גם החודש היה חודש לא טוב. השווקים תנודתיים בחודשים האחרונים וזה לא עושה טוב לתיק שלי. ההפסד ממשיך להצטבר בתיק האמריקאי, שם אני מנסה לבחון כיוונים חדשים, מה שעולה לי בשכר לימוד. בתיק ה"סולידי" הרווחים דווקא ממשיכים להצטבר, לאט ובעקביות, וזה מה שחשוב. בחשבון ה-IRA היו קצת הפסדים שנגרמו כתוצאה מהנפילות בשבוע האחרון של אוגוסט, אבל הם התקזזו מעט, על כך בהמשך. בתיק ה"אגרסיבי" שם היו ההפסדים הכי גדולים, וחלקם נבעו מטעות טכנית שעשיתי, או שפשוט לא שמתי אליה לב, מה שהגדיל את ההפסד.
להלן מצב החשבון העדכני, נכון ל-1.9.15 בשעות הבוקר:
א. חשבון ה-IRA - החודש כאמור הסתיים בהפסדים, זה כבר 3 חודשים רצופים שהתיק מפסיד. גם פה אני מתחיל לחשוב לאלטרנטיבות לשרות האיתותים, למרות שכרגע, החלטתי להישאר איתו ולבחון אותו מס' חודשים נוספים. המניות בתיק הפסידו מעט, אבל מצד שני פתחתי פוזיציות על דעת עצמי, בתעודות סל בחסר על 2 מדדים: הבורסה של ברזיל והנפט. הנפט עשה מהלך אגרסיבי של ירידות, לכן קניתי תעודת סל בחסר על הנפט. הבורסה בברזיל בצלילה חדה כבר מס' חודשים. בגלל שכלכלת ברזיל לא ממש משפיעה על הכלכלה שלנו או של אירופה, לא כל כך תשמעו על זה בחדשות, אבל היא צנחה כמעט 20% בחודש. תעודת סל בחסר היא מכשיר אופטימלי מבחינתי לסחור בו בתיק ה-IRA, כי לא ניתן לעשות SHORT על מניות או תעודות סל בחשבון הנ"ל.
את החודש פתחתי עם 121,104 ש"ח. החשבון הפסיד 2409 ש"ח, המהווים הפסד של 2%.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.9.15:
ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - כאמור, זה החשבון שחטף הכי הרבה החודש. עד לפני שבוע וחצי החשבון הראה רווח חודשי, ואז באה הקריסה בשל המשבר בסין. מזה מספר חודשים אני טוען שסין זה הברבור השחור הבא, ולאו דוקא יוון. בתחילת שבוע שעבר המעוף פתח ביומיים של ירידות חזקות. באותו יום א' של שבוע שעבר הייתי במקרה בבית (חופש גדול של הגנים, אתם יודעים). לקראת סוף היום החלטתי לסגור את הפוזיציה המפסידה שכללה פוטים שכתבתי, ופוטים שקניתי להגנה. תכננתי לסגור את הפוטים הכתובים (שבעצם הפסידו די הרבה כסף) ולהשאיר את הפוטים להגנה, כדי שיצמצמו את ההפסד, בתקוה שאפילו ימחקו את ההפסד. כשניסיתי לקנות בחזרה את הפוטים הכתובים, מערכת המסחר נתנה לי הודעה שאין לי מספיק מזומן לקנות אותם. עד שהבנתי מה קורה ולמה, זה כבר היה מאוחר מידי. הסתבר שבזמנו כדי לנצל את המזומן שיש לי בחשבון, קניתי מק"מים ברוב הכסף. מק"מים נותנים בטחונות למסחר באופציות בשיעור די גבוה, משהו כמו 99%. מק"מ זו קרן שבנק ישראל מנפיק לכמה שנים, והן נותנות תשואה בטוחה (שמאוד נמוכה היום בשל הריבית הנמוכה במשק) של 0.01%-0.02%. זו תשואה כמעט אפסית, אבל עדיפה על כסף מזומן שישב בחשבון ויעשה 0%. הבעיה היא, שלא היה לי מספיק מזומן בחשבון לקנות בחזרה את האופציות הכתובות, ולכן היה עליי למכור את המק"מים שברשותי לשם כך. עד שהבנתי זאת, היה כבר מאוחר מידי, והמסחר נסגר לפני שהספקתי למכור את המק"מ. לכן הייתי חייב למכור את האופציות להגנה שהיו ברשותי, כדי שיהיה לי מזומן בחשבון, בשביל שאוכל לקנות את האופציות שכתבתי. את המק"מים מכרתי רק למחרת בבוקר, ואז קניתי אופציות להגנה, אך מכיוון שהמדד פתח בגאפ כלפי מטה, גם ביום שלמחרת, האופציות שקניתי היו במחיר מימוש נמוך מאלה שמכרתי ביום הקודם. לרוע מזלי המדד עלה בימים עד הפקיעה, והאופציות שקניתי לא היו שוות כלום בפקיעה. אם הייתי מחזיק באופציות להגנה שנאלצתי למכור, הייתי מצמצם את ההפסד החודש הזה בצורה משמעותית. לא היתי מוחק את ההפסד כנראה, אבל הוא היה קטן בהרבה. המסקנה המתבקשת היא שמעכשיו אני לא מחזיק יותר מק"מים כבטחונות בחשבון, אלא רק מזומן. מעדיף לוותר על 0.2% בשנה, בשביל הסיכוי לא להפסיד כל כך הרבה.
את החודש פתחתי עם 50,076 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 13,489 ש"ח. מכה חזקה, המהווה הפסד של 26.9%. קצת יותר מרבע מהתיק. מה שיצריך הקטנת המינוף של החשבון בשלב זה. אני שוקל להעביר כסף מהחשבון הסולידי לחשבון הזה. עדיין לא החלטתי, אך מובן שאעדכן פה בבלוג במידה ואעשה זאת.
להלן תצלום החשבון עדכני נכון ל-1.9.15 בבוקר:
ג. חשבון מסחר אמריקאי - החודש ניסיתי משהו אחר, שעבד טוב עד יום לפני הפקיעה, ואז התחילו הירידות בגלל המשבר בסין. מה שאילץ אותי לסגור את הפוזיציה בהפסד, מינימלי יחסית. ניסיתי גם כאן לקחת פוזיציה עם כיוון השוק בשבוע לאחר מכן, והתמתנות הירידות פעלה כנגדי. אני שוקל להתמקד רק במסחר "סווינג" במניות בתיק הזה, ולעוב את האופציות, או לחילופין לעבור מאופציות שבועיות לאופציות חודשיות, אך עדיין לא החלטתי.
את החודש פתחתי עם 24,593$, וסיימתי עם הפסד של 2091$, המהווים הפסד של 8.5%.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 1.9.15:
ד. חשבון מסחר "סולידי" - החודש היה חודש טוב בחשבון הנ"ל, וגם בשעה שאני כותב את הבלוג, אני רואה שגם ספטמבר נפתח לא רע בכלל. החודש שרות האיתותים התרכז באיתותים קצרי טווח, בשל התנודתיות הגבוהה, לא היתה פוזיציה חודשית החודש. את החודש סיימתי ברווח של 1568 ש"ח, המהווים רווח של 2.5%.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 1.9.15 בבוקר:
להלן מצב החשבון העדכני, נכון ל-1.9.15 בשעות הבוקר:
א. חשבון ה-IRA - החודש כאמור הסתיים בהפסדים, זה כבר 3 חודשים רצופים שהתיק מפסיד. גם פה אני מתחיל לחשוב לאלטרנטיבות לשרות האיתותים, למרות שכרגע, החלטתי להישאר איתו ולבחון אותו מס' חודשים נוספים. המניות בתיק הפסידו מעט, אבל מצד שני פתחתי פוזיציות על דעת עצמי, בתעודות סל בחסר על 2 מדדים: הבורסה של ברזיל והנפט. הנפט עשה מהלך אגרסיבי של ירידות, לכן קניתי תעודת סל בחסר על הנפט. הבורסה בברזיל בצלילה חדה כבר מס' חודשים. בגלל שכלכלת ברזיל לא ממש משפיעה על הכלכלה שלנו או של אירופה, לא כל כך תשמעו על זה בחדשות, אבל היא צנחה כמעט 20% בחודש. תעודת סל בחסר היא מכשיר אופטימלי מבחינתי לסחור בו בתיק ה-IRA, כי לא ניתן לעשות SHORT על מניות או תעודות סל בחשבון הנ"ל.
את החודש פתחתי עם 121,104 ש"ח. החשבון הפסיד 2409 ש"ח, המהווים הפסד של 2%.
להלן תצלום החשבון העדכני נכון ל-1.9.15:
ב. חשבון מסחר "אגרסיבי" - כאמור, זה החשבון שחטף הכי הרבה החודש. עד לפני שבוע וחצי החשבון הראה רווח חודשי, ואז באה הקריסה בשל המשבר בסין. מזה מספר חודשים אני טוען שסין זה הברבור השחור הבא, ולאו דוקא יוון. בתחילת שבוע שעבר המעוף פתח ביומיים של ירידות חזקות. באותו יום א' של שבוע שעבר הייתי במקרה בבית (חופש גדול של הגנים, אתם יודעים). לקראת סוף היום החלטתי לסגור את הפוזיציה המפסידה שכללה פוטים שכתבתי, ופוטים שקניתי להגנה. תכננתי לסגור את הפוטים הכתובים (שבעצם הפסידו די הרבה כסף) ולהשאיר את הפוטים להגנה, כדי שיצמצמו את ההפסד, בתקוה שאפילו ימחקו את ההפסד. כשניסיתי לקנות בחזרה את הפוטים הכתובים, מערכת המסחר נתנה לי הודעה שאין לי מספיק מזומן לקנות אותם. עד שהבנתי מה קורה ולמה, זה כבר היה מאוחר מידי. הסתבר שבזמנו כדי לנצל את המזומן שיש לי בחשבון, קניתי מק"מים ברוב הכסף. מק"מים נותנים בטחונות למסחר באופציות בשיעור די גבוה, משהו כמו 99%. מק"מ זו קרן שבנק ישראל מנפיק לכמה שנים, והן נותנות תשואה בטוחה (שמאוד נמוכה היום בשל הריבית הנמוכה במשק) של 0.01%-0.02%. זו תשואה כמעט אפסית, אבל עדיפה על כסף מזומן שישב בחשבון ויעשה 0%. הבעיה היא, שלא היה לי מספיק מזומן בחשבון לקנות בחזרה את האופציות הכתובות, ולכן היה עליי למכור את המק"מים שברשותי לשם כך. עד שהבנתי זאת, היה כבר מאוחר מידי, והמסחר נסגר לפני שהספקתי למכור את המק"מ. לכן הייתי חייב למכור את האופציות להגנה שהיו ברשותי, כדי שיהיה לי מזומן בחשבון, בשביל שאוכל לקנות את האופציות שכתבתי. את המק"מים מכרתי רק למחרת בבוקר, ואז קניתי אופציות להגנה, אך מכיוון שהמדד פתח בגאפ כלפי מטה, גם ביום שלמחרת, האופציות שקניתי היו במחיר מימוש נמוך מאלה שמכרתי ביום הקודם. לרוע מזלי המדד עלה בימים עד הפקיעה, והאופציות שקניתי לא היו שוות כלום בפקיעה. אם הייתי מחזיק באופציות להגנה שנאלצתי למכור, הייתי מצמצם את ההפסד החודש הזה בצורה משמעותית. לא היתי מוחק את ההפסד כנראה, אבל הוא היה קטן בהרבה. המסקנה המתבקשת היא שמעכשיו אני לא מחזיק יותר מק"מים כבטחונות בחשבון, אלא רק מזומן. מעדיף לוותר על 0.2% בשנה, בשביל הסיכוי לא להפסיד כל כך הרבה.
את החודש פתחתי עם 50,076 ש"ח. החשבון הפסיד החודש 13,489 ש"ח. מכה חזקה, המהווה הפסד של 26.9%. קצת יותר מרבע מהתיק. מה שיצריך הקטנת המינוף של החשבון בשלב זה. אני שוקל להעביר כסף מהחשבון הסולידי לחשבון הזה. עדיין לא החלטתי, אך מובן שאעדכן פה בבלוג במידה ואעשה זאת.
להלן תצלום החשבון עדכני נכון ל-1.9.15 בבוקר:
ג. חשבון מסחר אמריקאי - החודש ניסיתי משהו אחר, שעבד טוב עד יום לפני הפקיעה, ואז התחילו הירידות בגלל המשבר בסין. מה שאילץ אותי לסגור את הפוזיציה בהפסד, מינימלי יחסית. ניסיתי גם כאן לקחת פוזיציה עם כיוון השוק בשבוע לאחר מכן, והתמתנות הירידות פעלה כנגדי. אני שוקל להתמקד רק במסחר "סווינג" במניות בתיק הזה, ולעוב את האופציות, או לחילופין לעבור מאופציות שבועיות לאופציות חודשיות, אך עדיין לא החלטתי.
את החודש פתחתי עם 24,593$, וסיימתי עם הפסד של 2091$, המהווים הפסד של 8.5%.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 1.9.15:
ד. חשבון מסחר "סולידי" - החודש היה חודש טוב בחשבון הנ"ל, וגם בשעה שאני כותב את הבלוג, אני רואה שגם ספטמבר נפתח לא רע בכלל. החודש שרות האיתותים התרכז באיתותים קצרי טווח, בשל התנודתיות הגבוהה, לא היתה פוזיציה חודשית החודש. את החודש סיימתי ברווח של 1568 ש"ח, המהווים רווח של 2.5%.
להלן תצלום החשבון נכון לתאריך 1.9.15 בבוקר:
סה"כ
נכון ל-1.9.15, שער הדולר עומד על 3.923 ש"ח לדולר. הדולר ממשיך לעלות, מה שמצמצם קצת את ההפסד בתיק האמריקאי.
מצב התיק נכון ל-1.9.15:
118,695 ש"ח + 36,587 ש"ח + 22,502$ * 3.923 + 64896 ש"ח = 308,453 ש"ח.
בסוף החודש הקודם, התיק היה בשווי 327,543 ש"ח.
סה"כ הפסד חודשי של 19,000 ש"ח, המהווים הפסד של 5.8%.
מתחילת המסחר (סה"כ השקעתי 344,262 ש"ח מאז) הפסדתי 35,809 ש"ח, המהווים הפסד של 10.4% ב-11 חודשים.
נשאר לי לצבור עוד 491,547 ש"ח עד למטרה שלי של 800,000 ש"ח.
אני מתקרב לסיכום השנה הראשונה, והמצב ממש ממש לא משהו אחרי שנה ראשונה.
אני די מאוכזב, יש לומר, אבל עדיין אופטימי.
מצד שני, זה המצב, וצריך להשלים איתו ולהשתפר. אחד הרעיונות של הבלוג הזה, הוא שאני מציג פה את המצב האמיתי של התיק, לא מתרברב שאני משקיע מוצלח, ושעשיתי מלא כסף בשוק ההון. זה המצב האמיתי של החשבון שלי, ואני מציג אותו בלי כחל וסרק. כמה פעמים שמעתם על גורואים למיניהם שמתרברבים שהם עושים מלא כסף בשוק ההון??? אני לא אומר שאין כאלה, אבל להרוויח לאורך שנים זה קשה מאוד. מספיק לראות מה עשה השוק האמריקאי בשנה האחרונה (רמז: לא רחוק מהתשואות שלי), כדי להבין שזה בעיה להכות את השוק לאורך זמן.
מה שכן, אני משתדל להסיק מסקנות, ולשנות ולבחון מחדש מה שלא עובד, וללמוד מהטעויות.
אני מאמין בשיטות מסחר שלי ובשרותי האיתותים שבחרתי (ותאמינו לי שיש הרבה שרותים כאלה שמאכזבים), ולפעמים יש גם חודשים פחות טובים (כמו שהיו חודשים יותר טובים בתחילת השנה). זה לא הזמן לסיכומים אבל זה המצב.
כמו כן, בשנה הקרובה יכנסו לי עוד סכומים שאותם אוכל להשקיע, ושיאוששו קצת את מצב החשבון באופן כללי ויקרבו אותי למטרה.
בהזדמנות זאת, אני רוצה לאחל שנה טובה לקוראי הבלוג, ושנה של השקעות משגשגות.
גרף תוצאות מסחר
