הפסד שאני יכול לחיות איתו.

כדי להקטין את הסיכון, החלטתי להרחיב את פקודת ה-STOP LOSS שלי גם לשעות ה-PRE MARKET וה-AFTER MARKET.

מה שקרה לי בשבוע שעבר, עם הטיל ששיגר הרודן מצפון קוריאה, הוא בדיוק התרחיש של זינוק בתנודתיות בשעות ה-PRE MARKET.

לרוע מזלי, הפעם זה עבד נגדי, כי התעודת סל פתחה מתחת ל-STOP LOSS שלי, והוא מייד הופעל, וגרר הפסד מיידי בתיק. אני רושם פה "לרוע מזלי", מכיוון שעד שהמסחר הרגיל נפתח, התעודה רק עלתה, וההפסד היה יכול להיות קטן יותר (גם כשהמסחר נפתח, התעודה היתה מתחת לסטופ לוס, אבל לא בהרבה).

התעודה אף המשיכה לעלות לאחר מכן, במהלך המסחר....אבל זה לא משהו שיכולתי לצפות (BETTER BE SAFE THAN SORRY). לא היתה לי שום דרך לצפות שהתעודת סל תפתח בגאפ ורק תרוץ לסגור אותו לאורך היום.

לכן ההפסד שלי היה יחסית גדול החודש.

בשבוע שעבר קיבלתי עוד איתות, ופתחתי פוזיציה חדשה, שבינתיים היא רווחית, אבל המתח עולה לאחר ההתגרות הנוספת של הרודן מצפון קוריאה....בכלל נראה שהשוק עצבני, כי יש ריח של מלחמה באוויר....אני מקווה שעד יום שלישי (ביום שני אין מסחר השבוע, כאמור), המתח יפוג.

שער הדולר נכון ל-1.9.17 עמד על 3.584 ש"ח לדולר.

את החודש פתחתי עם 37,733$ כששער הדולר היה 3.579 ש"ח לדולר, כלומר 135,046 ש"ח.

שווי החשבון נכון ל-1.9.17 הוא 117,659 ש"ח.

החשבון הפסיד החודש 17,387 ש"ח, המהווים הפסד של 12.87%....וכאמור ההפסד היה אפילו גדול יותר במהלך החודש.
נקווה לחודש רגוע וטוב.

להלן תצלום החשבון נכון ל-3.9.17:

חשבון מסחר "סולידי"

החודש המשיכה מגמת ההתדרדרות בחשבון.
היה הפסד די דומה לחודש קודם.
שבירת רמת תמיכה היסטורית גרמה לשוק ליפול עוד מדרגה (שצומצמה בהמשך החודש), ולי לסגור את הפוזיציה במהרה מחשש להפסד גדול אף יותר.
הוספתי חטא על פשע, כששוב פתחתי פוזיציה קצרת טווח שהתבררה גם היא כטעות, והעמיקה קצת את ההפסד.
הסטיה בשוק עלתה מעט, אך עדיין מאוד נמוכה היסטורית, אבל זה מאפשר לי לפתוח פוזיציה קצת פחות מסוכנת החודש, שבינתיים עובדת לא רע, אבל יש עוד זמן עד לפקיעה הבאה, כך שהכל יכול לקרות.
בחשבון נוצר מצב, שנאלצתי להקטין את המינוף שלי ואת גודל הפוזיציה (מקטין את הרווח הפוטנציאלי, אך גם את ההפסד המקסימלי בפוזיציה).
ההידרדרות האחרונה, רק מחזקת אצלי את הרצון לאחד את התיקים שלי לכדי תיק אחד בחשבון האמריקאי.
אני מחכה לראות מה יקרה שם בפוזיציה הנוכחית, במידה ותסתיים ברווח, אשקול לבצע את האיחוד בקרוב. במידה ולא, אחכה עם זה קצת, עד שאקבל יותר ביטחון באיכות שרות האיתותים.

את החודש הקודם פתחתי עם 97,563 ש"ח (ולא כפי שרשום בתצלום החשבון).
 החשבון הפסיד החודש 7093 ש"ח, המהווים הפסד של 7.27%.

להלן תצלום החשבון נכון ל-3.9.17:

סה"כ

מצב החשבון נכון ל-1.9.17:

124,396 ש"ח + 117,659 ש"ח + 90,470 ש"ח = 332,525 ש"ח.

בסוף החודש הקודם התיק היה בשווי 363,994 ש"ח.

התיק הפסיד החודש 31,469 ש"ח, המהווים הפסד של 8.64%...למעשה כל הרווח של החודש שעבר נמחק :-(

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנתיים ו-10 חודשים - יולי 2017

וואוו!!! איזה חודש מעולה...כזה חודש חזק לא היה לי כבר הרבה זמן...
שרות האיתותים ממשיך להצדיק את עצמו!
תיק ה-IRA עלה ונמצא בשיא כל הזמנים.
גם התיק האמריקאי הרוויח הרבה.
שער הדולר שסופסוף עלה קצת תרם עוד לעליות בערך התיקים הנ"ל.
דווקא בתיק הסולידי ספגתי הפסד, שהקטין קצת את הרווח הכולל.

מצב החשבון העדכני נכון ל-1.8.17 בשעות הבוקר:

חשבון ה-IRA

בתחילת החודש נכנסנו לפוזיציה, בעזרת שרות האיתותים.

התיק הרוויח יפה בזכות האיתות הזה, שנסגר כמה ימים לפני סוף החודש.

התיק כבר היה ברווח יותר גדול, יום לפני סגירת הפוזיציה, אבל קפיצה בערכי התנודתיות ביום חמישי האחרון,

גרמה לו להיסגר בסטופ לוס, ולרווח לרדת משמעותית.

ולמרות זאת, חודש מעולה.

מס/ פעולות מיותרות שעשיתי ביומיים לאחר מכן (עליהן ארחיב בהמשך) גרמו לרווח לרדת בעוד כמה עשרות דולרים, אבל זה כבר זניח.

הדולר התחיל להתחזק, ואני מקווה שזו תחילתה של מגמה התחזקות, ולא רק תיקון, בדרך לירידה נוספת.

את החודש פתחתי עם 117,808 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 13,577 ש"ח, המהווים רווח של 11.52%...מרשים ביותר.

להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.8.17:

חשבון מסחר אמריקאי

החשבון האמריקאי גם הוא עלה כאמור.

אני מחכה לעוד איתות אחד, ואני מניח שזה יקרה פחות או יותר עד שתמלא שנה להיותי מנוי לשרות האיתותים המוצלח הזה. הכי מוצלח שהשתמשתי בו עד כה, מאז התחלתי לנהל לבד את התיקים שלי, לפני כמעט 3 שנים.

באם האיתות הבא יהיה גם הוא חיובי, אני שוקל ברצינות לאחד את כל התיקים לתיק אחד גדול.

וזה אומר גם למשוך את קרן ההשתלמות אותה אני מנהל בעצמי, את התיק הסולידי, וגם קופ"ג ישנה שיש לי במעמד עצמאי, עוד מימיי כאיש קבע בצה"ל. 

הקופ"ג הנ"ל היא קופה ישנה במעמד עצמאי, ומכיוון שהיא נפתחה לפני יותר מ-15 שנים, ולפני ששינו בחוק את הייעוד של קופ"ג למשיכה כקצבה בלבד, הקופה נזילה.

אין שם הרבה כסף, אלא כמה עשרות אלפי שקלים, אבל עדיין מדובר בסכום לא זניח למסחר, שבהתחשב בזה שאם יילך לפנסיה יתרום שקלים בודדים כל חודש לפנסיה שלי, לא שווה לי לגרור את הסכום הפעוט הזה עד לפנסיה.

אני יודע שמשיכת קרן ההשתלמות תפגע בהטבות המס שאני מקבל, וגם כתבתי על כך בעבר,

אבל אם אני רוצה להגיע לעצמאות כלכלית, אני צריך למנף את הכסף הזה פי 2, וזה משהו שאי אפשר לעשות בחשבון IRA, אלא רק בחשבון מסחר בברוקרים אמריקאיים.

אז לאחר החודש המוצלח, והיציאה בסטופ לוס, עליה כתבתי בסעיף הקודם, קיבלתי מייל משרות האיתותים, שאומר שאם יש חזרה לעליות, אפשר להיכנס שוב לפוזיציה.

או שלא פירשתי את המייל נכון, או שלא פירשתי את השוק נכון, אבל נכנסתי שוב לפוזיציה ביום שישי האחרון, אך לא ידעתי למקם סטופ, אז פשוט מיקמתי אותו באותו מקום של הסטופ האחרון בו הייתי בפוזיציה לפני שנסגרה.

ה-XIV עלה מאז קצת, ולכן ראיתי לנכון למקמו באותו מקום.

בדיעבד זו היתה טעות כי עפתי שוב בסטופ. למזלי הוא היה קרוב, ולכן ההפסד היה של כמה מאות דולרים בלבד.

שלחתי מייל לשרות, לשאול מה הסטופ המחודש.

כששלחו לי את הסטופ המעודכן, נכנסתי שוב לפוזיציה (בAFTER MARKET),

אבל ביום ראשון בערב, קיבלתי מהם מייל (ששלחו לכל המנויים), שעוד מוקדם להיכנס לפוזיציה, והXIV עוד לא יציב.

אז שוב יצאתי מהפויזיציה....הפעם דוקא ברווח קטנטן, אבל זה ממש בפוקס.

בקיצור...בלאגן שלם.

השרות הוא מצוין, אבל יש לו חיסרון אותו הם צריכים לשפר, וזה שהם לא מעדכנים, מה עושים במידה ועפנו בסטופ, אבל לא התקבל איתות שלילי (בניגוד לשרותי איתותים אחרים, אצלם קיים מצב כזה, בו עפנו בסטופ אבל האיתות שריר וקיים). הם רושמים שאם תהיה התפתחות חיובית בשוק, אפשר יהיה להיכנס מחדש, אבל לא ממש מעדכנים מה ההתפתחות הזאת, ומתי אפשר יהיה להיכנס מחדש.

אם הייתי יודע בוודאות מה האסטרטגיה שלהם (ואני יכול רק לנחש אותה על סמך איתותי העבר, ארכיון האיתותים, והרבה מחקר באינטרנט) הייתי יודע גם איך ומתי להיכנס, אך הם לא משתפים את המידע הזה (אם היה לי שרות איתותים מצליח, גם אני לא הייתי מפרסם את האסטרטגיה בה אני משתמש, כי אז למה צריכים אותי הלקוחות שלי? הם יכולים לעשות זאת בעצמם).

מכיוון שאני חובב את כל הנושא של ניהול סיכונים וסטטיסטיקות, בדיקה היסטורית שעשיתי (ובלוג מעניין בעברית שמצאתי), מראה שיכולים להיות נק' מסוימות בהם ה-XIV נופל ונופל חזק כשהVIX מזנק. זה יכול להיות קטלני לתיק שלי. עד עכשיו זה לא ממש קרה אם לשפוט לפי ארכיון האיתותים של השרות, אבל, וזה אבל גדול, אם אני ממנף פי 2 את התיק, ונמצא בפוזיציה על ה-XIV עם כל הכסף שלי, והXIV נופל ב-50% (ב-6 שנות קיומה של התעודת סל, זה טרם קרה) נמחק לי כל התיק.

לכן אני אאלץ לנקוט במשנה זהירות, בעיקר בגלל העובדה הפשוטה, שמה שקרה, הוא לא בהכרח מה שיקרה, ובהתחשב בעובדה שהיו גם קפיצות רציניות ב-VIX במהלך ההיסטוריה (יום שני השחור ב-1987, נפילת מגדלי התאומים ב-2001, המשבר של 2008 ועוד....).

הגרפים של ה-VIX וה-XIV לא משקפים מה קורה בטרום מסחר, ובאפטר-מרקט, ויתכן שנפילה ב-XIV בשעות הטרום מסחר, תדרוש ממני יציאה בשעות הטרום מסחר, כי אם אחכה לפתיחת המסחר, ייתכן ויווצר גאפ שיגרום לפוזיציה להפסיד הרבה מעבר לסטופ לוס שהצבתי.

אני עוד לא תכננתי לפרוטרוט איך אעשה זאת, אבל ביום שאאחד את כל התיקים שלי, הסיכון יגבר, כי אז אני ממנף את כל התיק שלי פי 2 ללא פיזור, ומחיקת תיק כזה עשויה להיות מכה מתחת לחגורה שכמעט אי אפשר יהיה להתאושש ממנה (מזכיר לי את הספר שקראתי לא מזמן "ברבור שחור" של נסים ניקולאס טאלב...ספר מומלץ, אגב).

הנפילה הכי גדולה שראיתי ב-6 השנים בהם ה-XIV קיים (זמן אפסי במונחים היסטוריים) היא של 33%, והנפילה הכי גדולה אחריה של 22%, שהיו מוחקים 66% ו-44% מהתיק שלי בהתאמה. ואני מדבר על הפרשים בין ערך סגירה של יום האתמול לערך פתיחה של היום שאחריו.

אז אחרי כל ההקדמה הארוכה, אך החשובה הזו, בוא נראה מה עשה התיק החודש...

שער הדולר נכון ל-1.8.17 עמד על 3.579 ש"ח לדולר.

את החודש פתחתי עם 31,542$ כששער הדולר היה 3.496 ש"ח לדולר, כלומר 110,271 ש"ח.

שווי החשבון נכון ל-1.8.17 הוא 135,046 ש"ח.

החשבון הרוויח החודש 24,775 ש"ח, המהווים רווח של 22.47%...מעל חמישית מהתיק, פנומנלי לכל הדעות, וכאמור הרווח במהלך החודש כבר היה גדול מזה (גדול ב-4000$ לערך).

אני מתקרב מאוד להיות בברייק איבן בתיק הזה, אחרי שנתיים של הפסדים....למעשה, אם הפוזיציה היתה נסגרת בשיא הרווח ולא יום למחרת בסטופ לוס, החשבון האמריקאי היה מורווח....אבל אני לא גרידי, וממתין בסבלנות לאיתות הבא.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.8.17:

חשבון מסחר "סולידי"

החודש היה חודש גרוע.

סטיות התקן ממשיכות לרדת, ומאלצות אותי להתרגל למצב שאני לא רגיל אליו, ולפתוח פוזיציות שיכולות לצאת משיווי משקל עם כל תנודה חזקה.

וזה בדיוק מה שקרה כשבועיים לפני הפקיעה החודשית...

כפי שתיארתי בפוסט מהחודש שעבר, סטיה נמוכה היא טובה, כשהיא במידה. סטיה נמוכה מידי עובדת לרעתי.

המעו"ף החל לעלות בחדות במסחר התוך יומי, מה שאילץ אותי לסגור מהר את הפוזיציה מחשש לעליות נוספות, שיוציאו את הפוזיציה מאיזון ויגרמו להפסדים משמעותיים אפילו יותר בתיק.

אם הייתי מחכה לסוף היום, או אפילו שעה שעתיים, המעו"ף ירד בחזרה לנק' שיווי משקל וכנראה גם הייתי מסיים את החודש ברווח, אבל לא שווה לי לקחת את הסיכון הזה....האם אתם הייתי לוקחים את הסיכון של להפסיד שליש מהתיק לעומת רווח של 5%, 10% או אפילו 15%??? רווח סיכוי-סיכון לרעתכם הוא אף פעם לא טוב. הוא יכול להיות טוב, אם נשקלל את ההסתברות להפסד של שליש מהתיק כנמוכה מאוד.

כלומר צריך לשקלל את אחוזי הרווח וההפסד כמכפלה של ההסתברות.

לצורך הדוגמה, אם קיימת הסתברות של 1 ל-100 להפסיד 30% מהתיק,

אך הסתברות של 7 ל-10 לרווח של 5%, ונניח עוד הסתברות של 29 ל-100 של ברייק-איבן (שוב, לצורך הדוגמה בלבד).

אזי אחרי 100 עסקאות הרווח יהיה:

(1 * (-30%) + 70 * 5% + 29 * 0%) = 320%

כלומר הסתברותית יש פה רווח של 3.2% לעסקה בממוצע.

כמובן שבחישובי תשואה, אחרי 100 עסקאות הרווח יהיה נמוך יותר (כי משתמשים בריבית דריבית, והפסד של 30% מהתיק מוריד משמעותית מהתשואה) אבל עדיין תוחלת הרווח חיובית במקרה הנ"ל.

הפוזיציות שלי מתבססות בדיוק על העיקרון הזה (וגם מבטיחות שלעולם לא תהיה מחיקת תיק, הוא תמיד מגודר).

אבל כשפוזיציה מתקרבת לנק' הקצה שלה, שאחריה ההפסד גדל אקספוננציאלית, ההסתברות להפסד גדול בתיק, גדלה בהרבה באותה נק' זמן.

למעשה מכיוון שאינני יודע לאן יילך השוק בכל נק' זמן (אף אחד כמובן לא יודע),

אבל נניח שעליה של 20 נק' במעוף תביא את התיק להפסד של 30%, וירידה של 20 נק' במעוף תביא את התיק לרווח של 15% (בכוונה הגזמתי), אז ההסתברות לרווח או הפסד היא 50-50. כלומר 50% סיכוי שהמעוף יעלה 20 נק' ו-50% סיכוי שהמעוף ירד 20 נק' (בהתחשב גם שנשארו שבועיים לפקיעה באותה נק' זמן), ואז למעשה לא כדאי לקחת את הסיכון, כי הוא ממש לא לטובתנו (הסתברות של 50% להפסד של שליש מהתיק....מי שמוכן להמר שזה לא יקרה, מקומו בקזינו ליד שולחנות הרולטה, לא בשוק ההון, זה כמעט כמו לשים שליש מהז'יטונים שלך על 7 אדום, חמישים אחוז סיכוי שתפסיד אותם....אני מניח שהבנתם את הנקודה).

את החודש הקודם פתחתי עם 105,230 ש"ח (לא כפי שרשום בצילום).

החשבון הפסיד החודש 7667 ש"ח, המהווים הפסד של 7.29%.

החשבון ירד לראשונה מתחת ל-100 אלף ש"ח (אבל בל נשכח כי משכתי 12 אלף ש"ח בתחילת חודש קודם),

בנוסף, הפוזיציה החודשית לאוגוסט כרגע בהפסד, אך זה עשוי להשתנות בהמשך החודש.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.8.17:

סה"כ

מצב החשבון נכון ל-1.8.18:
131,385 ש"ח + 135,046 ש"ח + 97,563 ש"ח = 363,994 ש"ח.
בסוף החודש הקודם התיק היה בשווי 333,309 ש"ח.
התיק הרוויח החודש 30,685 ש"ח, המהווים רווח של 9.2%.
במונחים אבוסלוטיים של שקלים, וגם באחוזים, זה החודש הכי רווחי שלי מאז התחלתי את הבלוג ואת ניהול התיקים עצמאית....זה גם היה יכול להיות רווח אפילו יותר גדול, אבל אנו לא עוסקים בספקולציות, ומסתכלים על חצי הכוס המלאה.
למעשה הוא כמעט זהה לחודש דצמבר 2016, שהיה החודש הכי טוב עד עכשיו.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנתיים ו-9 חודשים - יוני 2017

החודש היה חודש מעולה.
כל התיקים הרוויחו ללא יוצא מן הכלל.
תיק ה-IRA המשיך את המומנטום מסוף חודש קודם, והפוזיציה נסגרה ברווח יפה,
כך גם בתיק האמריקאי, הממונף פי 2.
שער הדולר שממשיך להידרדר, העיב קצת על הרווח, ולדעתי עוד ידו נטויה, והוא עשוי לרדת עוד,
אבל בסופו של דבר, עדיין התיקים הנ"ל רווחיים.
גם התיק הסולידי סגר את החודש ברווח.
החודש גם משכתי ממנו סכום מסוים, לצורך השקעה במיזם חדש.
הלוואי עליי כל חודש כמו החודש הזה.

מצב החשבון העדכני, נכון ל-2.7.17 בשעות הבוקר:

חשבון ה-IRA

כאמור, החודש הייתי בפוזיציה שנפתחה בסוף חודש מאי.

הפוזיציה נסגרה לקראת סוף יוני.

בדיעבד, אפשר היה לעשות עליה יותר רווח, אבל מי שנשאר עם הפוזיציה יותר מידי זמן,

היה חוטף תעופה בסטופ לוס, בסוף השבוע שעבר.

אנחנו יצאנו כמה ימים לפני שזה קרה, ובסופו של דבר, אני מרוצה.

שער הדולר שממשיך להידרדר לשפלים חדשים, פגע קצת ברווח, ואני מאמין שהוא עוד ישחק את החשבון בהמשך,

אבל השורה התחתונה היא חיובית, ואני מאמין שגם להידרדרות של הדולר תהיה סוף.

את החודש פתחתי עם 113,953 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 3855 ש"ח, המהווים רווח של 3.38%.

להלו תצלום החשבון העדכני נכון ל-2.7.17:

חשבון מסחר אמריקאי

בחודש הקודם היה רווח קטן בדולרים, שנמחק כמעט כולו, בגלל הירידה בשער הדולר.

גם החודש הדולר המשיך להידרדר, והוא כבר מתחת ל-3.5 שקלים, אבל הרווח החודש היה מספיק גדול, למרות השחיקה המתמשכת בשער הדולר.

אחרי המינוף, הפוזיציה הרוויחה בסביבות ה-18% (נפתחה כאמור עוד במאי).

שער הדולר נכון ל-2.7.17 עמד על 3.496 ש"ח לדולר.

את החודש פתחתי עם 29,860$, כששער הדולר היה 3.548 ש"ח לדולר, כלומר 105,943 ש"ח.

שווי החשבון נכון ל-2.7.17 הוא 110,271 ש"ח.

החשבון הרוויח החודש 4328 ש"ח, המהווים רווח של 4.08%.

להלן תצלום החשבון נכון ל-2.7.17:

חשבון מסחר "סולידי"

החודש היה חודש מצוין.

המעו"ף לא זז הרבה החודש, מה שעבד לטובתי, מצד אחד.

מצד שני, הדבר משפיע לרעה על הסטיית תקן, והתנודתיות שיורדת, מה שמשפיע על הפוזיציה של חודש יולי.

ציפיתי שהפקיעה של יוני תהיה בשיא הרווח, או קרוב לזה, לצערי זה לא קרה, אבל עדיין סיימתי את החודש עם רווח יפה.

החודש גם נכנסתי להשקעה קטנה במיזם חדש בתחום הביומד.

מדובר בהשקעה בחברה שמייצרת פתרון לבעיית נחירות.

הייתי צריך סכום כסף קטן יחסית לצורך ההשקעה, ואת חלקו משכתי מהחשבון הסולידי, כפי שאפשר לראות בשורה של יוני בתצלום החשבון, משכתי 12,362 ש"ח.

הרעיון היה, שישארו מעל 100,000 ש"ח בחשבון, כך שיהיו לי מספיק בטחונות בחשבון.

בפוזיציה של חודש יולי, שפתחתי מיד לאחר הפקיעה, טווח הרווח מאוד מאוד קטן,

כי הסטיה כבר ירדה מתחת ל-8%.

הדבר מחייב אותי משנה זהירות, כי הפוזיציה הרגילה אותה אני פותח, מתאימה לסטית תקן נמוכה, אך לא עד כדי כך, מכיוון שהיא הופכת לפוזיציה מפסידה בקצוות שלה,

לכן פתחתי פוזיציה קצת שונה החודש, עם טווח רווח קטן מהרגיל.

אשתדל לסגור אותה ברגע שהיא תייצר רווח של 4500-5000 ש"ח, כי ייתכן שאם אחכה עד לפקיעה של יולי,

הפוזיציה עלולה לעבור להפסד, בתקווה שזה לא יקרה לפני כן, לכן עדיף לברוח עם רווח קטן, מאשר לתת סיכוי לרווח יותר גדול, אבל גם להסתכן שהפוזיציה תיהפך למפסידה (יכול לקרות בתנודה חזקה מידי של המעו"ף).

את החודש הקודם פתחתי עם 113,663 ש"ח.

לאחר שמשכתי ממנו 12,362 ש"ח, למעשה נותרו בחשבון 101,301 ש"ח.

החשבון הרוויח החודש 3929 ש"ח, המהווים רווח של 3.87%.

להלן תצלום החשבון נכון ל-2.7.17:

סה"כ

מצב החשבון נכון ל-2.7.17:

117,808 ש"ח + 110,271 ש"ח + 105,230 ש"ח = 333,309 ש"ח.

בסוף החודש הקודם התיק היה בשווי 333,559 ש"ח,

אך בהתחשב במשיכה שביצעתי במהלך החודש, שוויו היה בעצם:

12,362 ש"ח - 333,559 ש"ח = 321,197 ש"ח.

כך שלמעשה התיק הרוויח החודש 12,112 ש"ח, המהווים רווח של 3.77%.

חודש מצוין, אחרי ההפסד של חודש קודם.

כרגע, המצב בשוק האמריקאי נפיץ, כך שאני לא רואה כניסה לפוזיציה בטווח הקצר, אלא אם כן, המצב ישתנה, כך שהעליות יחזרו לשוק, או לחילופין, ירידות חזקות.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנתיים ו-8 חודשים - מאי 2017

החודש היה אחד החודשים הכי הפכפכים שהיו לי.
הוא התחיל ברווח אדיר, שנמחק באחת והגיע עד להפסד גדול של כ-23-22 אלף ש"ח.
ההפסד החל להיסגר לקראת סוף החודש.
תיק ה-IRA והחשבון האמריקאי התנהגו בצורה כמעט זהה, בשל שרות האיתותים.
ירידת הדולר פגעה בתיקים אלו...אני מקווה שהדולר ימצא תחתית בקרוב, כי הוא פוגע קשות בתיקים שלי.
החשבון הסולידי הפסיד כסף החודש. הפוזיציה לחודש יוני בינתיים נראית טוב, וצמצמה קצת את ההפסד, אבל מוקדם עוד לדעת.
בשל היותי בחופשה בחו"ל בתחילת החודש, מצב החשבון העדכני, נכון ל-5.6.17 בשעות הבוקר:

חשבון ה-IRA

כאמור החודש התחיל טוב. לאחר חודשיים ללא פוזיציה, קיבלתי איתות, ונכנסתי לפוזיציה. הפוזיציה עלתה יפה, ואז קרה מה שקרה באותו יום רביעי בו התפרסמה ההדלפה שבה אמר נשיא ארה"ב, דונלד טראמפ לראש ה-FBI שיעזוב את החקירה בנוגע למעורבות הרוסים בבבחירות האחרונות בארה"ב. הידיעה היכתה גלים בבורסות בכל העולם, והפילה את הבורסות ליום אחד. התנודתיות קפצה בכמעט 50%, בעיקר בגלל החשש לחקירה שעלולה להתפתח להדחת נשיא ארה"ב.

הפוזיציה נסגרה בהפסד, כאשר עפה בסטופ לוס.

בהמשך החודש נפתחה פוזיציה חדשה (וזה המקום לציין שנגמר לי המנוי, ורכשתי מנוי חדש לשרות האיתותים, כחבילה של 5 איתותים).

הפוזיציה החדשה היא רווחית וכיסתה את רוב ההפסד, אך מה שפגע ברווח הוא בעיקר שער הדולר שממשיך להתדרדר.

את החודש פתחתי עם 118,203 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 4250 ש"ח, המהווים הפסד של 3.59%.

שימו לב לנתון בשורה של חודש מאי, הנכונה ל-31.5.17 ולא זו של יוני (למרות שהיא נראית יותר טוב...)

להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-5.6.17:

חשבון מסחר אמריקאי

כאמור, החודש היו 2 איתותים בשרות האיתותים. האיתות הראשון התחיל טוב והסתיים בהפסד צורב.

האיתות השני הסתיים ברווח יפה, שכיסה על ההפסד ואף הגדיל את הרווח.

ירידת שער הדולר היא הדבר היחיד שהשפיע לרעה על התיק.

כרגע האיתות עדיין פעיל.

שער הדולר נכון ל-5.6.15 עמד על 3.548 ש"ח לדולר.

את החודש פתחתי עם 29,225$ כששער הדולר היה 3.621 ש"ח לדולר, כלומר 105,824 ש"ח.

שווי החשבון נכון ל-5.6.17 הוא 105,943 ש"ח.

כלומר למרות רווח של 625$, החשבון הרוויח החודש רק 119 ש"ח, המהווים רווח של 0.11% בלבד.

כמעט ללא תזוזה.

בקרוב אולי אמשוך חלק קטן מהחשבון לטובת עסקה חדשה מחוץ לבורסה, שאכנס אליה. מדובר בכ-3500$ בערך,

אבל אני מתלבט אם למשוך אותם מהחשבון הזה, או מהחשבון ה"סולידי".

להלן תצלום החשבון נכון ל-5.6.17:

חשבון מסחר "סולידי"

החודש פתחתי פוזיציה שהסתיימה בהפסד. זה קרה מעט אחרי תחילת החודש.

בהמשך החודש פתחתי פוזיציה לטווח קצר, שגם היא הסתיימה בהפסד. בדיעבד אני יודע שאת הפוזיציה לטווח קצר פתחתי בעיקר בגלל הרגש.

מעין נסיון לצמצם את ההפסד, שהתברר כטעות, כי הפוזיציה נפתחה לקראת סוף החודש, וללא כל קשר לניתוח טכני כלשהו, אלא בעיקר לפי תחושת בטן שהתבררה כמוטעית.

אני בהתלבטות אם להמשיך בפוזיציות קצרות טווח, או להסתפק באילו החודשיות, מכיוון שהסטיה הנמוכה בשוק, גורמת לפוזיציות החודשיות שלי להיות בעלות טווח רווח קטן (מחירי האופציות נמוכים בגלל הסטיה הנמוכה, וכשמוכרים אופציות, הרווח קטן יותר מבד"כ, ולכן גם טווח הרווח מצטמצם).

בגלל שהפוזיציות הן בעלות טווח רווח קטן, כל תנודה חריגה בשוק, עלולה להוציא את הפוזיציה מאיזון, ולהביא את הפוזיציה לנק' הקיצון שלה, ולחשוף אותה להפסד גדול יותר, לכן במקרים של תנודות כאלה, אני מעדיף לסגור את הפוזיציה בהפסד נסבל של כמה אלפי שקלים בודדים (אחרת אני חושף את התיק לאפשרות של הפסד מקסימלי שעשוי להגיע גם לכשליש מהתיק).

סטיה גבוהה מידי גם היא לא טובה בשבילי. כיום הסטיה השנתית היא בסביבות 8-10%...נמוך מאוד גם במונחים היסטוריים.

סטיה של 10-14% היא הכי טובה מבחינתי, והיא עדיין נחשבת נמוכה.

הפוזיציה של חודש יוני, בינתיים נראית טוב, אבל יש עוד למעלה מ-3 שבועות עד לפקיעה, כך שהכל עוד יכול להשתנות.

וכפי שרשמתי למעלה, אני מתלבט אם למשוך כסף מהחשבון הנ"ל (להשקעה נוספת מחוץ לבורסה).

את החודש פתחתי עם 116,554 ש"ח (בניגוד למה שרשום בתצלום בשורה של אפריל).

שימו לב לנתון בשורה של חודש מאי, הנכונה ל-31.5.17 ולא זו של יוני.

החשבון הפסיד החודש 2891 ש"ח, המהווים הפסד של 2.48%.

להלן תצלום החשבון נכון ל-5.6.17 בבוקר:

סה"כ

מצב החשבון נכון ל-5.6.17:

113,953 ש"ח + 105,943 ש"ח + 113,663 ש"ח = 333,559 ש"ח.

בסוף החודש הקודם התיק היה בשווי 340,581 ש"ח.

התיק הפסיד החודש 7022 ש"ח, המהווים הפסד של 2.06%...לא נעים, אבל זה בהחלט הפסד נסבל.

נקווה לחודש יותר טוב, בעיקר בגזרת הפוזיציה של שרות האיתותים, שעליה מבוסס, כאמור, רוב התיק.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנתיים ו-7 חודשים - אפריל 2017

החודש היה לא רע בכלל.
תיק ה-IRA גם החודש נשאר במקום, כבר חודש שני רצוף ללא פעולות.
רק העמלות קצת שחקו את החשבון.
החשבון הסולידי הרוויח החודש יפה מאוד.
היצמדות לאסטרטגיה שלי, בשילוב עם מס' ימי מסחר מועט, בשל החגים, הניבו תשואה יפה,
לראשונה מאז הגדלת החשבון האחרונה.
ב-IRA גם כן לא נעשו שינויים מהותיים.

להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-1.5.17 בשעות הבוקר:

חשבון ה-IRA

החודש לא היו תנועות משמעותיות בתיק. 

אני עדיין מחזיק בפוזיציה בתעודת הסל שקניתי עוד מימי שרות האיתותים של בטא בורסה.

האמת שהתעודה מדשדשת המון זמן בטווח צר, וקרובה להתנגדות העליונה שלה.

אני ממתין לפריצה בפעם המי יודע כמה, בפוזיציה הדי כושלת הזו (היא אמנם רווחית, אבל רווח מזערי).

ייתכן ואמכור אותה בקרוב רק כדי לפנות את הכסף לטובת פוזיציה עתידית של שרות האיתותים.

הדולר ירד מעט יחסית לחודש קודם, תוסיפו לזה עמלות, וירידה יחסית של התעודת סל הנ"ל, והחודש הסתיים בהפסד מזערי.

התיק ממשיך לרדת כבר חודש רביעי ברציפות....אמנם הירידות בחודשיים האחרונים הן קטנות יחסית, אבל הוא נשחק לאט לאט. אני לא ממש מוטרד מזה, כי אני נמצא בעמדת המתנה מזה כחודשיים. כשתסתיים ההמתנה ואכנס לפוזיציה של שרות האיתותים (לכשתבוא), אני מניח שהתיק יזוז משמעותית לכאן או לכאן (מקווה שלצד החיובי כמובן).

את החודש פתחתי עם 118,564 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 361 ש"ח, המהווים הפסד של 0.3%.

להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.5.17:

חשבון מסחר אמריקאי

גם החודש לא נקטתי באף פוזיציה.

שילמתי עמלה של 3$ על החשבון בלבד.

אין יותר מידי מה להרחיב על החשבון...

הדולר ירד מעט מאוד מאז חודש קודם.

השוק עצמו ירד מעט במהלך החודש, אבל אז קפץ למעלה בעקבות תוצאות הבחירות בצרפת.

התנודתיות התנהגה בהתאם, רק הפוך: עלתה בתחילת החודש, וצנחה בחדות תוך יום, עם פרסום תוצאות הסיבוב הראשון בבחירות בצרפת.

שער הדולר נכון ל-1.5.17 עומד על 3.621 ש"ח לדולר.

את החודש פתחתי עם 29,228$, כששער הדולר היה 3.629 ש"ח לדולר, כלומר 106,068 ש"ח.

שווי החשבון, נכון להיום הוא 105,824 ש"ח.

החשבון הפסיד החודש 244 ש"ח, המהווים הפסד של 0.23%, נסבל בהחלט.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.5.17:

חשבון מסחר "סולידי"

החשבון הזה הוא ה"עוגן" שלי בחודשים האחרונים.

החודש היה חודש מצוין. בניתי פוזיציה רחבה יחסית לסטיית התקן הנמוכה בשוק (דבר המשפיע מהותית על אחוזי הרווח הפוטנציאליים וסיכויי ההצלחה של הפוזיציה, אך גם על הסיכון).

החודש לא היו הרבה ימי מסחר, בשל החגים הרבים.

השוק דישדש רוב החודש, ובסופו של דבר סגר יחסית קרוב לפקיעה הקודמת, מה שייצר לי רווח יפה מאוד בתיק (7.5% לפני עמלות ומס).

לאחר העמלות והמס נותרתי עם רווח מעט קטן יותר, אבל אני לא חזיר, ומרוצה עד מאוד.

התיק עולה כבר 3 חודשים ברציפות, ולמעשה החודש זה החודש עם העליה הכי גדולה בשווי התיק מבין שלושת החודשים האחרונים.

הפוזיציה של חודש מאי גם היא נראית טוב בינתיים, אבל יש עוד הרבה זמן לפקיעה, כולל בחירות גורליות בצרפת (סיבוב שני), כך שהכל עוד יכול להשתנות.

את החודש פתחתי עם 111,390 ש"ח (נכון ל-2.4.17 אז סיכמתי את חודש מרץ). החשבון הרוויח החודש 5164 ש"ח, המהווים רווח של 4.63% נטו...הלוואי עליי רווח כזה כל חודש...בהחלט מספיק לי.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.5.17 בבוקר:

סה"כ

מצב התיק נכון ל-1.5.17:
118,203 ש"ח + 105,824 ש"ח + 116,554 ש"ח = 340,581 ש"ח.
בסוף החודש הקודם התיק היה בשווי 336,022 ש"ח.
התיק הרוויח החודש 4559 ש"ח, המהווים רווח של 1.36%...זה עדיין לא זה, כי ברוב התיק לא התבצעו פוזיציות, אבל אחרי חודשיים ללא תזוזה משמעותית, ולמעשה לאחר 3 חודשים רצופים של הפסדים (גם אם חלקם קטנים) זו תזוזה בכיוון הנכון.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנתיים ו-6 חודשים - מרץ 2017

החודש היה די סטטי.
הדבר העיקרי שפגע קצת בתיק הוא שער הדולר המתדרדר.
תיק ה-IRA מושקע רובו ככולו בדולרים, ולכן ירד קצת.
החשבון הסולידי הרוויח החודש מעט.
החשבון האמריקאי נותר ללא שינוי בדולרים, אך הפסיד בהמרה לשקלים.
קיבלתי החלטה שמעכשיו אחשב את הרווחים בתיק האמריקאי בשקלים, ולא בדולרים, כי בסופו של דבר, כשאני הולך למכולת אני משלם בשקלים, ולא בדולרים.
לכן בסופו של דבר, ירידת שער הדולר פגעה גם בתיק האמריקאי.

להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-2.4.17 בצהריים:

חשבון ה-IRA

החודש היו כאמור ירידות נוספות בדולר, מה שדירדר עוד יותר את החלק הדולרי בתיק (רוב התיק).

החודש לא היתה פוזיציה בשרות האיתותים, ואנחנו יושבים על הגדר עם מזומן בחוץ.

מה שאיזן קצת את הירידות, זה תעודת סל שאני עדיין מחזיק מימי שרות האיתותים של בטא בורסה. 

התעודה עלתה מעט החודש, והיא מדשדשת בתחום צר. הצמדתי את הסטופ לוס שלי, כדי שאם התעודה תרד, לפחות אסגור את הפוזיציה ברווח קטן. במידה והתעודה תפרוץ התנגדות חזקה, שמחזיקה המון זמן (היא ממש קרובה להתנגדות הזו, וכבר בחנה אותה פעם אחת), אשאיר אותה להמשך.

את החודש פתחתי עם 119,566 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 1002 ש"ח, המהווים הפסד של 0.83%.

להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-2.4.17:

חשבון מסחר אמריקאי

כאמור לא נקטתי באף פוזיציה החודש, רק שילמתי עמלות נתוני זמן אמת בשווי 15$, על חוסר פעולה.

אבהיר כאן, שעמלות נתוני זמן אמת, מתקזזות עם עמלות מסחר שנגבו במהלך החודש.

זו מעין עמלת מינימום.

אם לא ביצעתי אף פעולה החודש, שילמתי 15$. במידה וסך העמלות שלי במהלך החודש עברו את ה-15$, לא אשלם את העמלה הנ"ל.

מעתה ארשום כאן את שווי החשבון בשקלים, כי בסופו של דבר, אנחנו חיים, מרוויחים ומשלמים בשקלים בישראל,

והחשיפה לדולר היא חלק מהסיכונים של התיק.

כאמור, שער הדולר פגע בתיק, למרות שלא נעשו בו אף פעולות החודש...יושבים על הגדר עם מזומן, מחכים לאיתות הבא.

שער הדולר נכון ל-2.4.17 עומד על 3.629 ש"ח לדולר.

את החודש פתחתי עם 29,243$, כששער הדולר היה 3.654 ש"ח לדולר, כלומר 106,854 ש"ח.

שווי החשבון נכון להיום, הוא 106,068 ש"ח.

החשבון הפסיד החודש 786 ש"ח, המהווים הפסד של 0.73%.

להלן תצלום החשבון נכון ל-2.4.17:

חשבון מסחר "סולידי"

החשבון סיים את החודש ברווח, אבל זהו רווח מטעה, כי הפקיעה האחרונה הסתיימה בהפסד.
מכיוון שההשוואה היא לא בין פקיעות, אלא בין תחילת חודש לסוף חודש, החשבון הרוויח החודש מעט, בגלל שהאופציות בסוף החודש נשחקו, נוצר רווח בחשבון.
בפקיעה ההפסד היה קטן. החודש בניתי פוזיציה קצת יותר חכמה, התחשבתי בעובדה שהציתותים שאני מקבל בסימולטור החינמי בו אני משתמש (optionline) כשאני בונה את הפוזיציה, הם בDELAY של כ-15 דקות, ולכן השערים שאני מקבל בפועל שונים מהשערים שאני מקבל בסימולטור. בגלל שאני קונה ומוכר כמויות גדולות של אופציות, אני משלם המון עמלות, שלא מחושבות בסימולטור, וגם זה משנה את תמונת המצב. מעתה אני לוקח זאת בחשבון בבניית הפוזיציה.
בפוזיציה של חודש מרץ, לא עשיתי זאת, ומכאן פוזיציה שאמורה היתה להיות רווחית, הסתיימה בהפסד.

את החודש פתחתי עם 110,107 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 1283 ש"ח, המהווים רווח של 1.16%...סה"כ לא רע.
זה כבר חודש שני רצוף של רווחים.

להלן תצלום החשבון נכון ל-2.4.17 בצהריים:

סה"כ

מצב התיק נכון ל-2.4.17:
118,564 ש"ח + 106,068 ש"ח + 111,390 ש"ח = 336,022 ש"ח.
בסוף החודש הקודם התיק היה בשווי 336,527 ש"ח.
התיק הפסיד החודש 505 ש"ח, המהווים הפסד של 0.15%...כאמור כמעט ללא שינוי, כבר חודש שני ברציפות.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנתיים ו-5 חודשים - פברואר 2017

החודש היה חודש לא רע מצד אחד. כלומר החשבונות עלו החודש ואף הפקדתי כספים נוספים,
הבשורה הרעה היא שהדולר ירד בחדות בימים האחרונים של החודש, מה שפגע ברווחים שלי.
למעשה בשעת כתיבת שורות אלה, בנק ישראל קונה דולרים, והדולר מתקן מעט כלפי מעלה.
מכיוון שרוב התיק שלי הוא בדולרים (התיק האמריקאי וגם ה-IRA), החשיפה של התיק שלי לשער הדולר היא גדולה.
אני לא מתרגש, כי מבחינתי זו ירידה לצורך עליה (מאמין שבטווח הבינוני הריבית בארה"ב הולכת רק לעלות, מה שיחזק את הדולר לעומת השקל).
בחשבון ה-IRA לא ביצעתי יותר מידי פעולות, והוא ירד מעט בגלל שער הדולר.
בחשבון הסולידי היו רווחים החודש.
החשבון האמריקאי המשיך לעלות מעט גם החודש.

להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-1.3.17 בצהריים:

חשבון ה-IRA

בחשבון קיימת עדיין פוזיציה בסכום קטן מימי שרות האיתותים של בטא בורסה. חשבתי כבר לסגור אותה, אבל בימים האחרונים היא עולה, אז אתן לה עוד קצת זמן.
שאר הכסף בחשבון מוחזק בדולרים לצורך שרות האיתותים (את האיתות האחרון לא ביצעתי, לכן לא היה שינוי).
השינוי היחיד היה בשער הדולר, שירד כאמור.

את החודש פתחתי עם 122,279 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 2713 ש"ח, המהווים הפסד של 2.21%.
זה חודש שני של הפסדים (לא לנקוט בשום פוזיציה, זו גם סוג של פוזיציה, בעיקר אם אתה חשוף לשער הדולר).

להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.3.17:

חשבון מסחר אמריקאי

החודש החשבון שוב גדל מעט, אם כי שער הדולר פגע בו, וכל הרווח נמחק (על כל בסיכום הכללי, בסעיף זה מוצגים הנתונים בדולרים).
במהלך החודש החשבון הגיע לרווח גבוה יחסית, ירד מעט ונסגר ברווח יותר קטן (שרות האיתותים נותן סטופ רחב, והימים האחרונים היו מאוד תנודתיים בפוזיציה, עולה מס' אחוזים ויורדת 5%, לפעמים ביום אחד).
בנוסף, הפקדתי עוד 8033$ בחשבון, מתוכם 30$ נשדדו ממני כעמלה ע"י הבנק שלי וזאת בנוסף לעמלת קניית הדולרים, שעמדה על כ-28.5 ש"ח גם היא...אבל אין מה לעשות, זו העמלה של העברת מט"ח לחו"ל...מאמין שזה בטל בשישים לעומת הרווחים האפשריים כתוצאה מההעברה הזו.
את החודש פתחתי עם 20,673$. לאחר ההפקדה שוויו היה 28,706$.
החשבון הרוויח החודש 537$, המהווים רווח של 1.87%.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.3.17:

חשבון מסחר "סולידי"

זהו חודש שני לחשבון המאוחד.
החודש סגרתי את הפוזיציה ברווח קטן יחסית, שאחרי עמלות ומס הוא קטן עוד יותר.
אם הייתי מחכה לפקיעה, הייתי מרוויח משהו כמו 9000 ש"ח לפני עמלות ומס, אבל זה היה כרוך בסוג של הימור,
כי לפני שהדיע לנק' הפקיעה, המעו"ף ביקר בטריטוריות שיכולות היו לגרור הפסדים בתיק, וכנראה שהייתי נאלץ לסגור את הפוזיציה בהפסד, אם הייתי פועל לפי האסטרטגיה שלי.
האסטרטגיה שלי אומרת כך, בגדול:
בתחילת החודש הפוזיציה בהפסד. בהמשך החודש, כשמחירי האופציות נשחקים, הפוזיציה בד"כ עוברת לרווח (אם אין תנודות גדולות בשוק, מה שנכון בשנה האחרונה ובעיקר חודשים האחרונים בהם הסטיה בשוק מאוד נמוכה).
אם המעו"ף ממשיך לדשדש ונשאר בטווח הרווח של הפוזיציה, אין מה לגעת בה, ניתן לזמן לשחוק את הפוזיציה ולהגדיל את הרווח.
הבעיה מתחילה כשהמעו"ף מתחיל לעלות או לרדת במשך כמה ימים רצופים ומביא את הפוזיציה לקצה טווח הרווח שלה.
אני מאמין שברגע שפוזיציה הפכה לרווחית, אל תיתן לה להפוך להפסד. לכן ברגע שקורה משהו כזה (שהמעו"ף מתקרב לטווח הפוזיציה שלי), אני בדרך משתדל לסגור לפחות ברווח קטן, אם זה אפשרי, כי לפעמים יום אחרי, המעו"ף יכול לפתוח בגאפ, ולגרום להפסד בתיק.
לפעמים המעו"ף חוזר לטווח הרווח, ולפעמים לא...אבל אני לא מהמר...אני לא באמת יכול לדעת את זה (אחרת, כנראה שכבר הייתי מליונר מזמן), לכן אני מעדיף לסגור פוזיציה ברווח קטן, מאשר לקחת סיכון, ואז להפוך את הרווח להפסד (שיכול לגדול אקספוננציאלית כשמדובר באופציות).
לכן, אם הייתי פועל לפי האסטרטגיה שלי, הייתי נאלץ לסגור את הפוזיציה ברווח קטן מאוד, אם בכלל, למרות שבפועל השוק התהפך חזרה והפוזיציה היתה הופכת לרווחית, אבל כאמור, לא יכולתי לדעת את זה מראש...בעיקר כשהמעו"ף בעיקר מדשדש, ולא תופס מגמה לכיוון כלשהי...מתישהו הדשדוש הזה יפרץ לכאן או לכאן, ומישהו יפסיד הרבה כסף.
זו מהות האסטרטגיה שלי על קצה המזלג (הכוונה יותר לניהול הפוזיציה במשך החודש, אני לא דוגל בתיקונים לפוזיציה במהלך החודש בד"כ, פשוט מחוסר ידע בנושא...לא מכיר אף קורס כמעט שמלמד אותך איך לנהל פוזיציות במהלך החודש...הקורסים מלמדים בד"כ בניית פוזיציות בלבד, ובשביל זה לא ממש צריך קורס, יש מספיק חומר באינטרנט בחינם).
ואחרי שחפרתי :-) ניגש לתיק...

את החודש פתחתי  עם 106,569 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 3538 ש"ח, המהווים רווח של 3.32%.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.3.17 בצהריים:

סה"כ

נכון ל-1.3.17 שער הדולר עומד על 3.654 ש"ח, ירידה משמעותית נוספת לעומת חודש קודם.

מצב התיק נכון ל-1.3.17:

119,566 ש"ח + 29,243$ * 3.654 + 110,107 ש"ח = 336,527 ש"ח.

בסוף חודש הקודם התיק היה בשווי 306,723 ש"ח, אך החודש הפקדתי עוד 8033$ (שבעת קנייתם עלו לי 30,098 ש"ח לפני עמלות), כך ששווי החשבון היה למעשה 336,821 ש"ח.

התיק הפסיד החודש 294 ש"ח, הפסד של 0.09%...למעשה כמעט ללא שינוי...שער הדולר מחק את כל הרווח של החודש.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנתיים ו-4 חודשים - ינואר 2017

סה"כ היה חודש בינוני למדי.
החודש איחדתי את החשבון ה"סולידי" והחשבון ה"אגרסיבי". העברתי את החשבון ה"אגרסיבי" ואיחדתי אותו עם החשבון במיטב ד"ש.
גם את חשבון ה-IRA העברתי מ-IBI למיטב ד"ש.
בשל ההעברה, חשבון ה-IRA כמעט ולא היה פעיל החודש, ולא נעשו בו שום פעולות. בשל ירידת הדולר, החשבון ירד קצת וגם בשל ההעברה (עמלות).
החשבון הסולידי (המאוחד) הפסיד קצת החודש גם הוא.
לעומתם החשבון האמריקאי ממשיך להרוויח.

להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-2.1.17 בבוקר:

חשבון ה-IRA

לצורך העברת החשבון מ-IBI למיטב ד"ש, נאלצתי למכור את הדולרים שלי, ולקנות אותם מחדש אחרי ההעברה, כדי לחסוך בעמלות הכרוכות בהעברת הדולרים מחשבון לחשבון. אמנם שילמתי עמלות מכירה וקניה, אבל חסכתי עמלה גבוהה יותר (20$...כ-75 ש"ח, פשוט גניבה).
הדולר היורד היה בעוכריי החודש.
ההעברה פגעה בי קצת, כי בפועל, היא התבצעה בדיוק בימים בהם היה עליי להיכנס לאיתות (השרות שאני עובד איתו בחשבון האמריקאי). ומכיוון שבמשך כמה ימים לא היתה לי גישה לחשבון, לא ביצעתי את הפעולה.

את החודש פתחתי עם 125,629 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 3350 ש"ח, המהווים הפסד של 2.67%.

להלן תצלוום החשבון העדכני נכון ל-1.2.17:

חשבון מסחר אמריקאי

החודש היה חיובי מאוד. ועדיין, יכולתי להרוויח הרבה יותר...זה נבע בעיקר מחוסר היכרות שלי את השרות ואת השיטה בה הם מאותתים. 

לאחר שהאיתות הקודם בחודש דצמבר הסתיים ברווח גדול, קיבלתי ב-4 לינואר איתות נוסף. באיתות היה כתוב שלמעשה האיתות של דצמבר עדיין בתוקף, למרות היציאה בסטופ לוס בסוף דצמבר, כי עדיין לא התקבל איתות שלילי, אלא רק יציאה מהפוזיציה בסטופ הבטחון. היה גם כתוב שאפשר לחכות ל-PULL-BACK לפני הכניסה המחודשת. החלטתי לחכות ל-PULL-BACK במקום להיכנס מיידית.

מכיוון שה-PULL-BACK קרה רק כשבועיים אחר כך, הפסדתי חלק גדול מהעליה בנכס שעליו היה האיתות.

קיבלתי החלטה למנף את התיק פי שניים (וגם אותה אבצע רק החל מהאיתות הבא). זה אמנם מסוכן, אבל אמור להביא לתשואות כפולות.

את החודש פתחתי עם 18,973$. החשבון הרוויח החודש 1700$, המהווים רווח של 8.96%.

תשואה יפה לכל הדעות, לשרות, שלמרות פתיחה לא טובה, ממשיך להוכיח את עצמו.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.2.17:

חשבון מסחר "סולידי"

כאמור, החשבון הוא איחוד של התיק עם התיק ה"אגרסיבי" שהועבר מ-IBI למיטב ד"ש.
את הפוזיציה לפקיעה של חודש ינואר סגרתי ברווח קטן. ניסיתי לבצע 2 פוזיציות נוספות לטווח קצר, שיצרו הפסד קטן בתיק.
למזלי הרע, גם הפוזיציה לפקיעה של פברואר, כרגע נמצאת בהפסד, אבל יש עוד הרבה זמן לפקיעה, והכל יכול להשתנות.
הסטיות הנמוכות במעו"ף ממשיכות לפגוע בביצועי התיק. טווח הרווח שלי הולך ומצטמצם, כי מחירי האופציות נמוכים. מחירי האופציות נגזרים בין השאר גם מסטיית התקן בשוק, ומכיוון שאני בצד של המוכרים, הרווח המקסימלי והמינימלי בפוזיציות שאני בונה, הולך ומצטמצם,
מה שמקטין גם את הטווח בו אני מרוויח בפקיעת האופציות.
אני מקווה שהמעבר למדד חדש במהלך החודש (35 חברות במעו"ף במקום 25 עד כה), תעלה קצת את הסטיה בשוק, אבל אני בספק.
המשקיעים בורחים מהבורסה פה, בעיקר בגלל המיסוי הגבוה, זו דעתי לפחות.
הבורסה, שהיא בעצמה חברה לכל דבר וענין, מפסידה כסף מפעילותה.
וכולנו יודעים מה גורלה של חברה שמפסידה כסף לאורך זמן.

בתחילת החודש היה בחשבון האגרסיבי 41,400 ש"ח. בחשבון הסולידי היה 66,692 ש"ח. סה"כ 108,092 ש"ח.
בנוסף הפקדתי עוד 3638 ש"ח (אחרי העמלות זה יוצא קצת פחות).
כלומר שווי החשבון לאחר ההפקדה הוא 111,730 ש"ח.
החשבון הפסיד החודש 5161 ש"ח, המהווים הפסד של 4.62%.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.2.17:

סה"כ

נכון ל-1.2.17 שער הדולר עומד על 3.767 ש"ח, ירידה משמעותית לעומת חודש קודם.

מצב התיק נכון ל-1.2.17:

122,279 ש"ח + 20,673$ * 3.767 + 106,569 ש"ח = 306,723 ש"ח.

בסוף חודש קודם התיק היה בשווי 306,672 ש"ח. החודש הפקדתי עוד 3638 ש"ח, כך ששוי החשבון היה למעשה 310,310 ש"ח.

התיק הפסיד החודש 3587 ש"ח, הפסד של 1.15%. לא נורא, בהתחשב שרוב ההפסד הוא בתיק הסולידי, ויש רווחים יפים בתיק האמריקאי.

במקביל לבחינת שרות האיתותים החדש אליו הצטרפתי, השנה אבחן גם את התיק הסולידי.

אם אראה שהתיק מפסיד, או לא מצליח להרוויח, ואילו התיק האמריקאי ממשיך להרוויח, אשקול לסגור את התיק הסולידי בסוף השנה ולאחדו לתוך החשבון האמריקאי.

גרף תוצאות מסחר

סיכום לאחר שנתיים ושלושה חודשים - דצמבר 2016 (סיכום שנת 2016)

פיצוץ!!!
אין לי דרך אחרת לתאר את החודש הנפלא הזה....
אחרי חודש שלילי במיוחד בחודש שעבר, בו החשבון הגיע לשפל חדש,
יש שיפור משמעותי בתיק, וסגירה מצוינת של שנת 2016, שנראתה כבר כמו שנה אבודה.
אז נכון שבמבט כללי לא היתה שנה משהו לחשבון, אבל זה הרבה פחות נורא ממה שחשבתי שיהיה,
ויש מקום לתקווה...
השיפור בתיק הורגש בעיקר ב-2 התיקים החלשים עד כה: ה-IRA והתיק האמריקאי.
בשניהם מימשתי בהצלחה את האיתות הראשון המוצלח משרות האיתותים החדש, שבינתיים מוכיח את עצמו בגדול (אחרי 2 איתותים, אחד כושל, ואחד מוצלח, קצת קשה לאמוד את איכותו, אבל הכיוון חיובי).
החשבון הסולידי הרוויח החודש גם הוא, והחשבון האגרסיבי נשאר פחות או יותר מאוזן.

להלן מצב החשבון העדכני נכון ל-1.1.17 בבוקר:

חשבון ה-IRA

החלטתי ליישם את האיתותים בתיק ה-IRA. קניתי דולרים בחשבון, לצורך כך.

עדיין קיימת בחשבון פוזיציה אחת פתוחה בשקלים, מימי שרות האיתותים של בטא בורסה. כנראה אסגור אותה בקרוב, כי היא די מדשדשת. העליתי את ה-SL, והפוזיציה קרובה מאוד ל-SL. ההפסד בפוזיציה יהיה קטן.

בשל העובדה שקניתי דולרים, החשבון חשוף לשינויים בדולר (שגם הוא עבד לטובתי החודש).

היתרון בחשבון זה, הוא שהשרות מתמקד ב-2 תעודות סל מאוד ספציפיות, ומכיוון שאין הגבלה על מסחר בתעודות סל דרך IRA, זה מתאפשר לי לעשות זאת בחשבון הנ"ל (קיימת הגבלה שמקסימום 10% מהתיק יהיה מושקע במניה אחת, כך זה ב-IRA...חוץ מתעודות סל, שיש להן בד"כ את הפיזור שלהן, ולכן ההגבלה הנ"ל לא חלה עליהן).

הרווח היה יכול להיות יותר גדול, אם הייתי סוגר את הפוזיציה שיש לי בנייר הישראלי, וקונה בכסף הנ"ל דולרים, ובדולרים נכנס גם כן לפוזיציה הרווחית שבה הייתי החודש (מדהים שהפוזיציה לקחה חודש שלם, אגב...נפתחה ב-1 לדצמבר ונסגרה ביום המסחר האחרון השנה, ה-30 לדצמבר).

זה חודש רווחי ראשון, לאחר 3 חודשי הפסדים רצופים.

התשואה השנתית בתיק בסה"כ די חיובית, בזכות החודש האחרון, כי כפי שאתם רואים, התיק די דשדש כל השנה...ירד ועלה, אך בסופו של דבר נשאר כמעט אותו דבר (חוץ מהפסד גדול במהלך ינואר).

את השנה התחלתי עם שרות האיתותים של ינון אריאלי, במקביל ניהלתי כמה פוזיציות משלי על הנפט, ועל סין.

בהמשך השנה עברתי לשרות האיתותים של בטא בורסה, עד שהוא נסגר. ניהלתי את הפוזיציות שנשארו בעצמי, ובסוף השנה, החלטתי לעבוד עם שרות האיתותים הנוכחי, שמתמחה בנכסי תנודתיות.

את החודש פתחתי עם 109,018 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 16,611 ש"ח המהווים 15.24%, מה שהופך את החודש האחרון, לחודש עם התשואה הכי גבוהה השנה, וגם מביא את התיק לשיא כל הזמנים.

את 2016 פתחתי עם 119,689 ש"ח. החשבון הרוויח השנה 5940 ש"ח, המהווים רווח של 4.96%....נחמד למדי, ובעיקר נותן תקווה להמשך.

התיק אמור לעבור למיטב ד"ש בימים הקרובים (מיטב ד"ש נותנים לי עמלות נמוכות יותר).

להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.1.17:

חשבון מסחר "אגרסיבי"

החשבון כמעט לא זז החודש, יחסית לחודש קודם. בסה"כ השיטה הנ"ל, אותה למדתי אצל אייל כרמי, די נכשלה.

היא עובדת מצוין בשוק עולה או יורד, אבל גרועה בשוק מדשדש, או תנודתי. והשוק כידוע, רוב הזמן מדשדש, בעיקר במעו"ף, עם מחזורי המסחר הנמוכים, ובעיקר בשנה האחרונה, בה המעו"ף בעיקר דישדש.

כמו שרשמתי כאן לא מזמן, התיק יאוחד בחודש הקרוב עם התיק הסולידי, כך שיהיו מעכשיו שלושה תיקים שאותם אנהל במקום ארבעה. אין מה להמשיך שיטה שכושלת במשך שנתיים.

אני מצפה לקבל הצעת עמלות בימים הקרובים ממיטב ד"ש, ואם היא תניח את דעתי, אעביר את התיק לשם. במידה ולא, אנסה לקבל הצעה מ-IBI, ואמזג את התיק הסולידי לזה ב-IBI.

את החודש פתחתי עם 41,407 ש"ח. החשבון הפסיד החודש (וזה התיק היחיד שהפסיד) בסה"כ 7 ש"ח, המהווים הפסד של 0.01%.

את 2016 פתחתי עם 42,533 ש"ח. החשבון הפסיד השנה 1126 ש"ח, המהווים הפסד מזערי של 2.64%.

סיבה מספיק טובה להסיק מסקנות ולשנות את השיטה.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.1.17:

חשבון מסחר אמריקאי

כאמור, החודש קיבלתי איתות חיובי במיוחד, שעשה לי רווח פנומנלי.

סגרתי את הפוזיציה על ה-SPY, ובהמשך החודש גם את השורט על ה-TLT (תעודת סל על אג"ח לטווח ארוך) ברווח קטן.

החלטה נוספת שקיבלתי בימים האחרונים, היא לנסות למנף את התיק פי 2. למה הכוונה?

הברוקר נותן אפשרות לפתוח פוזיציות בגודל פי 2 מגודל התיק, אם משאירים אותם למשך הלילה, כלומר ליותר מיום אחד.

זה קצת הימור לשים את כל הכסף בתעודת סל אחת, אבל אני נותן קרדיט לשירות, וכמובן שהכל פלואידי, ויבחן שוב בהמשך.

הרווח בחשבון היה יכול להיות גדול יותר, אם לא הייתי מבצע את השורט על ה-TLT, כי אז היה לי יותר כסף בחשבון לטובת שרות האיתותים. אבל הפקתי את הלקח: מעכשיו אני לא פותח יותר פוזיציות שלא במסגרת שרות האיתותים, לפחות לא בתקופה הקרובה.

נשאר לי עוד איתות אחד בשרות (לאחר אחד שלילי, ואחד חיובי). מיותר לציין שאם האיתות הבא יהיה חיובי, אקנה חבילה נוספת של איתותים (החבילה הבסיסית שלהם היא של 5 איתותים, חבילה של 3 איתותים, כמו שיש לי היום, זה משהו שהוא רק ללקוחות חדשים, לצורך ניסיון).

את השנה התחלתי עם שרות האיתותים הכושל של סימפלטרייד (בימים הקרובים אבדוק באתר שלהם את התשואות שעשו ב-2016, וכמובן שאעדכן). בהמשך, עברתי לשרות האיתותים בנכסי התנודתיות.

את החודש פתחתי עם 16,807$. החשבון הרוויח החודש 2166$, המהווים רווח של 12.89%. שער הדולר העולה, מגדיל עוד יותר את התשואה, בחישוב הכללי.

את השנה פתחתי עם 20,053$. החשבון הפסיד השנה 1080$, המהווים הפסד של 5.38%.

נקווה שהשנה תהיה שנת המפנה בחשבון הנ"ל.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.1.17:

חשבון מסחר "סולידי"

גם החשבון הזה הרוויח החודש.

בסוף החודש הקודם, פתחתי פוזיציה לפי האסטרטגיה של בטא בורסה. אחרי ההפסד הגדול בחודש הקודם,

הקטנתי את גודל הפוזיציות שלי בהתאם, עד שאגדיל שוב את התיק ל-75,000 ש"ח.

מה שאיפשר לי לפתוח פוזיציה שמכסה תחום יותר גדול של דשדוש (לעומת החודשים הקודמים).

הסטיות שממשיכות להיות נמוכות, פגעו בי הכי הרבה בחודשים האחרונים.

המעו"ף דישדש כל החודש, עד ש...יום לפני הפקיעה, המעו"ף התחיל לעלות בחוזקה (ויותר מאוחר ירד בחזרה).

אני החלטתי לא לקחת סיכונים, וכשראיתי שהמעו"ף מגיע לנק' בה אם המעו"ף ימשיך לעלות, יכלה היתה להפוך את הפוזיציה שלי שהיתה רווחית באותה נק' זמן, לפוזיציה מפסידה, לכן החלטתי לסגור את הפוזיציה ברווח.

בדיעבד, אם הייתי נשאר בפוזיציה עד הפקיעה, הייתי מרוויח עוד כ-1000 ש"ח בערך.

אבל אף אחד לא יכול לדעת מה יהיה ביום הפקיעה...כמו שיכולתי להרוויח, כך יכולתי להפסיד הרבה יותר, ולכן באופן שקול לגמרי, החלטתי לסגור את הפוזיציה ברווח.

כאמור, החל מחודש הבא, התיק יאוחד עם התיק ה"אגרסיבי", ואמשיך לנהל אותו בשיטה ה"סולידית".

את השנה פתחתי לאחר ששרות האיתותים של בטא בורסה נסגר.

כמה חודשים של חוסר החלטיות, שבסופם החלטתי להפקיד עוד כספים, ולממש את האסטרטגיה של בטא בורסה בכוחות עצמי.

היו מס' הפקדות ומשיכות מהחשבון, כפי שניתן לראות בטבלה הנ"ל.

את החודש פתחתי עם 64,235 ש"ח. החשבון הרוויח החודש 2457 ש"ח, המהווים רווח של 3.82%.

את השנה פתחתי עם 62,922 ש"ח. במהלך השנה הפקדתי סכום כולל של 8454 ש"ח. החישוב לא מדויק, כי היו הפקדות ומשיכות במהלך השנה, אבל אם לשפוט לפי הטבלה הנ"ל, החשבון הפסיד השנה 5.34%.

אם נחשב את הסכום שהיה בתחילת השנה ונוסיף לו את מה שהופקד, סה"כ שווי התיק היה 71,376 ש"ח. החשבון הפסיד השנה 7141 ש"ח, המהווים 10% מהסכום איתו התחלתי את השנה בתוספת ההפקדות.

אלמלא נובמבר השחור, ויצר ההרפתקנות שלי, השנה היתה רווחית...חבל.

להלן תצלום החשבון נכון ל-1.1.17:

סה"כ

נכון ל-1.1.17 שער הדולר עומד על 3.845 ש"ח, עליה קלה לעומת חודש קודם.

מצב התיק נכון ל-1.1.17:

125,629 ש"ח + 41,400 ש"ח + 18,973$ * 3.845 + 66,692 ש"ח = 306,672 ש"ח.

בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 279,081 ש"ח.

התיק הרוויח החודש 27,591 ש"ח, המהווים רווח של 9.89%!!! וואוו!!!

לא זוכר חודש כזה טוב...אולי חוץ מאחד החודשים הראשונים כשפתחתי את התיקים.

חודש רווחי אחרי 3 חודשים רצופים של הפסדים.

בגלל שהיה זה חודש רווחי במיוחד, הוא מכסה על שלושת ההפסדים של שלושת החודשים האחרונים.

אני שמח שהתיק התאושש משפל כל הזמנים שלו, בסוף החודש הקודם.

האופטימיות שלי גדולה, בעיקר בגלל ששינוי הכיוון הוא בתיק האמריקאי, כי זה התיק הכי גדול שלי, ולכן השפעתו על התשואה הכללית, היא גדולה יחסית.

בתחילת 2016, התיק היה בשווי 303,912 ש"ח, אך מכיוון שהפקדתי כספים במהלך השנה, שוויו האמיתי הינו 312,366 ש"ח. התיק הפסיד השנה 5694 ש"ח, המהווים הפסד של 1.82%.

זה אמנם שנה בה היו 7 חודשים רווחיים לעומת 5 מפסידים, אבל...

זו כבר שנה שניה של הפסדים...אבל זה כבר הפסד נסבל, ואני מקווה שהפקתי לקחים והשנה הקרובה תהיה הרבה יותר טובה...תמיד חשוב לשמור על אופטימיות!!!

גרף תוצאות מסחר